PT. Clipan Finance Indonesia Tbk (CFIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 1.3T IDR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 90% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (451.18 IDR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (65/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Eine recht weite Modellspanne (451.18 IDR bis 922.73 IDR) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 143.36 IDR – 534.89 IDR · Fair‑Value‑Band 451.18 IDR – 922.73 IDR · der Kurs von 350.00 IDR notiert unter dem Fair Value von 664.00 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

PT. Clipan Finance Indonesia Tbk (CFIN) notiert aktuell bei 350.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 664.00 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 89.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT. Clipan Finance Indonesia Tbk einen Umsatz von 639B IDR bei einer Nettomarge von 37.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 34.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 3.5T IDR. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 451.18 IDR (Bear Case) bis 922.73 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 350.00 IDR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 3% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 22% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, CFIN ist mit 90% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (1,078 IDR) gegenüber Gewinnbasiert (435.67 IDR). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT. Clipan Finance Indonesia Tbk ist als Finanzierungsinstitut in Indonesien tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Factoring; Verkauf und Rückmietung; Finanzierungsleasing; und Verbraucherfinanzierung.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT. Clipan Finance Indonesia Tbk ist als Finanzierungsinstitut in Indonesien tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Factoring; Verkauf und Rückmietung; Finanzierungsleasing; und Verbraucherfinanzierung. Das Unternehmen bietet Investitionsfinanzierungen, Betriebskapitalfinanzierungen, Mehrzweckfinanzierungen, operatives Leasing und andere Finanzierungsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Neu- und Gebrauchtwagenfinanzierungen, Flottenfinanzierungen, Cash-Fonds-Finanzierungen und Finanzierungen für Schwermaschinen an. Das Unternehmen wurde 1982 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT. Clipan Finance Indonesia Tbk ist eine Tochtergesellschaft der PT Bank Pan Indonesia Tbk.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT. Clipan Finance Indonesia Tbk entwickelte sich von 1.3T IDR (FY2021) auf 1.4T IDR (FY2025), rund +2.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 212B IDR (+46.3%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.