Atlanticus Holdings (ATLC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.4B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 46% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne ($54.06 bis $131.35) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $21.92 – $111.79 · Fair‑Value‑Band $54.06 – $131.35 · der Kurs von $100.01 notiert über dem Fair Value von $54.06. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

Atlanticus Holdings (ATLC) notiert aktuell bei $100.01, während unser modellbasierter Fair Value bei $54.06 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Atlanticus Holdings einen Umsatz von $629M bei einer Nettomarge von 21.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 60.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 21.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $5.9B. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $54.06 (Bear Case) bis $131.35 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $100.01 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 119% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, ATLC ist mit -46% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($496.00) gegenüber Dividendendiskontierung ($10.52). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Atlanticus Holdings Corporation, ein Finanztechnologieunternehmen, bietet Produkte und Dienstleistungen für Kreditgeber in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Credit as a Service (CaaS) und Auto Finance.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Atlanticus Holdings Corporation, ein Finanztechnologieunternehmen, bietet Produkte und Dienstleistungen für Kreditgeber in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Credit as a Service (CaaS) und Auto Finance. Sein CaaS-Segment bietet Private-Label-Kreditprodukte im Zusammenhang mit dem Gesundheitswesen unter der Marke Curae sowie Unterhaltungselektronik, Möbel, elektive medizinische Eingriffe und Heimwerkerbedarf unter der Marke Fortiva und den Marken seiner Einzelhandelspartner; und Allzweck-Kreditkarten unter den Markennamen Aspire, Imagine, Mercury und Fortiva. Die Eigenmarken- und Allzweck-Kreditkarten des Unternehmens stammen von seinen Bankpartnern über verschiedene Kanäle, darunter Einzelhandels- und Verkaufsstellen im Gesundheitswesen, Direktwerbung sowie digitales Marketing und Partnerschaften mit Dritten. Dieses Segment bietet auch Kreditdienstleistungen wie Risikomanagement und Kundendienst-Outsourcing für Dritte an und betreibt außerdem andere Produkttests und Investitionen. Das Segment Auto Finance erwirbt und/oder betreut durch Automobile besicherte Kredite von oder für ein vorab qualifiziertes Netzwerk unabhängiger Automobilhändler und Automobilfinanzierungsunternehmen im Buy-here- und Pay-here-Gebrauchtwagengeschäft. Darüber hinaus bietet dieses Segment Grundrissfinanzierungen und Ratenkreditprodukte an. Das Unternehmen wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Atlanta, Georgia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Atlanticus Holdings entwickelte sich von $454M (FY2021) auf $704M (FY2025), rund +11.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $122M (−9.0%/Jahr seit FY2021).

ATLC ist 46% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• Here's Why Atlanticus' Scalable Platform Support Long-Term Growth Yahoo Finance · 09.07.2026
• Is Atlanticus Stock Still Worth Buying After a 71% Rally in a Year? Yahoo Finance · 08.07.2026

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.