PT Buana Finance Tbk (BBLD) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 897B IDR

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 82% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (133.10 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (39/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 335.63 IDR – 1,121 IDR · Fair‑Value‑Band 79.86 IDR – 133.10 IDR · der Kurs von 605.00 IDR notiert über dem Fair Value von 106.48 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

PT Buana Finance Tbk (BBLD) notiert aktuell bei 605.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 106.48 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 82.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Buana Finance Tbk einen Umsatz von 410B IDR bei einer Nettomarge von 1.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 8.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 0.4%. Die Nettoverschuldung beträgt 5.5T IDR. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 79.86 IDR (Bear Case) bis 133.10 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 605.00 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 57% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 9% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, BBLD ist mit -82% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (572.92 IDR) gegenüber Gewinnbasiert (60.53 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Buana Finance Tbk bietet Investitions-, Betriebskapital- und Mehrzweckfinanzierungsdienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Finance Lease Receivables und Consumer Financing Receivables tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Buana Finance Tbk bietet Investitions-, Betriebskapital- und Mehrzweckfinanzierungsdienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Finance Lease Receivables und Consumer Financing Receivables tätig. Das Unternehmen bietet Finanzierungsdienstleistungen für verschiedene Produkte an, darunter schwere Geräte wie Bagger, Radlader, Traktoren und schwere Lastkraftwagen; Generatoren und Gabelstapler; Druck- und Industriemaschinen; Privatautos und Nutzfahrzeuge (Lastkraftwagen); Gefäße; Hadsch/Umrah; Ausbildung; Rundreisen/Urlaub; und andere sowie Sale-and-Leaseback-Dienste. Darüber hinaus bietet es Betriebskapitalfinanzierungen an, zu denen auch Factoring gehört. Mehrzweckfinanzierung, bestehend aus Finanzierungsleasing, Ratenfinanzierung und Finanzierungsfazilität; und Investitionsfinanzierung, die Finanzierungsmöglichkeiten für die Beschaffung von Investitionsgütern sowie Dienstleistungen für Einzelpersonen, Unternehmen oder juristische Personen zur Modernisierung und Erweiterung von Unternehmen/Investitionen umfasst. Das Unternehmen bedient Kunden über ein Netzwerk von 35 Niederlassungen in Jabodetabek, Java, Sumatera, Bali, Kalimantan und Sulawesi. PT Buana Finance Tbk wurde 1982 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT Buana Finance Tbk ist eine Tochtergesellschaft von PT Sari Dasa Karsa.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Buana Finance Tbk entwickelte sich von 516B IDR (FY2021) auf 917B IDR (FY2025), rund +15.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 13.5B IDR (−17.2%/Jahr seit FY2021).

BBLD ist 82% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.