Israel Discount Bank Limited (DSCT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · Il · Marktkap. 38.5B ILA

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 40% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (32.99 ILA). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (55/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 11.02 ILA – 39.37 ILA · Fair‑Value‑Band 32.99 ILA – 54.98 ILA · der Kurs von 31.49 ILA notiert unter dem Fair Value von 43.99 ILA. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

Israel Discount Bank Limited (DSCT) notiert aktuell bei 31.49 ILA, während unser modellbasierter Fair Value bei 43.99 ILA liegt, das entspricht einer Einschätzung von 39.7% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Israel Discount Bank Limited einen Umsatz von 12.6B ILA bei einer Nettomarge von 32.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 8.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.2%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 14.2B ILA aus. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 32.99 ILA (Bear Case) bis 54.98 ILA (Bull Case); der aktuelle Kurs von 31.49 ILA liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, DSCT ist mit 40% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (140.42 ILA) gegenüber Substanzwert (18.51 ILA). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Israel Discount Bank Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Israel, Europa und Nordamerika an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Middle Market Banking, Corporate Banking, Financial Operations, Discount Capital, Discount Bancorp und Sonstige tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Israel Discount Bank Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Israel, Europa und Nordamerika an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Middle Market Banking, Corporate Banking, Financial Operations, Discount Capital, Discount Bancorp und Sonstige tätig. Zu den persönlichen Bankdienstleistungen gehören Girokonten, Einlagen- und Sparprodukte, Kredite, Hypotheken, Kreditkarten, Rentenberatung, Kapitalmarktprodukte und Steuerbefreiungsdienste. Die Geschäftsbankdienstleistungen des Unternehmens umfassen die Verleihung von Wertpapieren, Kreditfazilitäten, kurz- und langfristige Einlagen, OTC-Handel sowie Makler- und Transaktionsraumdienste. ausländische Wertpapiere; Zinsprodukte; Devisenprodukte; und Beratung für Anlage-, Renten- und Hypothekendienstleistungen. Darüber hinaus bietet es israelisches Private Banking und internationales Banking an. Darüber hinaus verwaltet sie Wertpapieranlageportfolios für Privatkunden, Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und institutionelle Einrichtungen; initiiert und unterstützt öffentliche Angebote und Privatplatzierungen; und investiert in Unternehmen, Private-Equity-Fonds, Risikokapitalfonds und im Bankenbereich und bietet Underwriting- und Vertriebsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitale Finanzdienstleistungen an; betreibt eine Zahlungsplattform; Sie nimmt Einlagen entgegen und vergibt Verbraucherkredite sowie Kredite an kleine und mittlere Unternehmen. Die Israel Discount Bank Limited wurde 1935 gegründet und hat ihren Sitz in Rishon LeZion, Israel.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Israel Discount Bank Limited entwickelte sich von 11.4B ILA (FY2021) auf 25.3B ILA (FY2025), rund +22.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 4.1B ILA (+10.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.