CARE Ratings Limited (CARERATING) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹49.7B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 63% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹1,089). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne (₹471.93 bis ₹1,089) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹362.89 – ₹1,901 · Fair‑Value‑Band ₹471.93 – ₹1,089 · der Kurs von ₹1,688 notiert über dem Fair Value von ₹629.24. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

CARE Ratings Limited (CARERATING) notiert aktuell bei ₹1,688, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹629.24 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 62.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CARE Ratings Limited einen Umsatz von ₹4.7B bei einer Nettomarge von 36.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 19.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹1.0B aus. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹471.93 (Bear Case) bis ₹1,089 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,688 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 11% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 22% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -53% Fair-Value-Potenzial, CARERATING ist mit -63% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹1,212) gegenüber Substanzwert (₹207.83). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

CARE Ratings Limited, eine Kreditratingagentur, bietet verschiedene Rating- und damit verbundene Dienstleistungen in Indien und international an. Es bietet Ratingdienstleistungen für Bankdarlehen, Schuldtitel, Anleihen, lang- und kurzfristige Instrumente, InvITs, Abwicklungspläne und nicht wandelbare Schuldverschreibungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

CARE Ratings Limited, eine Kreditratingagentur, bietet verschiedene Rating- und damit verbundene Dienstleistungen in Indien und international an. Es bietet Ratingdienstleistungen für Bankdarlehen, Schuldtitel, Anleihen, lang- und kurzfristige Instrumente, InvITs, Abwicklungspläne und nicht wandelbare Schuldverschreibungen. CDs für Banken, Anleihen, Investmentfonds und Hybridinstrumente; Bankschulden und Kapitalmarktinstrumente wie Commercial Papers, Unternehmensanleihen und Schuldverschreibungen sowie strukturierte Kredite; Ratings für strukturierte Finanzen; Versicherungsbewertungen; Wiederherstellungsbewertungen; Emittentenratings; Ratings von REITs; öffentliche Finanzen; und Überwachungsstelle für Beteiligungskapital. Das Unternehmen hieß früher Credit Analysis and Research Limited und änderte im Juni 2017 seinen Namen in CARE Ratings Limited. CARE Ratings Limited wurde 1993 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von CARE Ratings Limited entwickelte sich von ₹2.5B (FY2022) auf ₹4.7B (FY2026), rund +17.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹1.7B (+22.9%/Jahr seit FY2022).

CARERATING ist 63% überbewertet. Mit S&P Global Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Financial Data & Stock Exchanges · 54 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Data & Stock Exchanges-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.