Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Caixa Seguridade Participações S.A wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 4,67 R$ – 22,05 R$ · Fair‑Value‑Band 9,35 R$ – 25,12 R$ · der Kurs von 20,64 R$ notiert über dem Fair Value von 12,46 R$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.09.2026.
Caixa Seguridade Participações S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte in Brasilien und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Run-Off/Offenes Meer, Sicherheit und Vertrieb.
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Caixa Seguridade Participações S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte in Brasilien und international an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Run-Off/Offenes Meer, Sicherheit und Vertrieb. Es bietet Lebens-, Haus- und Wohnungsversicherungsprodukte, Personenunfallversicherungen und schuldenfreie Versicherungsprodukte für Privatpersonen an; sowie Lebens-, Haus- und Wohnungsversicherungsprodukte, Auto- und Kreditversicherungsprodukte für Unternehmen. Das Unternehmen bietet auch soziale Sicherheit, einschließlich privater und betrieblicher Altersvorsorge; Kapitalisierung; Konsortium; sowie Vermittlung und Vermittlung von Sicherheitsprodukten. Darüber hinaus betreibt sie den Erwerb von Beteiligungen oder Beteiligungen; Verwaltung, Marketing und Bereitstellung privater Kranken- und Zahnversicherungspläne; Strukturierung, Verwaltung und Vermarktung von Kreditbriefen; sowie Rückversicherungs- und Retrozessionstransaktionen. Das Unternehmen wurde 2015 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Brasília, Brasilien. Caixa Seguridade Participações S.A. ist eine Tochtergesellschaft von Caixa Econômica Federal.
Aktienanalyse
Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3) notiert aktuell bei 20,64 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 12,46 R$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 65,6 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 20,31 R$ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 20,64 R$.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 3,03 R$, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 9,35 R$ (Bear) bis 25,12 R$ (Bull), der Kurs von 20,64 R$ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 80/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Caixa Seguridade Participações S.A entwickelte sich von 895 Mio. R$ (FY2021) auf 2,5 Mrd. R$ (FY2025), rund +28,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 4,3 Mrd. R$ (+24,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 49 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 67 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −11 % Fair-Value-Potenzial, CXSE3 ist mit −40 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 9,35 R$Fair Value 12,46 R$Bull 25,12 R$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,5989 R$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+77,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+50,6 %
Umsatzwachstum 9 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+19,0 %
’15
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’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+22,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+19,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.19 % gegen 16 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.229 % → 196 %
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+6,0 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Diversified · 82 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/13 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3) über- oder unterbewertet?
Stand 18.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 12,46 R$ gegenüber einem Kurs von 20,64 R$, rund −40 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CXSE3?
Unser modellbasierter Fair Value für Caixa Seguridade Participações S.A liegt bei 12,46 R$ (Stand 18.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 20,64 R$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CXSE3?
Caixa Seguridade Participações S.A hat einen Qualitäts-Score von 80/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 12,46 R$ (Stand 18.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 9,35 R$, optimistisches Szenario 25,12 R$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Caixa Seguridade Participações S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 12,46 R$, gegenüber einem Kurs von 20,64 R$ rund −40 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 9,35 R$, optimistisches Szenario 25,12 R$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Caixa Seguridade Participações S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 5,8 Mrd. R$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 18.09.2026).
Zahlt Caixa Seguridade Participações S.A eine Dividende?
Caixa Seguridade Participações S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,30 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 18.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Caixa Seguridade Participações S.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um +6,0 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +22,4 % pro Jahr. Stand 18.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von CXSE3?
Unsere Modelle diskontieren Caixa Seguridade Participações S.A mit 10,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,15, Laenderaufschlag Brazil. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Caixa Seguridade Participações S.A sind das +6,0 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Caixa Seguridade Participações S.A um +22,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +6,0 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Caixa Seguridade Participações S.A einpreist (+6,0 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 6,90 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Caixa Seguridade Participações S.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Caixa Seguridade Participações S.A liegt er bei 12,46 R$ je Aktie (Stand 18.09.2026), der Kurs bei 20,64 R$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Caixa Seguridade Participações S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 18.09.2026 notiert CXSE3 über dem berechneten Fair Value: Kurs 20,64 R$, Fair Value 12,46 R$, rund −40 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CXSE3?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (20,64 R$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (12,46 R$). Bei Caixa Seguridade Participações S.A liegen zwischen beiden 8,18 R$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Caixa Seguridade Participações S.A wert?
An der Börse wird Caixa Seguridade Participações S.A mit rund 61,9 Mrd. R$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 18.09.2026). Je Aktie sind das 20,64 R$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 12,46 R$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CXSE3?
Unsere Modelle spannen für Caixa Seguridade Participações S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 9,35 R$, mittleres 12,46 R$, optimistisches 25,12 R$ je Aktie (Stand 18.09.2026, Kurs 20,64 R$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CXSE3?
Caixa Seguridade Participações S.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 14,1 (Stand 18.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 12,46 R$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 4,2, KUV 9,6, EV/EBITDA 11,8.
Wie solide ist die Bilanz von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Kennzahlen zur Bilanz von Caixa Seguridade Participações S.A (Stand 18.09.2026): Eigenkapitalrendite 33,4 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 80/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CXSE3 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Caixa Seguridade Participações S.A notiert bei 20,64 R$, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 19,76 R$ und 67 % über dem Tief von 12,38 R$ (Stand 18.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 12,46 R$.
Welche Aktien sind mit Caixa Seguridade Participações S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Berkshire Hathaway Inc, Allianz SE, Zurich Insurance Group, AXA SA. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Caixa Seguridade Participações S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 18.09.2026: Kurs 20,64 R$, berechneter Fair Value 12,46 R$ (−40 %), Qualitäts-Score 80/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CXSE3 berechnet?
Wir rechnen Caixa Seguridade Participações S.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 12,46 R$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Caixa Seguridade Participações S.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Der Schlusskurs vom 18.09.2026 liegt bei 20,64 R$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 12,46 R$, das sind rund −40 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Caixa Seguridade Participações S.A jetzt besonders achten?
Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 80/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge. Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (9,35 R$ bis 25,12 R$). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Caixa Seguridade Participações S.A lag 2015 bis 2025 bei +17,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +12,3 %, EBIT-Marge +4,3 %, Steuersatz −0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Caixa Seguridade Participações S.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Die Marktkapitalisierung von Caixa Seguridade Participações S.A beträgt 61,9 Mrd. R$ (≈ 10,6 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Caixa Seguridade Participações S.A liegt bei 24,7 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Der Gewinn je Aktie von Caixa Seguridade Participações S.A beträgt 1,46 R$ (Kurs ÷ EPS = KGV 14,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Die Dividendenrendite von Caixa Seguridade Participações S.A liegt bei 3,3 % (Ausschüttung 46,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Die Nettomarge von Caixa Seguridade Participações S.A liegt bei 75,1 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Caixa Seguridade Participações S.A liegt bei 31,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Caixa Seguridade Participações S.A bei 25,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Die operative Marge von Caixa Seguridade Participações S.A liegt bei 81,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Der Umsatz von Caixa Seguridade Participações S.A wächst um +7,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −12,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Der Gewinn je Aktie von Caixa Seguridade Participações S.A wächst um +9,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Der freie Cashflow von Caixa Seguridade Participações S.A beträgt 4,3 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Caixa Seguridade Participações S.A (CXSE3)?
Die Nettoverschuldung von Caixa Seguridade Participações S.A beträgt 18,4 Mio. R$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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