Assured Guaranty Ltd (AGO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $3.7B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 96% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($110.75). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (67/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $41.31 – $93.09 · Fair‑Value‑Band $110.75 – $184.58 · der Kurs von $75.43 notiert unter dem Fair Value von $147.67. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

Assured Guaranty Ltd (AGO) notiert aktuell bei $75.43, während unser modellbasierter Fair Value bei $147.67 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 95.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 67/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Assured Guaranty Ltd einen Umsatz von $814M bei einer Nettomarge von 51.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 6.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.3B. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $110.75 (Bear Case) bis $184.58 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $75.43 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 18% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 46% Fair-Value-Potenzial, AGO ist mit 96% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($147.67) gegenüber Dividendendiskontierung ($19.77). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Assured Guaranty Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Kreditschutzprodukte für öffentliche Finanzen und strukturierte Finanzmärkte in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Versicherungen und Vermögensverwaltung tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Assured Guaranty Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Kreditschutzprodukte für öffentliche Finanzen und strukturierte Finanzmärkte in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Versicherungen und Vermögensverwaltung tätig. Das Unternehmen bietet eine Finanzgarantieversicherung an, die Inhaber von Schuldtiteln und anderen Geldverbindlichkeiten vor Zahlungsausfällen schützt. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Spezialversicherungen und Rückversicherungen für Transaktionen an, deren Risikoprofile denen seiner in Form von Finanzgarantien gezeichneten strukturierten Finanzierungen ähneln, und bietet Kreditschutz durch Rückversicherung. Darüber hinaus versichert und rückversichert das Unternehmen verschiedene öffentliche Finanzverbindlichkeiten der USA, wie z. B. allgemeine Obligationen, steuerbesicherte Anleihen, kommunale Versorgungsunternehmen, Transport, Gesundheitswesen, Hochschulbildung, Infrastruktur, Einnahmen aus dem Wohnungsbau, Versorgungsunternehmen im Besitz von Investoren, erneuerbare Energien und andere öffentliche Finanzanleihen. Darüber hinaus befasste es sich mit der Versicherung und Rückversicherung nicht-amerikanischer öffentlicher Finanzverbindlichkeiten, darunter regulierte Versorgungsunternehmen, Infrastrukturfinanzierung, staatliche und unterstaatliche Anleihen, Anleihen für erneuerbare Energien und gebündelte Infrastrukturverbindlichkeiten. und die US-amerikanischen und nicht US-amerikanischen strukturierten Finanzverbindlichkeiten, einschließlich hypothekenbesicherter Wertpapiere für Wohnimmobilien, Lebensversicherungstransaktionen, gepoolter Unternehmensanleihen und Finanzprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Spezialgeschäfte wie diversifizierte Immobilien, Finanzierung und Verbriefung von Versicherungsreserven, gepoolte Unternehmensobligationen und Transaktionen zur Flugzeugrestwertversicherung (RVI) an; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, einschließlich Anlageberatungsdienstleistungen.Das Unternehmen vermarktet seine Finanzgarantieversicherung direkt an Emittenten und Zeichner öffentlicher und strukturierter Finanztitel sowie an Anleger. Assured Guaranty Ltd. wurde 2003 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hamilton, Bermuda.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Assured Guaranty Ltd entwickelte sich von $698M (FY2021) auf $788M (FY2025), rund +3.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $503M (+6.6%/Jahr seit FY2021).

AGO beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• KBRA Affirms Assured Guaranty’s AA+ Insurance Financial Strength Ratings with Stable Outlook Yahoo Finance · 05.08.2026
• Assured Guaranty Ltd. to Report Second Quarter 2026 Financial Results on August 6, 2026 Yahoo Finance · 23.07.2026
• S&P Affirms Assured Guaranty’s AA Financial Strength Ratings With Stable Outlook Yahoo Finance · 21.07.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Specialty · 32 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.