Essent Group (ESNT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $6.1B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 42% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die seltenere Kombination: hohe Qualität (71/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($73.00). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $32.04 – $68.72 · Fair‑Value‑Band $73.00 – $121.67 · der Kurs von $68.72 notiert unter dem Fair Value von $97.33. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

Essent Group (ESNT) notiert aktuell bei $68.72, während unser modellbasierter Fair Value bei $97.33 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 41.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 71/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Essent Group einen Umsatz von $1.3B bei einer Nettomarge von 53.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.1%. Die Nettoverschuldung beträgt $372M. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $73.00 (Bear Case) bis $121.67 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $68.72 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 27% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 46% Fair-Value-Potenzial, ESNT ist mit 42% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($87.46) gegenüber Dividendendiskontierung ($20.03). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Essent Group Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften private Hypothekenversicherungen und -rückversicherungen sowie Titelversicherungs- und Abwicklungsdienstleistungen für Hypothekengeber, Kreditnehmer und Investoren in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Hypothekenversicherung und Rückversicherung.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Essent Group Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften private Hypothekenversicherungen und -rückversicherungen sowie Titelversicherungs- und Abwicklungsdienstleistungen für Hypothekengeber, Kreditnehmer und Investoren in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Hypothekenversicherung und Rückversicherung. Zu den Hypothekenversicherungsprodukten des Unternehmens gehören Primär-, Pool- und Master-Versicherungen. Es bietet auch Wartungs- und Entwicklungsdienste für Informationstechnologie an. Kundendienstbezogene Dienstleistungen; Underwriting-Beratung für Drittrückversicherer; und Vertragsabschlussdienstleistungen sowie Produkte für das Kreditrisikomanagement. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Titelversicherungs- und Abwicklungsdienstleistungen an; und Zeichnungsdienstleistungen für Titelversicherungen. Es bedient die Kreditgeber von Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, beispielsweise regulierte Einlageninstitute, Hypothekenbanken, Kreditgenossenschaften und andere Kreditgeber. Essent Group Ltd. wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hamilton, Bermuda.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Essent Group entwickelte sich von $1.0B (FY2021) auf $1.3B (FY2025), rund +5.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $690M (+0.3%/Jahr seit FY2021).

ESNT beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Earnings Preview: Essent Group (ESNT) Q2 Earnings Expected to Decline Yahoo Finance · 31.07.2026
• Are Options Traders Betting on a Big Move in Essent Group Stock? Yahoo Finance · 30.07.2026
• Essentra H1 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 28.07.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Specialty · 32 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.