Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · BR · Marktkap. R$66.1B

Starkes Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne R$4.75 – R$22.44 · Fair‑Value‑Band R$13.95 – R$23.25 · der Kurs von R$19.62 notiert über dem Fair Value von R$18.60. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

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Analyse

Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3) notiert aktuell bei R$19.62, während unser modellbasierter Fair Value bei R$18.60 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 5.2% fair bewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 82/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Caixa Seguridade Participações S.A einen Umsatz von R$5.8B bei einer Nettomarge von 75.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 31.6%. Die Nettoverschuldung beträgt R$18.4M. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von R$13.95 (Bear Case) bis R$23.25 (Bull Case); der aktuelle Kurs von R$19.62 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 58% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, CXSE3 ist mit -5% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (R$41.95) gegenüber Substanzwert (R$3.03). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Caixa Seguridade Participações S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte in Brasilien und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Run-Off/Offenes Meer, Sicherheit und Vertrieb.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Caixa Seguridade Participações S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte in Brasilien und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Run-Off/Offenes Meer, Sicherheit und Vertrieb. Es bietet Lebens-, Haus- und Wohnungsversicherungsprodukte, Personenunfallversicherungen und schuldenfreie Versicherungsprodukte für Privatpersonen an; sowie Lebens-, Haus- und Wohnungsversicherungsprodukte, Auto- und Kreditversicherungsprodukte für Unternehmen. Das Unternehmen bietet auch soziale Sicherheit, einschließlich privater und betrieblicher Altersvorsorge; Kapitalisierung; Konsortium; sowie Vermittlung und Vermittlung von Sicherheitsprodukten. Darüber hinaus betreibt sie den Erwerb von Beteiligungen oder Beteiligungen; Verwaltung, Marketing und Bereitstellung privater Kranken- und Zahnversicherungspläne; Strukturierung, Verwaltung und Vermarktung von Kreditbriefen; sowie Rückversicherungs- und Retrozessionstransaktionen. Das Unternehmen wurde 2015 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Brasília, Brasilien. Caixa Seguridade Participações S.A. ist eine Tochtergesellschaft von Caixa Econômica Federal.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Caixa Seguridade Participações S.A entwickelte sich von R$895M (FY2021) auf R$2.5B (FY2025), rund +28.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$4.3B (+24.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 84 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.