EN DE
Jetzt 35.000+ Aktien mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren prüfen
Datenbasierte Aktienbewertung

Commonwealth Bank of Australia (CBA) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 07.10.2026: Fair Value von Commonwealth Bank of Australia A$71,64, Kurs A$150, Potenzial −52,4 %, Qualität 49 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · AU · ISIN AU000000CBA7

CB Viele Daten 07.10.2026

Commonwealth Bank of Australia

CBA · AU

Schwächste KonstellationStark überbewertet und niedrige Qualität.

Hochprofitabel · 37,0 % Nettomarge (TTM)
Breiter Burggraben 74/100
Viele Daten
Qualität 49/100
Teures Wachstum (Umsatz 5J +14,7 %/J in AUD)
3,3 % Dividendenrendite · Deckung beobachten
Fair Value 71,64 A$ · Stark überbewertet (−52,4 %)
Hohe Schulden
Negativer freier Cashflow
Unter den Vergleichswerten (4/14)
Insideraktivität 30/100
Beobachte Commonwealth Bank of Australia kostenlos: wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern. Kostenlos beobachten

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

182,91 A$ 74,27 A$ Fair Value 71,64 A$ 07.2021 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 07.10.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 74,27 A$ – 182,91 A$ · Fair‑Value‑Band 47,45 A$ – 89,55 A$ · der Kurs von 150,37 A$ notiert über dem Fair Value von 71,64 A$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 07.10.2026.

Commonwealth Bank of Australia in deiner Wochenmail mitverfolgen

Jeden Mittwoch siehst du, ob Commonwealth Bank of Australia auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.

Du bekommst einen Bestätigungslink. Abmelden geht mit einem Klick.

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Unternehmensprofil

Die Commonwealth Bank of Australia bietet Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen in Australien, Neuseeland und international an. It operates through Retail Banking Services, Business Banking, Institutional Banking and Markets, and New Zealand segments.

Mehr anzeigen

Die Commonwealth Bank of Australia bietet Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen in Australien, Neuseeland und international an. It operates through Retail Banking Services, Business Banking, Institutional Banking and Markets, and New Zealand segments. Das Unternehmen bietet Spar- und Termineinlagenkonten, Commonwealth-Direktinvestitionskonten und Einzelhandelstransaktionskonten sowie Spezialkonten wie gesetzliche Treuhandkonten, Gesellschaftsschecks, Farmmanagement-, Bargeld- und Treasury-Management sowie geschäftliche Deviseneinlagenkonten an. Darüber hinaus werden Kreditkarten, Privat- und Geschäftskredite, Auto- und Ausrüstungsfinanzierungen, Überziehungskredite für Unternehmen, Margin-Darlehen und internationale Zahlungsdienste angeboten. Wohnungsbaudarlehen; und „Jetzt kaufen, später zahlen“-Dienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Hausrat-, Auto-, Kranken-, Lebens-, Einkommensschutz-, Haustier- und Reiseversicherungsprodukte an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Transaktionsbanking, Aktienhandel und Risikomanagementprodukte und -dienstleistungen sowie Zugang zu Fremdkapitalmärkten, Kapitalbeschaffung sowie Anlage- und Finanzlösungen. Commonwealth Bank of Australia was founded in 1911 and is based in Sydney, Australia.

Aktienanalyse

Commonwealth Bank of Australia (CBA) notiert aktuell bei 150,37 A$, während unser modellbasierter Fair Value bei 71,64 A$ liegt, also 52,4 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

Mehr anzeigen

Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 67,76 A$ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 150,37 A$.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 31,54 A$, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 47,45 A$ (Bear) bis 89,55 A$ (Bull), der Kurs von 150,37 A$ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Commonwealth Bank of Australia entwickelte sich von 28,1 Mrd. A$ (FY2022) auf 29,4 Mrd. A$ (FY2026), rund +1,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 10,9 Mrd. A$ (+0,4 %/Jahr seit FY2022).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 252 Mrd. A$ (≈ 156 Mrd. €) · KGV 23,2 · KUV 8,57 · Gewinn je Aktie (TTM) 6,49 A$ · Dividendenrendite 3,3 % · Nettomarge 37,0 % · Eigenkapitalrendite 13,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,1 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 58 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 17 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 5 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −17 % Fair-Value-Potenzial, CBA ist mit −52 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 47,45 A$ Fair Value 71,64 A$ Bull 89,55 A$
Kurs 150,37 A$ · Potenzial −52,4 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 3 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,4231 A$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 45,79 A$ 55,09 A$ 72,74 A$ 76
Gordon-Wachstumsmodell 45,50 A$ 79,93 A$ 123,16 A$ 67
DDM mehrstufig 45,50 A$ 67,76 A$ 92,22 A$ 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 45,50 A$ 79,93 A$ 123,16 A$ 67
DDM mehrstufig 45,50 A$ 67,76 A$ 92,22 A$ 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 63,37 A$ 84,49 A$ 105,62 A$ 63
KBV-Multiple 49,43 A$ 65,91 A$ 82,38 A$ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 23,54 A$ 31,54 A$ 47,08 A$ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 45,79 A$ 55,09 A$ 72,74 A$ 76

Volle Fair-Value-Analyse öffnen →

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 49/100

Davon Geschäftsqualität 41 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 42

Profitabilität 37
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 57
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 9
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 11
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 85
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 78
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 29
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 23
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 90
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

Volle Qualitätsanalyse öffnen →

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+35,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +5,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 34 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,7 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+7,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+4,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.4,3 % gegen 2,1 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.42 % → 53 %
Startjahr 2021 (Pandemie)

CBA wirkt überbewertet: Fair Value 52 % unter dem Kurs. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →

Commonwealth Bank of Australia mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Diversified · 44 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 4/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 49 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −53,0 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 13,9 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,8 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 37,0 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 56,2 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 6,5 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 3,3 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,90× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 23,2× · Teuerste 25 %
KBV 3,24× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 8,69× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 22,1× · Teuerste 25 %
PEG 3,49× · Teuerste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 0
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)33 · Sektor 56
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)55 · Sektor 47
GESUNDHEIT (wenig Schulden)5 · Sektor 41
DIVIDENDE (Rendite)66 · Sektor 68

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
JPMorgan Chase & Co JPM 332,38 $ 188,11 $ −43 %
Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 8,28 ¥ 10,93 ¥ +32 %
China Construction Bank Corporation 601939 10,98 ¥ 13,69 ¥ +25 %
Bank of America Corporation BAC 53,75 $ 42,37 $ −21 %
Agricultural Bank of China Limited 601288 6,97 ¥ 12,94 ¥ +86 %
Bank of China Limited 601988 6,62 ¥ 9,86 ¥ +49 %
Royal Bank of Canada RY 195,67 $ 130,85 $ −33 %
Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG 22,82 $ 14,74 $ −35 %
Wells Fargo & Company WFC 81,44 $ 66,44 $ −18 %
Citigroup Inc C 128,50 $ 107,10 $ −17 %

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Alle unterbewerteten Aktien TechnologieFinanzwesenGesundheitswesenZyklischer KonsumDefensiver KonsumKommunikationsdiensteIndustrieEnergieGrundstoffeImmobilienVersorger Stark unterbewertete AktienUnterbewertete QualitätsaktienUnterbewertete Blue-Chip-AktienUnterbewertete NebenwerteUnterbewertete Dividendenaktien

Fertige Strategien ausprobieren

Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.

🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen ⭐ Top bewertet 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Burggraben zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

Tools entdecken

Aktien-ScreenerNach Region, Größe und Sektor filtern Vergleichs-ToolZwei Aktien Seite an Seite PEG Ratio berechnenRechner mit Branchenvergleich KGV berechnenRechner mit Branchenvergleich
Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerGraham-FormelPeter-Lynch-FormelDDM-RechnerFama-French-ModellKGV-Rechner
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Commonwealth Bank of Australia · Fair Value
71,64 A$ −52%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Commonwealth Bank of Australia Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CBA

Häufige Fragen

Ist Commonwealth Bank of Australia (CBA) über- oder unterbewertet?
Stand 07.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 71,64 A$ gegenüber einem Kurs von 150,37 A$, rund −52 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CBA?
Unser modellbasierter Fair Value für Commonwealth Bank of Australia liegt bei 71,64 A$ (Stand 07.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 150,37 A$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CBA?
Commonwealth Bank of Australia hat einen Qualitäts-Score von 49/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 71,64 A$ (Stand 07.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 47,45 A$, optimistisches Szenario 89,55 A$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Commonwealth Bank of Australia Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 71,64 A$, gegenüber einem Kurs von 150,37 A$ rund −52 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 47,45 A$, optimistisches Szenario 89,55 A$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Commonwealth Bank of Australia weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 29,4 Mrd. A$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 07.10.2026).
Zahlt Commonwealth Bank of Australia eine Dividende?
Commonwealth Bank of Australia weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,29 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 07.10.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Commonwealth Bank of Australia liegt er bei 71,64 A$ je Aktie (Stand 07.10.2026), der Kurs bei 150,37 A$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Commonwealth Bank of Australia Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.10.2026 notiert CBA über dem berechneten Fair Value: Kurs 150,37 A$, Fair Value 71,64 A$, rund −52 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CBA?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (150,37 A$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (71,64 A$). Bei Commonwealth Bank of Australia liegen zwischen beiden 78,73 A$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Commonwealth Bank of Australia wert?
An der Börse wird Commonwealth Bank of Australia mit rund 252 Mrd. A$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.10.2026). Je Aktie sind das 150,37 A$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 71,64 A$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CBA?
Unsere Modelle spannen für Commonwealth Bank of Australia eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 47,45 A$, mittleres 71,64 A$, optimistisches 89,55 A$ je Aktie (Stand 07.10.2026, Kurs 150,37 A$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CBA?
Commonwealth Bank of Australia hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 23,2 (Stand 07.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 71,64 A$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 3,5, KBV 3,2, KUV 8,7, EV/EBITDA 22,1.
Wie hoch ist der PEG-Wert von CBA?
Der PEG-Wert von Commonwealth Bank of Australia liegt bei 3,49 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 07.10.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Kennzahlen zur Bilanz von Commonwealth Bank of Australia (Stand 07.10.2026): Eigenkapitalrendite 13,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,90. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 49/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CBA vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Commonwealth Bank of Australia notiert bei 150,37 A$, rund 17 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 180,47 A$ und 5 % über dem Tief von 142,86 A$ (Stand 07.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 71,64 A$.
Welche Aktien sind mit Commonwealth Bank of Australia vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, Industrial and Commercial Bank of China Limited, China Construction Bank Corporation, Bank of America Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Commonwealth Bank of Australia Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.10.2026: Kurs 150,37 A$, berechneter Fair Value 71,64 A$ (−52 %), Qualitäts-Score 49/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CBA berechnet?
Wir rechnen Commonwealth Bank of Australia mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 71,64 A$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,4 % über seinem aggregierten Fair Value. Commonwealth Bank of Australia liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Der Schlusskurs vom 07.10.2026 liegt bei 150,37 A$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 71,64 A$, das sind rund −52 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Commonwealth Bank of Australia jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (89,55 A$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (49/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (47,45 A$ bis 89,55 A$) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Commonwealth Bank of Australia lag 2015 bis 2026 bei +1,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +3,8 %, EBIT-Marge −1,8 %, Steuersatz −0,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Commonwealth Bank of Australia

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Die Marktkapitalisierung von Commonwealth Bank of Australia beträgt 252 Mrd. A$ (≈ 156 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Commonwealth Bank of Australia liegt bei 8,57 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Der Gewinn je Aktie von Commonwealth Bank of Australia beträgt 6,49 A$ (Kurs ÷ EPS = KGV 23,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Die Dividendenrendite von Commonwealth Bank of Australia liegt bei 3,3 % (Ausschüttung 76,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Die Nettomarge von Commonwealth Bank of Australia liegt bei 37,0 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Commonwealth Bank of Australia liegt bei 13,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Commonwealth Bank of Australia bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Die operative Marge von Commonwealth Bank of Australia liegt bei 56,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Der Umsatz von Commonwealth Bank of Australia wächst um +6,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −15,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Der Gewinn je Aktie von Commonwealth Bank of Australia wächst um +10,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Der freie Cashflow von Commonwealth Bank of Australia beträgt −961 Mio. A$ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Commonwealth Bank of Australia (CBA)?
Die Nettoverschuldung von Commonwealth Bank of Australia beträgt 260 Mrd. A$ (Geschäftsjahr 2026). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
Kostenlos · ohne Konto

Commonwealth Bank of Australia in der Live-Analyse beobachten

Ein Klick, und Commonwealth Bank of Australia liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Diversifikations-Check und der Screener über 35.000+ Aktien. Dort kannst du auch 14 Tage Pro testen, ohne Karte.

Kostenlos beobachten →

Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.