Deluxe Corporation (DLX) Fair Value & Analyse

Industrie · US · Marktkap. $1.1B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 22% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Unsere Modellspanne reicht von $22.86 (Bear) bis $38.11 (Bull), Basis $30.48. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 54/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $11.36 – $36.37 · Fair‑Value‑Band $22.86 – $38.11 · der Kurs von $25.01 notiert unter dem Fair Value von $30.48. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Deluxe Corporation (DLX) notiert aktuell bei $25.01, während unser modellbasierter Fair Value bei $30.48 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 21.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Industrie. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Deluxe Corporation einen Umsatz von $2.1B bei einer Nettomarge von 4.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 0.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.2B. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $22.86 (Bear Case) bis $38.11 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $25.01 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 21% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 81% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Industrie notiert in unserer Abdeckung bei -14% Fair-Value-Potenzial, DLX ist mit 22% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($30.48) gegenüber Substanzwert ($10.01). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Deluxe Corporation bietet technologiegestützte Lösungen für kleine und mittlere Unternehmen sowie Finanzinstitute in den Vereinigten Staaten und Kanada. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Händlerdienstleistungen, B2B-Zahlungen, Datenlösungen und Druck.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Deluxe Corporation bietet technologiegestützte Lösungen für kleine und mittlere Unternehmen sowie Finanzinstitute in den Vereinigten Staaten und Kanada. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Händlerdienstleistungen, B2B-Zahlungen, Datenlösungen und Druck. Es bietet Autorisierungs- und Zahlungssysteme für Kredit- und Debitkarten; Verarbeitungsdienstleistungen für kleine und mittlere Einzelhandels- und Dienstleistungsunternehmen sowie gemeinnützige und staatliche Organisationen; Treasury-Management-Lösungen, einschließlich Überweisungs- und Schließfachverarbeitung, Remote-Einzahlungserfassung, Bargeldbeantragung und Zahlungsakzeptanzlösungen sowie integrierte Kreditorenauszahlungen wie eChecks, Medical Payment Exchange und Deluxe Payment Exchange; sowie Betrugs- und Sicherheitsdienste. Das Unternehmen bietet außerdem Daten-, Analyse- und Marketingdienstleistungen für das Business-to-Business- und Business-to-Consumer-Marketing an. Berichterstattung über die Rentabilität von Finanzinstituten und Unternehmensgründung; Gedruckte persönliche und geschäftliche Schecks sowie wichtige Geschäftsartikel, bestehend aus gedruckten Geschäftsformularen und Geschäftszubehör; und markenbezogene Werbe-, Druck-, Bekleidungs- und digitale Storefront-Lösungen. Der Vertrieb erfolgt über Finanzinstitute, kleine und mittlere Unternehmen aus verschiedenen Branchen, große multinationale Konzerne und skalierbare Partnerschaften. Das Unternehmen war früher als Deluxe Check Printers, Incorporated bekannt und änderte 1988 seinen Namen in Deluxe Corporation. Deluxe Corporation wurde 1915 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Minneapolis, Minnesota.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Deluxe Corporation entwickelte sich von $2.0B (FY2021) auf $2.1B (FY2025), rund +1.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $82.1M (+7.0%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Conglomerates · 370 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Conglomerates-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.