Aditya Birla Money Limited (BIRLAMONEY) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹7.9B
Fair Value Stand: 02.08.2026
Aus 13 Bewertungsmodellen · vor 11 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −15.4% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 44% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹92.98). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹39.85 – ₹294.76 · Fair‑Value‑Band ₹55.79 – ₹92.98 · der Kurs von ₹133.45 notiert über dem Fair Value von ₹74.39. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.
Analyse
Aditya Birla Money Limited (BIRLAMONEY) notiert aktuell bei ₹133.45, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹74.39 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Aditya Birla Money Limited einen Umsatz von ₹3.4B bei einer Nettomarge von 17.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 42.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 21.8%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹9.4B. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹55.79 (Bear Case) bis ₹92.98 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹133.45 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 34% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 16% Fair-Value-Potenzial, BIRLAMONEY ist mit -44% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 13 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Wachstums-DCF (₹549.14) gegenüber Dividendendiskontierung (₹4.42). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 02.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 66 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 42
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Aditya Birla Money Limited bietet Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Broking, Whole Debt Market und Others tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Aditya Birla Money Limited bietet Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Broking, Whole Debt Market und Others tätig. Das Unternehmen bietet Aktien- und Rohstoffvermittlungs-, Portfoliomanagement-, Depot- und E-Insurance-Repository-Lösungen an; vertreibt andere Finanzprodukte; und investiert in Aktien, Investmentfonds und Börsengänge (IPOs). Darüber hinaus ist das Unternehmen über NSE und BSE am Aktien- und Derivatehandel beteiligt. Währungsderivat über MCX-SX; und Rohstoffhandel über MCX und NCDEX sowie Margin-Finanzierungsaktivitäten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen die Elevate-App, eine Handelsplattform und eine Anlage-App; Elevate Web, eine Web-Handelsplattform für Handel und Updates; Open Store API für verschiedene Finanzprodukte; Mutual Funds Platform, eine Schnittstelle für Investmentfonds; und Express Trade, eine Desktop-Handelsanwendung. Darüber hinaus vertreibt das Unternehmen Lebens- und Krankenversicherungen, Investmentfonds und Kreditprodukte. und bietet Eigenheim-, Geschäfts- und Privatkredite sowie Anlageprodukte in Schuldtiteln, Börsengängen (IPOs), nationalen Rentensystemen, ETFs, staatlichen Goldanleihen und Aktien-SIP an. Das Unternehmen wurde 1995 gegründet und hat seinen Sitz in Chennai, Indien. Aditya Birla Money Limited ist eine Tochtergesellschaft von Aditya Birla Capital Limited.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Aditya Birla Money Limited entwickelte sich von ₹2.1B (FY2022) auf ₹4.7B (FY2026), rund +21.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹585M (+22.3%/Jahr seit FY2022).
davon Umsatz gesamt +15.4 pp · Rückkäufe/Verwässerung −0.3 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
BIRLAMONEY ist 44% überbewertet. Mit Mirae Asset Securities Co vergleichen →
Vergleichsgruppe
Capital Markets · 425 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Capital Markets-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 02.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Mirae Asset Securities Co 006800 | 38,750 KRW | 31,645 KRW | -18% |
| Meritz Financial Group 138040 | 117,000 KRW | 87,706 KRW | -25% |
| Korea Investment Holdings 071050 | 239,000 KRW | 318,825 KRW | +33% |
| NH Investment & Securities Co 005940 | 31,000 KRW | 37,133 KRW | +20% |
| Samsung Securities Co 016360 | 107,700 KRW | 126,487 KRW | +17% |
| Motilal Oswal Financial Services Limited MOTILALOFS | ₹967.00 | ₹299.65 | -69% |
| Kiwoom Securities Co 039490 | 322,000 KRW | 358,091 KRW | +11% |
| SSI Securities Corporation SSI | 24,250 VND | 28,021 VND | +16% |
| Bolsas y Mercados Argentinos S.A BYMA | 313.75 ARS | 120.22 ARS | -62% |
| Daishin Securities Co 003540 | 26,200 KRW | 46,660 KRW | +78% |
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Häufige Fragen
Ist Aditya Birla Money Limited (BIRLAMONEY) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von BIRLAMONEY?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BIRLAMONEY?
Wie hoch ist der Umsatz von Aditya Birla Money Limited (BIRLAMONEY)?
Wie hoch ist die Nettomarge von BIRLAMONEY?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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