Bangkok Life Assurance Public Company (BLA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TH · Marktkap. 46.5B THB

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 103% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (36.83 THB). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 13.59 THB – 41.28 THB · Fair‑Value‑Band 36.83 THB – 61.38 THB · der Kurs von 24.20 THB notiert unter dem Fair Value von 49.10 THB. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Bangkok Life Assurance Public Company (BLA) notiert aktuell bei 24.20 THB, während unser modellbasierter Fair Value bei 49.10 THB liegt, das entspricht einer Einschätzung von 102.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bangkok Life Assurance Public Company einen Umsatz von 18.1B THB bei einer Nettomarge von 40.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 9.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 6.7B THB aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 36.83 THB (Bear Case) bis 61.38 THB (Bull Case); der aktuelle Kurs von 24.20 THB liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 81% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 34% Fair-Value-Potenzial, BLA ist mit 103% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (45.25 THB) gegenüber Dividendendiskontierung (8.58 THB). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bangkok Life Assurance Public Company Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Lebensversicherungsdienstleistungen in Thailand an. Zu den Lebensversicherungsprodukten des Unternehmens gehören Schutz-, Spar-, Bildungs-, Renten-, Kranken-, schwere Krankheits-, vollständige dauerhafte Invaliditäts- und Unfallversicherungsprodukte.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bangkok Life Assurance Public Company Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Lebensversicherungsdienstleistungen in Thailand an. Zu den Lebensversicherungsprodukten des Unternehmens gehören Schutz-, Spar-, Bildungs-, Renten-, Kranken-, schwere Krankheits-, vollständige dauerhafte Invaliditäts- und Unfallversicherungsprodukte. Es bietet auch Gruppenversicherungen an; Zu den allgemeinen und allgemeinen Versicherungsprodukten gehören alle Versicherungsprodukte für Privat- und Geschäftsrisiken, einschließlich Feuer, Motor, Einbruch, Personenunfall, Unfall und persönliche Gesundheit, Reiseunfall, Krebs, Golferhaftpflicht, Hausrat-Mehrfachversicherung, Haftpflicht für ärztliche Kunstfehler, Betriebsunterbrechung, Schifffahrt, Kasko, Arbeiterentschädigung, Geld, Anlagen und Ausrüstung von Auftragnehmern, alle Risiken von Auftragnehmern, Montage aller Risiken, Kessel und Druckbehälter, elektronische Ausrüstung, industrielle alle Risiken, öffentliche Haftung, Leuchtreklame, Flachglas, Treue Garantie, Gruppenunfall und Krankenversicherung sowie Multicover-Versicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bancassurance-Produkte an, darunter Kreditschutzversicherungen; und ausländische Investitionen, gemischte, langfristige Aktien-, Aktien-, Geldmarkt-, Renten- und Altersvorsorgefonds sowie alternative und Supersparfonds. Darüber hinaus bietet sie Geschäftskredite für Privatpersonen und juristische Personen an. Das Unternehmen bietet seine Dienstleistungen auch über Online-Kanäle an. Bangkok Life Assurance Public Company Limited wurde 1951 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bangkok, Thailand.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bangkok Life Assurance Public Company entwickelte sich von 47.6B THB (FY2021) auf 27.2B THB (FY2025), rund −13.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 7.0B THB (+21.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.