Bao Viet Holdings (BVH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · VN · Marktkap. 43.8T VND

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 14% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von 57,319 VND (Bear) bis 95,532 VND (Bull), Basis 76,425 VND. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 52/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 36,409 VND – 86,000 VND · Fair‑Value‑Band 57,319 VND – 95,532 VND · der Kurs von 66,900 VND notiert unter dem Fair Value von 76,425 VND. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Bao Viet Holdings (BVH) notiert aktuell bei 66,900 VND, während unser modellbasierter Fair Value bei 76,425 VND liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bao Viet Holdings einen Umsatz von 56.2T VND bei einer Nettomarge von 5.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 1.4T VND. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 57,319 VND (Bear Case) bis 95,532 VND (Bull Case); der aktuelle Kurs von 66,900 VND liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 24% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 45% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, BVH ist mit 14% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (46,359 VND) gegenüber Substanzwert (22,186 VND). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bao Viet Holdings ist über seine Tochtergesellschaften in Vietnam in den Bereichen Versicherungen, Finanzen und Immobilien tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bao Viet Holdings ist über seine Tochtergesellschaften in Vietnam in den Bereichen Versicherungen, Finanzen und Immobilien tätig. Das Unternehmen bietet verschiedene ganze Lebensbereiche an; Ausstattung; Laufzeit; Ausstattung; Bancassurance; Rente; universelles Leben; Fahrer im Gesundheitswesen und bei persönlichen Unfällen; andere Arten von Lebensversicherungen; Eigentum und Schäden; Frachtversicherung; Kasko- und GuV-Versicherung; allgemeine Haftpflichtversicherung; Luftfahrtversicherung; Kfz-Versicherung; Feuer- und Sonderrisikoversicherung; Landwirtschaftsversicherung; sowie die Übernahme und Abgabe von Rückversicherungen für alle Arten von Nichtlebensversicherungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Fondsmanagement, Anlageportfoliomanagement, Wertpapiervermittlung und -handel, Anlageberatung, Wertpapiervermittlung, Wertpapierübernahme- und -emissionsagentur, Wertpapierhandel, Depotbankdienste, Anlage- und Finanzberatungsdienste an. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen die Erbringung von Vermietungs- und damit verbundenen Dienstleistungen; und entwickelt Immobilienprojekte. Darüber hinaus bietet es IT- und andere computerbezogene Dienstleistungen an; sowie pädagogische Unterstützungsdienste und andere Aktivitäten. Bao Viet Holdings wurde 1965 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hanoi, Vietnam.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bao Viet Holdings entwickelte sich von 50.6T VND (FY2021) auf 58.9T VND (FY2025), rund +3.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2.8T VND (+10.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 84 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 35/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.