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Datenbasierte Aktienbewertung

Carma Limited (CMA) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 24.09.2026: Fair Value von Carma Limited A$0,51, Kurs A$0,76, Potenzial −32,5 %, Qualität 50 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Zyklischer Konsum · AU · ISIN AU0000428088

CL Wenige Daten 23.09.2026

Carma Limited

CMA · AU

Schwache BewertungDazu ist die Qualität schwach.

!Fair Value 0,5100 A$ · Überbewertet (−32 %)
!Qualität 50/100
!Teures Wachstum (Umsatz J/J +3,6 %/J)
!Verlustbringend · -59,9 % Nettomarge (TTM)
!negativer freier Cashflow
!Unter den Vergleichswerten (3/9)
!Schmaler Burggraben 6/100
!Datenbasis nur niedrig, die Schätzung ist entsprechend unsicherer

Das steckt hinter jeder Aktie

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Kurs vs. Fair Value

2,50 A$ 0,6000 A$ Fair Value 0,5100 A$ 11.2025 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 23.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

11‑Monats‑Spanne 0,6000 A$ – 2,50 A$ · Fair‑Value‑Band 0,3400 A$ – 0,6400 A$ · der Kurs von 0,7550 A$ notiert über dem Fair Value von 0,5100 A$. Stand 23.09.2026.

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Unternehmensprofil

Carma Limited betreibt eine digitale Plattform für den Kauf und Verkauf von Gebrauchtwagen in Australien. Das Unternehmen verkauft verschiedene Arten von Gebrauchtwagen, darunter SUVs, Kleinwagen, Schräghecklimousinen, Limousinen, Großraumlimousinen, Coupés und Cabrios.

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Carma Limited betreibt eine digitale Plattform für den Kauf und Verkauf von Gebrauchtwagen in Australien. Das Unternehmen verkauft verschiedene Arten von Gebrauchtwagen, darunter SUVs, Kleinwagen, Schräghecklimousinen, Limousinen, Großraumlimousinen, Coupés und Cabrios. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Beschaffung direkt vom Verbraucher, Inspektion und interne Aufbereitung, KI-gestützte Preisgestaltung, Online-Einzelhandel, Großhandelsauktionen nur für Händler sowie Finanzierungs- und Lieferdienste. Carma Limited wurde 2021 gegründet und hat seinen Sitz in Strawberry Hills, Australien.

Aktienanalyse

Carma Limited (CMA) notiert aktuell bei 0,7550 A$, während unser modellbasierter Fair Value bei 0,5100 A$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 48,0 % überbewertet.

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Bewertung

Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 1 Modelle bei einer Datenqualität von 87/100, die Evidenzstufe ist damit niedrig.

Szenario-Spanne: 0,3400 A$ (Bear) bis 0,6400 A$ (Bull), der Kurs von 0,7550 A$ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Zyklischer Konsum.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Carma Limited entwickelte sich von 48,0 Mio. A$ (FY2023) auf 71,4 Mio. A$ (FY2025), rund +22,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −35,9 Mio. A$.

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 129 Mio. A$ (≈ 79,5 Mio. €) · KUV 1,53 · Gewinn je Aktie (TTM) −0,2600 A$ · Nettomarge −50,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) −51,4 % · Operative Marge −33,5 % · Umsatz (TTM) 84,3 Mio. A$ · Umsatzwachstum (J/J) +33,7 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 28 von 100 (niedriger Konfidenz).

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Zyklischer Konsum notiert in unserer Abdeckung bei 10 % Fair-Value-Potenzial, CMA ist mit −32 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 0,3400 A$ Fair Value 0,5100 A$ Bull 0,6400 A$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
NCAV (Graham) 0,3200 A$ 0,4200 A$ 0,6300 A$ 51
Alle 1 Modelle nach Familie
Substanzwert
NCAV (Graham) 0,3200 A$ 0,4200 A$ 0,6300 A$ 51

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 50/100

Davon Geschäftsqualität 51 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 15

Profitabilität 11
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 57
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 1
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 100
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 86
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 0
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 32
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 4
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 80
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 19/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: nur 3 nutzbare Geschäftsjahre, mindestens 4 nötig
nicht berechnet

CMA ist 48 % überbewertet. Mit Carvana Co vergleichen →

Carma Limited mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Auto & Truck Dealerships · 106 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 3/8 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 51 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −33 % · Untere 25 %
Rentabilität
Gesamtkapitalrendite 0 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) −60 % · Untere 25 %
Operative Marge (TTM) −33 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 34 % · Top 25 %

Bewertungsmultiplesvs Auto & Truck Dealerships-Median · niedriger = günstiger

KBV 1,04× · Günstiger als Median
KUV (TTM) 1,08× · Teuerste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 38
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 8
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)0 · Sektor 20
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 90
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 78

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
Carvana Co CVNA 63,95 $ 21,85 $ −66 %
Penske Automotive Group PAG 209,66 $ 229,60 $ +10 %
Hotai Motor Co 2207 510,00 TWD 558,82 TWD +10 %
CarMax, Inc KMX 57,46 $ 29,62 $ −48 %
Lithia Motors, Inc LAD 312,32 $ 498,50 $ +60 %
AutoNation, Inc AN 169,61 $ 396,99 $ +134 %
Rush Enterprises, Inc RUSHA 48,27 $ 87,70 $ +82 %
Valvoline Inc VVV 28,67 $ 24,55 $ −14 %
OPENLANE, Inc OPLN 34,63 $ 35,22 $ +2 %
Eagers Automotive Limited APE 19,15 A$ 17,66 A$ −8 %

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Carma Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CMA

Häufige Fragen

Ist Carma Limited (CMA) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 0,5100 A$ gegenüber einem Kurs von 0,7550 A$, rund −32 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CMA?
Unser modellbasierter Fair Value für Carma Limited liegt bei 0,5100 A$ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 0,7550 A$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CMA?
Carma Limited hat einen Qualitäts-Score von 50/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Carma Limited (CMA)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 0,5100 A$ (Stand 23.09.2026) aus 1 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 0,3400 A$, optimistisches Szenario 0,6400 A$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Carma Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 0,5100 A$, gegenüber einem Kurs von 0,7550 A$ rund −32 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 0,3400 A$, optimistisches Szenario 0,6400 A$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Carma Limited (CMA)?
Carma Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 84,3 Mio. A$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Carma Limited (CMA)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Carma Limited liegt er bei 0,5100 A$ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 0,7550 A$. Er ist der Mittelwert aus 1 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Carma Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert CMA über dem berechneten Fair Value: Kurs 0,7550 A$, Fair Value 0,5100 A$, rund −32 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CMA?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (0,7550 A$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (0,5100 A$). Bei Carma Limited liegen zwischen beiden 0,2450 A$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Carma Limited wert?
An der Börse wird Carma Limited mit rund 129 Mio. A$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 0,7550 A$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 0,5100 A$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CMA?
Unsere Modelle spannen für Carma Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 0,3400 A$, mittleres 0,5100 A$, optimistisches 0,6400 A$ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 0,7550 A$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Welche Aktien sind mit Carma Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Zyklischer Konsum) rechnen wir unter anderem Carvana Co, Penske Automotive Group, Hotai Motor Co, CarMax, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Carma Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 0,7550 A$, berechneter Fair Value 0,5100 A$ (−32 %), Qualitäts-Score 50/100, aus 1 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CMA berechnet?
Wir rechnen Carma Limited mit 1 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 0,5100 A$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Carma Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Carma Limited (CMA)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 0,7550 A$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 0,5100 A$, das sind rund −32 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Carma Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (0,6400 A$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (0,3400 A$ bis 0,6400 A$) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kennzahlen von Carma Limited

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Carma Limited (CMA)?
Die Marktkapitalisierung von Carma Limited beträgt 129 Mio. A$ (≈ 79,5 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Carma Limited (CMA)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Carma Limited liegt bei 1,53 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Carma Limited (CMA)?
Der Gewinn je Aktie von Carma Limited beträgt −0,2600 A$. Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Carma Limited (CMA)?
Die Nettomarge von Carma Limited liegt bei −50,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Carma Limited (CMA)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Carma Limited bei −51,4 % (Ø 3 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Carma Limited (CMA)?
Die operative Marge von Carma Limited liegt bei −33,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Carma Limited (CMA)?
Der Umsatz von Carma Limited wächst um +33,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Carma Limited (CMA)?
Der freie Cashflow von Carma Limited beträgt −21,9 Mio. A$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
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