Banco Santander Argentina S.A (BRIO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AR · Marktkap. 122B ARS

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (50.25 ARS). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 17.10 ARS – 33.75 ARS · Fair‑Value‑Band 50.25 ARS – 83.75 ARS · der Kurs von 33.50 ARS notiert unter dem Fair Value von 67.00 ARS. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.08.2026.

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Analyse

Banco Santander Argentina S.A (BRIO) notiert aktuell bei 33.50 ARS, während unser modellbasierter Fair Value bei 67.00 ARS liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banco Santander Argentina S.A einen Umsatz von 646B ARS bei einer Nettomarge von 12.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 45.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17.1%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 12.6. Fundamentaldaten Stand 15.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 50.25 ARS (Bear Case) bis 83.75 ARS (Bull Case); der aktuelle Kurs von 33.50 ARS liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, BRIO ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (2,453 ARS) gegenüber Substanzwert (636.00 ARS). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Banco Santander Argentina S.A. bietet Privatpersonen, Unternehmen, Unternehmen, Agrarunternehmen sowie kleinen und mittleren Unternehmen in Argentinien verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Banco Santander Argentina S.A. bietet Privatpersonen, Unternehmen, Unternehmen, Agrarunternehmen sowie kleinen und mittleren Unternehmen in Argentinien verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet verschiedene Konten und Karten an; private Bankdienstleistungen; und Kredite sowie Auto-, Motorrad-, Fahrrad-, Lebens-, Unfall-, Haus-, Privat-KUNST-, geschützte Geschäfts-, Notebook-, Mobiltelefon-, Tablet-, Videospiel-, Audiogeräte-, Musikinstrumente-, Sportartikel-, geschützte Kauf-, Portfolio-, Auszahlungs-, geschützte Kosten- und Agrarversicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlagedienstleistungen an, darunter befristete Investmentfonds, Anleihen und Aktien sowie Dollar und andere Fremdwährungen. Investmentbanking-Dienstleistungen wie syndizierte und strukturierte Kredite, Projektfinanzierung, Kapitalmarkt sowie Fusions- und Übernahmedienstleistungen; und Außenhandel, Treasury, Verwahrung, Inkasso, Zahlung, elektronische Kreditrechnung, internationales Geschäft, Finanzierungsdienstleistungen, Telefon- und Online-Banking sowie Schließfachdienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Banco Santander Rio S.A. bekannt und änderte seinen Namen im April 2022 in Banco Santander Argentina S.A.. Das Unternehmen hat seinen Sitz in Buenos Aires, Argentinien. Banco Santander Argentina S.A. ist eine Tochtergesellschaft von Ablasa Participaciones, S.L.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Banco Santander Argentina S.A entwickelte sich von 143B ARS (FY2020) auf 5.1T ARS (FY2024), rund +143.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei 921B ARS (+192.5%/Jahr seit FY2020).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1088 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.