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CaixaBank, S.A (CIXPF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 25.09.2026: Fair Value von CaixaBank, S.A $10,05, Kurs $15,44, Potenzial −34,9 %, Qualität 56 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
CS
Viele Daten
29.09.2026
Viele Daten
29.09.2026
CaixaBank, S.A
CIXPF · USÜberbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.
!Fair Value 10,05 $ · Überbewertet (−34,9 %)
!Qualität 56/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +18,8 %/J)
✓Hochprofitabel · 38,8 % Nettomarge (TTM)
!Hohe Schulden · positiver freier Cashflow
✓Breiter Burggraben 71/100
Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0,8690 $ – 15,84 $ · Fair‑Value‑Band 6,82 $ – 12,57 $ · der Kurs von 15,44 $ notiert über dem Fair Value von 10,05 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Unternehmensprofil
CaixaBank, S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Spanien, Portugal und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Business Banking, Private Banking und CIB-Segmente.
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CaixaBank, S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Spanien, Portugal und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Business Banking, Private Banking und CIB-Segmente. Das Unternehmen bietet Einzelhandels-, Privat-, Geschäfts-, institutionelle, Unternehmens- und Investment-, Premier-, InTouch- und internationale Bankgeschäfte an. Zahlungsmethoden; Spar- und Anlageprodukte; Finanzierung; Lebens-, Lebensrisiko- und Nichtlebensversicherung; traditionelle Finanz- und unabhängige Beratung sowie Maklerdienste; Geldautomaten; Verwaltung von Pensionsfonds; Vermögens- und Vermögensverwaltung; Verwaltung von Verbriefungsfonds; Verbraucherfinanzierung; IT-Dienstleistungen; und Back-Office-Verwaltungsdienste. Darüber hinaus ist sie in der Verwaltung kollektiver Kapitalanlagen tätig; Halten von Immobilienvermögen; Risikokapitalgesellschaft; Förderung geschäftlicher und unternehmerischer Initiativen; Entwicklung digitaler Projekte; Fahrzeug- und Ausrüstungsleasing; Projektmanagement, Wartung, Logistik und Beschaffung; Vermarktung von Produkten und bargeldlosen Plattformen; Verwaltung von Hypothekendarlehen; digitales Geschäft; Hotels; private Sicherheit von Gütern und Personen; Immobilien für Einkaufszentren; Verwaltung, Management, Entwicklung und Betrieb von Immobilien; und Rückversicherungsaktivitäten. Das Unternehmen hieß früher Criteria CaixaCorp, S.A. und änderte seinen Namen im Juli 2011 in CaixaBank, S.A.. CaixaBank, S.A. wurde 1904 gegründet und hat seinen Sitz in Valencia, Spanien.
Aktienanalyse
CaixaBank, S.A (CIXPF) notiert aktuell bei 15,44 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 10,05 $ liegt, also 34,9 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 8,72 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 15,44 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 4,17 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 6,82 $ (Bear) bis 12,57 $ (Bull), der Kurs von 15,44 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von CaixaBank, S.A entwickelte sich von 13,3 Mrd. € (FY2021) auf 24,1 Mrd. € (FY2025), rund +16,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,9 Mrd. € (+3,0 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 127 Mrd. $ · KGV 16,4 · KUV 4,01 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,9400 $ · Nettomarge 24,4 % · Eigenkapitalrendite 16,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,1 % · Operative Marge 56,7 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 52 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 64 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, CIXPF ist mit −35 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 6,82 $
Fair Value 10,05 $
Bull 12,57 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,7108 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
6,32 $
8,03 $
11,63 $
75
Gordon-Wachstumsmodell
4,77 $
9,91 $
15,72 $
66
DDM mehrstufig
4,77 $
8,35 $
10,40 $
66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
4,77 $
9,91 $
15,72 $
66
DDM mehrstufig
4,77 $
8,35 $
10,40 $
66
Multiplikatoren
KGV-Multiple
9,28 $
12,38 $
15,47 $
63
KBV-Multiple
6,54 $
8,72 $
10,90 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
3,11 $
4,17 $
6,23 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
6,32 $
8,03 $
11,63 $
75
Benachrichtige mich, wenn CIXPF den Fair Value erreicht
Leg CIXPF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
56/100
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 81
Profitabilität
37
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
59
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
23
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
87
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
50
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
91
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
99
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
32
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
92/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+26,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,8 %
Umsatzwachstum 20 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,9 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+20,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+20,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.20,1 % gegen 17,9 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2019 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.18 % → 36 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−23,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−0,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa −24,8 % beim Kurs und −2,5 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)−28,6 %
Prognose 2027 (Umsatz)+9,7 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+8,8 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+7,8 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+6,8 %
CIXPF wirkt überbewertet: Fair Value 35 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →
Frühere Nachrichten
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (92 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.
Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
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CaixaBank, S.A mit einer anderen Aktie vergleichen
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Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
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Keine der geprüften Expositionen erkannt
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| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 78,00 SGD | 40,39 SGD | −48 % |
| China Merchants Bank Co 600036 | 40,69 ¥ | 52,73 ¥ | +30 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 79,53 € | 77,12 € | −3 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 11,05 $ | 6,82 $ | −38 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,38 € | 4,06 € | −36 % |
| BNP Paribas SA BNP | 91,54 € | 105,99 € | +16 % |
| HDFC Bank Limited HDFCBANK | 721,20 ₹ | 406,44 ₹ | −44 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 32,01 SGD | 19,78 SGD | −38 % |
| Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 | 63,15 SAR | 36,95 SAR | −41 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.311 ₹ | 615,71 ₹ | −53 % |
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Häufige Fragen
Ist CaixaBank, S.A (CIXPF) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 10,05 $ gegenüber dem letzten Kurs vom 25.09.2026 von 15,44 $, rund −35 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CIXPF?
Unser modellbasierter Fair Value für CaixaBank, S.A liegt bei 10,05 $ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Letzter Kurs (vom 25.09.2026): 15,44 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CIXPF?
CaixaBank, S.A hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 10,05 $ (Stand 29.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 6,82 $, optimistisches Szenario 12,57 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die CaixaBank, S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 10,05 $, gegenüber dem letzten Kurs vom 25.09.2026 von 15,44 $ rund −35 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 6,82 $, optimistisches Szenario 12,57 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
CaixaBank, S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 15,5 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von CaixaBank, S.A (CIXPF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste CaixaBank, S.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um -23,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +25,5 % pro Jahr. Stand 29.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von CIXPF?
Unsere Modelle diskontieren CaixaBank, S.A mit 8,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,13, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei CaixaBank, S.A sind das -23,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat CaixaBank, S.A (CIXPF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von CaixaBank, S.A um +25,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -23,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von CaixaBank, S.A einpreist (-23,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 37,06 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet CaixaBank, S.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für CaixaBank, S.A liegt er bei 10,05 $ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 15,44 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die CaixaBank, S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert CIXPF über dem berechneten Fair Value: Kurs 15,44 $, Fair Value 10,05 $, rund −35 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CIXPF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (15,44 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (10,05 $). Bei CaixaBank, S.A liegen zwischen beiden 5,39 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist CaixaBank, S.A wert?
An der Börse wird CaixaBank, S.A mit rund 127 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 15,44 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 10,05 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CIXPF?
Unsere Modelle spannen für CaixaBank, S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 6,82 $, mittleres 10,05 $, optimistisches 12,57 $ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 15,44 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie weit ist CIXPF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
CaixaBank, S.A notiert bei 15,44 $, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 15,84 $ und 64 % über dem Tief von 9,42 $ (Stand 25.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 10,05 $.
Welche Aktien sind mit CaixaBank, S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die CaixaBank, S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 15,44 $, berechneter Fair Value 10,05 $ (−35 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CIXPF berechnet?
Wir rechnen CaixaBank, S.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 10,05 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. CaixaBank, S.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Der letzte uns vorliegende Kurs stammt vom 25.09.2026 und liegt bei 15,44 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 10,05 $, das sind rund −35 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei CaixaBank, S.A jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (12,57 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (6,82 $ bis 12,57 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von CaixaBank, S.A lag 2014 bis 2025 bei +20,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,1 %, EBIT-Marge +18,5 %, Steuersatz −4,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von CaixaBank, S.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Die Marktkapitalisierung von CaixaBank, S.A beträgt 127 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KGV von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von CaixaBank, S.A liegt bei 16,4. Kurs-Gewinn-Verhältnis: wie viele Jahresgewinne man für die Aktie bezahlt. KGV 10 heißt, zehn Jahresgewinne im Preis.
Wie hoch ist das KUV von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von CaixaBank, S.A liegt bei 4,01 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Der Gewinn je Aktie von CaixaBank, S.A beträgt 0,9400 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 16,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Die Nettomarge von CaixaBank, S.A liegt bei 24,4 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von CaixaBank, S.A liegt bei 16,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von CaixaBank, S.A bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Die operative Marge von CaixaBank, S.A liegt bei 56,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Der Umsatz von CaixaBank, S.A wächst um +2,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +16,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Der Gewinn je Aktie von CaixaBank, S.A wächst um +8,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Der freie Cashflow von CaixaBank, S.A beträgt 42,0 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von CaixaBank, S.A (CIXPF)?
Die Nettoverschuldung von CaixaBank, S.A beträgt 6,4 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,2 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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