Crédito Real, S.A. (CREAL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MX · Marktkap. 133M MXN

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (43/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (0.5310 MXN). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.3540 MXN – 17.75 MXN · Fair‑Value‑Band 0.5310 MXN – 0.8850 MXN · der Kurs von 0.3540 MXN notiert unter dem Fair Value von 0.7080 MXN. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Crédito Real, S.A. (CREAL) notiert aktuell bei 0.3540 MXN, während unser modellbasierter Fair Value bei 0.7080 MXN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Crédito Real, S.A. einen Umsatz von 4.5B MXN bei einer Nettomarge von 2.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 37.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 0.3%. Die Nettoverschuldung beträgt 48.7B MXN. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 0.5310 MXN (Bear Case) bis 0.8850 MXN (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.3540 MXN liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, CREAL ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (36.34 MXN) gegenüber Multiplikatoren (26.63 MXN). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Crédito Real, S.A.B. de C.V., Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad No Regulada, ein Nichtbankinstitut, bietet Finanzlösungen und -dienstleistungen in Mexiko an. Es bietet Leasing- und Lohnabrechnungsdienstleistungen, Kredite für Neu- und Gebrauchtwagen sowie Betriebskapitalfinanzierungen für KMU an. Am 22. Juni 2022 hat Credito Rel, S.A.B. de C.V.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Crédito Real, S.A.B. de C.V., Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad No Regulada, ein Nichtbankinstitut, bietet Finanzlösungen und -dienstleistungen in Mexiko an. Es bietet Leasing- und Lohnabrechnungsdienstleistungen, Kredite für Neu- und Gebrauchtwagen sowie Betriebskapitalfinanzierungen für KMU an. Am 22. Juni 2022 hat Credito Rel, S.A.B. de C.V., SOFOM, E.N.R. reichte einen unfreiwilligen Antrag auf Erleichterung gemäß Kapitel 11 des US-amerikanischen Insolvenzgesetzes ein. Das Unternehmen bietet seinen Kunden Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 1993 gegründet und hat seinen Sitz in Mexiko-Stadt, Mexiko.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2016 – FY2020 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Crédito Real, S.A. entwickelte sich von 5.9B MXN (FY2016) auf 6.4B MXN (FY2020), rund +2.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2020 bei 756M MXN (−18.5%/Jahr seit FY2016).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.