Fifth Third Bancorp (FITBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $17.7B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 96% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($37.52). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (63/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $16.70 – $25.89 · Fair‑Value‑Band $37.52 – $62.53 · der Kurs von $25.52 notiert unter dem Fair Value von $50.03. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

Fifth Third Bancorp (FITBI) notiert aktuell bei $25.52, während unser modellbasierter Fair Value bei $50.03 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 96.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fifth Third Bancorp einen Umsatz von $8.1B bei einer Nettomarge von 28.5%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $11.0B. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $37.52 (Bear Case) bis $62.53 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $25.52 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 8% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FITBI ist mit 96% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($46.39) gegenüber Substanzwert ($22.20). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Fifth Third Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Fifth Third Bank, National Association, die in den Vereinigten Staaten eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Commercial Banking, Consumer and Small Business Banking sowie Wealth and Asset Management.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Fifth Third Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Fifth Third Bank, National Association, die in den Vereinigten Staaten eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Commercial Banking, Consumer and Small Business Banking sowie Wealth and Asset Management. Das Segment Commercial Banking bietet Kreditvermittlung, Cash Management und Finanzdienstleistungen an; Kredit- und Einlagenprodukte; und Cash-Management, Devisen- und internationale Handelsfinanzierung, Derivate- und Kapitalmarktdienstleistungen, vermögensbasierte Kreditvergabe, Immobilienfinanzierung, öffentliche Finanzierung, gewerbliches Leasing und Konsortialfinanzierung für Unternehmen, Behörden und professionelle Kunden. Das Segment Consumer and Small Banking bietet eine Reihe von Einlagen- und Kreditprodukten für Privatpersonen und kleine Unternehmen; Eigenheimdarlehen und Kreditlinien; Kreditkarten; und Cash-Management-Dienstleistungen. Dieses Segment befasst sich auch mit Wohnhypotheken, einschließlich der Vergabe, Beibehaltung und Bedienung von Wohnhypothekendarlehen, dem Verkauf und der Verbriefung von Darlehen sowie Absicherungsaktivitäten. indirekte Kreditvergabe, einschließlich der Gewährung von Krediten an Verbraucher über Autohändler, Motorradhändler, Powersport-Händler, Händler für Freizeitfahrzeuge und Schiffshändler; und Darlehen für Heimwerker- und Solarenergieinstallationen durch Auftragnehmer und Installateure. Das Segment Wealth & Asset Management bietet verschiedene Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und gemeinnützige Organisationen. Es bietet Privatkunden Maklerdienstleistungen im Einzelhandel an. und Broker-Dealer-Dienste für den institutionellen Markt.Dieses Segment bietet auch Vermögensplanung, Anlageverwaltung, Bank- und Versicherungsdienstleistungen sowie Treuhand- und Nachlassdienstleistungen an. und Beratungsdienstleistungen für institutionelle Kunden, darunter mittelständische Unternehmen, gemeinnützige Organisationen, Staaten und Kommunen. Das Unternehmen wurde 1858 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Cincinnati, Ohio.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fifth Third Bancorp entwickelte sich von $7.9B (FY2021) auf $12.9B (FY2025), rund +12.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.5B (−2.3%/Jahr seit FY2021).

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Frühere Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.