BID Fair Value & Analyse

Finanzwesen · VN · Marktkap. 300T VND

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 116% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (61,500 VND). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (48/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 20,673 VND – 55,000 VND · Fair‑Value‑Band 61,500 VND – 102,500 VND · der Kurs von 37,900 VND notiert unter dem Fair Value von 82,000 VND. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

BID (BID) notiert aktuell bei 37,900 VND, während unser modellbasierter Fair Value bei 82,000 VND liegt, das entspricht einer Einschätzung von 116.4% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte BID einen Umsatz von 70.1T VND bei einer Nettomarge von 44.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.1%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 10.8. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 61,500 VND (Bear Case) bis 102,500 VND (Bull Case); der aktuelle Kurs von 37,900 VND liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 33% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 9% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BID ist mit 116% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (629,419 VND) gegenüber Dividendendiskontierung (7,670 VND). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Vietnam und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Joint Stock Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Vietnam und international an. Das Unternehmen bietet Giro-, Wertpapierhandels-, Spezial- und Sichteinlagenkonten an; normale, online und flexibel abgehobene Ersparnisse; Online-Kumulativ-, Laufzeit-, Heim-/Bildungskumulativ-, Sonderzweck- und Sicherheiteneinlagen sowie Treuhandkontoverwaltung; internationale Kredit-, Prepaid- und Debitkarten sowie inländische Debitkarten, Geschäftskredit- und Debitkarten und Kreditkartenzahlung; Eigenheimkredite, gesicherte und ungesicherte Verbraucher-, Auto-, Geschäfts-, Bildungs-, Hypotheken-, traditionelle und grüne Kredite; sowie Lebens- und Nichtlebensversicherungsprodukte. Es bietet auch digitales Banking; Wertpapierhandel und -dienstleistungen; Geldüberweisung und -empfang; Zahlungs- und E-Wallet-Dienste; öffentliche Dienstleistungen; Devisen, Anleihen sowie Finanz- und Rohstoffderivate; Verwaltung von Verbindlichkeiten, Forderungen, Gewerkschaftsgeldern und Liquidität sowie Inkassodienstleistungen für Studiengebühren und bargeldlose Bezahlung von Medienausgaben; Lieferkettenfinanzierung; Garantie; Handelsfinanzierung; Steuer-/Sozialversicherungszahlungsdienste; Vermögensverwaltung; sowie Anlage- und Beratungsdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1957 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hanoi, Vietnam.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von BID entwickelte sich von 56.3T VND (FY2021) auf 77.4T VND (FY2025), rund +8.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 29.9T VND (+29.8%/Jahr seit FY2021).

BID beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.