Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Banca Monte dei Paschi di Siena SpA wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 1,25 € – 19,24 € · Fair‑Value‑Band 6,38 € – 7,76 € · der Kurs von 11,98 € notiert über dem Fair Value von 6,87 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.09.2026.
Die Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Italien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Wealth Management, Corporate Banking und Large Corporate and Investment Banking.
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Die Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Italien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Wealth Management, Corporate Banking und Large Corporate and Investment Banking. Das Unternehmen bietet Spar- und Einlagenkonten, Karten, fortschrittliche Zahlungssysteme, Versicherungsprodukte, Renten, Hypotheken und Darlehen sowie Finanzberatung, elektronische Zahlungen, Selbstbedienungskundengeschäfte und Beratungsdienste an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung, Finanzplanung, Beratung zu nichtfinanziellen Dienstleistungen sowie Treuhand- und Treuhanddienstleistungen an. und Kreditvermittlung, Zusammenarbeit mit Handelsverbänden, Factoring-Angebote sowie Verwahrungs- und Lagerdienstleistungen für Milchprodukte durch Dritte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmens- und Strukturfinanzierungen, mittel- und langfristige Kredite und spezialisierte Unterstützung sowie Leasing und Bancassurance an. Es betreut Privatkunden, Firmen- und Großkonzernkunden sowie kleine und mittlere Unternehmen. Das Unternehmen wurde 1472 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Siena, Italien.
Aktienanalyse
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS) notiert aktuell bei 11,98 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 6,87 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 74,4 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 11,62 € je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 11,98 €.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 3,58 €, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 6,38 € (Bear) bis 7,76 € (Bull), der Kurs von 11,98 € liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 35/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA entwickelte sich von 3,2 Mrd. € (FY2021) auf 5,0 Mrd. € (FY2025), rund +11,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,7 Mrd. € (+72,1 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 28 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 96 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, BMPS ist mit −43 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 6,38 €Fair Value 6,87 €Bull 7,76 €
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,2468 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.89/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+18,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,4 %
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−27,5 %
’14
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Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: EBIT-Basis.
+32,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+25,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)7,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.27 % gegen −14 %, zieht an
Gewinnspanne 2018 bis 2023 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.13 % → 45 %
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 24,7 %/J über ~10J (Marge intakt) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+40,9 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (94 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banca Monte dei Paschi di Siena SpA Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BMPS
Häufige Fragen
Ist Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS) über- oder unterbewertet?
Stand 17.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 6,87 € gegenüber einem Kurs von 11,98 €, rund −43 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BMPS?
Unser modellbasierter Fair Value für Banca Monte dei Paschi di Siena SpA liegt bei 6,87 € (Stand 17.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 11,98 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BMPS?
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA hat einen Qualitäts-Score von 35/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 6,87 € (Stand 17.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 6,38 €, optimistisches Szenario 7,76 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banca Monte dei Paschi di Siena SpA Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 6,87 €, gegenüber einem Kurs von 11,98 € rund −43 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 6,38 €, optimistisches Szenario 7,76 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 4,7 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 17.09.2026).
Zahlt Banca Monte dei Paschi di Siena SpA eine Dividende?
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 7,18 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 17.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Banca Monte dei Paschi di Siena SpA den freien Cashflow fünf Jahre lang um +40,9 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,3 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +9,4 % pro Jahr. Stand 17.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BMPS?
Unsere Modelle diskontieren Banca Monte dei Paschi di Siena SpA mit 11,3 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,93, Laenderaufschlag Italy. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Banca Monte dei Paschi di Siena SpA sind das +40,9 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,3 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA um +9,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +40,9 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA einpreist (+40,9 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 4,45 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Banca Monte dei Paschi di Siena SpA je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,3 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banca Monte dei Paschi di Siena SpA liegt er bei 6,87 € je Aktie (Stand 17.09.2026), der Kurs bei 11,98 €. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banca Monte dei Paschi di Siena SpA Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 17.09.2026 notiert BMPS über dem berechneten Fair Value: Kurs 11,98 €, Fair Value 6,87 €, rund −43 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BMPS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (11,98 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (6,87 €). Bei Banca Monte dei Paschi di Siena SpA liegen zwischen beiden 5,11 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banca Monte dei Paschi di Siena SpA wert?
An der Börse wird Banca Monte dei Paschi di Siena SpA mit rund 36,4 Mrd. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 17.09.2026). Je Aktie sind das 11,98 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 6,87 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BMPS?
Unsere Modelle spannen für Banca Monte dei Paschi di Siena SpA eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 6,38 €, mittleres 6,87 €, optimistisches 7,76 € je Aktie (Stand 17.09.2026, Kurs 11,98 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BMPS?
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,7 (Stand 17.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 6,87 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,0, KBV 1,5, KUV 10,5, EV/EBITDA 40,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BMPS?
Der PEG-Wert von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA liegt bei 0,96 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 17.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (Stand 17.09.2026): Eigenkapitalrendite 11,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,76. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 35/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BMPS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA notiert bei 11,98 €, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 11,05 € und 96 % über dem Tief von 6,13 € (Stand 17.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 6,87 €.
Welche Aktien sind mit Banca Monte dei Paschi di Siena SpA vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banca Monte dei Paschi di Siena SpA Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 17.09.2026: Kurs 11,98 €, berechneter Fair Value 6,87 € (−43 %), Qualitäts-Score 35/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BMPS berechnet?
Wir rechnen Banca Monte dei Paschi di Siena SpA mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 6,87 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Banca Monte dei Paschi di Siena SpA liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Der Schlusskurs vom 21.09.2026 liegt bei 11,98 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 6,87 €, das sind rund −43 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banca Monte dei Paschi di Siena SpA jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (7,76 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (35/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Die Marktkapitalisierung von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA beträgt 36,4 Mrd. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA liegt bei 4,75 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Der Gewinn je Aktie von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA beträgt 1,38 € (Kurs ÷ EPS = KGV 8,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Die Dividendenrendite von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA liegt bei 7,2 % (Ausschüttung 62,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Die Nettomarge von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA liegt bei 54,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA liegt bei 11,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA bei 0,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Die operative Marge von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA liegt bei 48,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Der Umsatz von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA wächst um +99,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +14,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Der Gewinn je Aktie von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA wächst um −47,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Der freie Cashflow von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA beträgt 1,6 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BMPS)?
Die Nettoverschuldung von Banca Monte dei Paschi di Siena SpA beträgt 35,0 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 21,6 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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