Fidelity National Financial, Inc (FNF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $13.3B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 45% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($36.34). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $28.38 – $61.01 · Fair‑Value‑Band $21.81 – $36.34 · der Kurs von $52.54 notiert über dem Fair Value von $29.08. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

Fidelity National Financial, Inc (FNF) notiert aktuell bei $52.54, während unser modellbasierter Fair Value bei $29.08 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44.7% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fidelity National Financial, Inc einen Umsatz von $15.0B bei einer Nettomarge von 5.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $2.4B. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $21.81 (Bear Case) bis $36.34 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $52.54 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 9% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 46% Fair-Value-Potenzial, FNF ist mit -45% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($190.01) gegenüber Gewinnbasiert ($16.13). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Fidelity National Financial, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Versicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Title, F&G sowie Corporate und Other tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Fidelity National Financial, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Versicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Title, F&G sowie Corporate und Other tätig. Das Unternehmen bietet Eigentumsversicherungen, Treuhandgeschäfte und andere titelbezogene Dienstleistungen an, darunter Treuhandaktivitäten, Treuhandverkaufsgarantien, Aufzeichnungen und Rückübertragungen sowie Hausgarantieprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Technologie- und Transaktionsdienstleistungen für die Immobilien- und Hypothekenbranche an. und Hypothekentransaktionsdienstleistungen, einschließlich titelbezogener Dienstleistungen und Erleichterung der Produktion und Verwaltung von Hypothekendarlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Renten- und Lebensversicherungsprodukte wie aufgeschobene und sofortige Renten sowie indexierte universelle Lebensversicherungsprodukte an; und Finanzierungsvereinbarungen sowie Pension Risk Transfer (PRT)-Lösungen. Darüber hinaus ist sie im Immobilienmaklergeschäft tätig. Fidelity National Financial, Inc. wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jacksonville, Florida.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fidelity National Financial, Inc entwickelte sich von $15.1B (FY2021) auf $14.5B (FY2025), rund −0.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $602M (−31.9%/Jahr seit FY2021).

FNF ist 45% überbewertet. Mit AXIS Capital Holdings vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Fidelity National Financial (FNF) Reports Next Week: Wall Street Expects Earnings Growth Yahoo Finance · 29.07.2026
• Fidelity National Financial Announces Second Quarter 2026 Earnings Release and Conference Call Yahoo Finance · 22.07.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Specialty · 32 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.