Essent Group Ltd (ESNT) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Essent Group Ltd $71,00, Kurs $63,41, Potenzial +12,0 %, Qualität 71 von 100. Einstufung: unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $31,87 – $69,63 · Fair‑Value‑Band $59,25 – $103,56 · der Kurs von $63,41 notiert unter dem Fair Value von $71,00. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 08.11.2026.
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Essent Group Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften private Hypothekenversicherungen und -rückversicherungen sowie Titelversicherungs- und Abwicklungsdienstleistungen für Hypothekengeber, Kreditnehmer und Investoren in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Hypothekenversicherung und Rückversicherung.
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Zu den Hypothekenversicherungsprodukten des Unternehmens gehören Primär-, Pool- und Master-Versicherungen.
Es bietet auch Wartungs- und Entwicklungsdienste für Informationstechnologie an. Kundendienstbezogene Dienstleistungen; Underwriting-Beratung für Drittrückversicherer; und Vertragsabschlussdienstleistungen sowie Produkte für das Kreditrisikomanagement.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen Titelversicherungs- und Abwicklungsdienstleistungen an; und Zeichnungsdienstleistungen für Titelversicherungen.
Es bedient die Kreditgeber von Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, beispielsweise regulierte Einlageninstitute, Hypothekenbanken, Kreditgenossenschaften und andere Kreditgeber. Essent Group Ltd. wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hamilton, Bermuda.
Aktienanalyse
Essent Group Ltd (ESNT) notiert aktuell bei $63,41, während unser modellbasierter Fair Value bei $71,00 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $88,14 je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $63,41.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $23,94, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 71/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Essent Group Ltd entwickelte sich von $1,0 Mrd. (FY2021) auf $1,3 Mrd. (FY2025), rund +5,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $690 Mio. (+0,3 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 76 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $59,25 bis $103,56, der Kurs von $63,41 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 14 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 5 % Fair-Value-Potenzial, ESNT ist mit 12 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $71,00
Spanne$59,25 bis $103,56
Kurs $63,41 · Potenzial +12,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($5,11 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
In den letzten 6 Monaten haben 6 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $14,5 Mio. verkauft und keiner gekauft.
VerkaufDavid B WeinstockSVP and CFO2× seit 26.06.2026: 11.000 Stück, Ø $66,03$726.27515.09.202610b5-1-Plan
VerkaufRoy James KasmarAufsichtsrat2× seit 14.11.2025: 8.087 Stück, Ø $65,79$532.05214.09.2026
VerkaufMark CasaleChairman, CEO and President, Aufsichtsrat6× seit 28.04.2026: 192.651 Stück, Ø $66,29$12,8 Mio.03.09.202610b5-1-Plan
VerkaufDouglas J PaulsAufsichtsrat2.500 Stück zu $69,70$174.25024.08.2026
VerkaufVijay BhasinSVP and Chief Risk Officer2× seit 07.08.2026: 14.658 Stück, Ø $70,00$1,0 Mio.18.08.202610b5-1-Plan
VerkaufMary Lourdes GibbonsSVP and Chief Legal Officer4× seit 18.12.2025: 21.780 Stück, Ø $65,06$1,4 Mio.17.07.202610b5-1-Plan
VerkaufAditya DuttAufsichtsrat3.250 Stück zu $61,49$199.84311.11.2025
Dazu 2 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.74/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−0,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +13,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 15 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+42,4 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+6,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+4,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.4,0 % gegen 14,9 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.51 % → 65 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+4,9 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das bei den Prognosen etwa +2,5 % im Jahr.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (96 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Schluss der KI: Stärkste Bilanz mit hoher PMIERs-Quote und Rückversicherung stützt stabile Kapitalrückflüsse bei wachsendem Versicherungsbestand, doch dünne öffentliche Daten lassen jede dauerhafte Burggrabenwirkung unbestätigt.
Hauptrisiko: Ein von der FHFA geleiteter Pilot könnte eine proaktive Kündigung privater Hypothekenversicherung bei künftigen GSE-Darlehen ermöglichen und so die Nachfrage nach Essents Kernprodukten verringern.
Gutes Szenario: Essent könnte seine Rückversicherungserweiterung und digitale Plattform zur Risikoprüfung nutzen, um Umsatzströme aufrechtzuerhalten, selbst wenn traditionelle MI-Policen durch regulatorische Änderungen kürzer werden.
Schlechtes Szenario: Sollte der Pilot zu früheren Kündigungen bei neuen Abschlüssen führen, könnte Essents versicherter Bestand langsamer wachsen, da weniger Policen über längere Zeiträume bestehen bleiben.
Essent hält eine stärkste Bilanz mit PMIERs-Überschuss weit über den Anforderungen und nutzt Rückversicherung, um Volatilität zu begrenzen. Das ermöglicht weiterhin Aktienrückkäufe und Dividenden, während das versicherte Volumen durch hohe Persistenz wächst, selbst wenn Neugeschäft durch die Wohnungsmarktlage nachlässt. Unsere Modelle sehen es als unterbewertet. Werden die Kapitalrückflüsse weiter schneller wachsen als ein möglicher Rückgang beim Neugeschäft, oder wird die Kreditqualität im bestehenden Bestand zum entscheidenden Faktor?
Essent Group Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Spezialversicherung · 23 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 11/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Essent Group Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ESNT
Häufige Fragen
Ist Essent Group Ltd (ESNT) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $71,00 gegenüber einem Kurs von $63,41, rund +12 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von ESNT?
Unser modellbasierter Fair Value für Essent Group Ltd liegt bei $71,00 (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $63,41.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ESNT?
Essent Group Ltd hat einen Qualitäts-Score von 71/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Essent Group Ltd (ESNT)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $71,00 (Stand 08.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $59,25 bis $103,56. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Essent Group Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $71,00, gegenüber einem Kurs von $63,41 rund +12 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von $59,25 bis $103,56. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Essent Group Ltd (ESNT)?
Essent Group Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $1,4 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Zahlt Essent Group Ltd eine Dividende?
Essent Group Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,14 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 08.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Essent Group Ltd (ESNT) und wann ist der Ex-Tag?
Essent Group Ltd zahlt $1,36 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,1 %. Der nächste Ex-Tag ist der 01.12.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2019. Die Ausschüttungsquote liegt bei 18,6 % des Gewinns. Der freie Cashflow deckt die Dividende 6,94-fach. Unsere Einordnung: Gut gedeckt. Eine niedrige Ausschüttung und die Dividende ist vollständig durch freien Cashflow finanziert, eine komfortable, nachhaltige Dividende.
Welches Wachstum preist der Kurs von Essent Group Ltd (ESNT) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Essent Group Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,0 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +5,7 % pro Jahr. Stand 08.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von ESNT?
Unsere Modelle diskontieren Essent Group Ltd mit 9,0 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,70, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Essent Group Ltd sind das weniger als minus 40 % pro Jahr für fünf Jahre, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 %, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,0 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Essent Group Ltd (ESNT) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Essent Group Ltd um +5,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit ein Wachstum des freien Cashflows von weniger als minus 40 % pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Essent Group Ltd (ESNT)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Essent Group Ltd einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Essent Group Ltd (ESNT)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 14,65 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Essent Group Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,0 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Essent Group Ltd (ESNT)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Essent Group Ltd liegt er bei $71,00 je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei $63,41. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Essent Group Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert ESNT unter dem berechneten Fair Value: Kurs $63,41, Fair Value $71,00, rund +12 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ESNT?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($63,41), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($71,00). Bei Essent Group Ltd liegen zwischen beiden $7,59 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Essent Group Ltd wert?
An der Börse wird Essent Group Ltd mit rund $5,8 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das $63,41; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $71,00 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ESNT?
Unsere Modelle spannen für Essent Group Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $59,25, mittleres $71,00, optimistisches $103,56 je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs $63,41). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ESNT?
Essent Group Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,7 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $71,00 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2017, 2025 ohne Einmaleffekte: 8,7. Weitere Vielfache: PEG 0,8, KBV 1,0, KUV 4,2, EV/EBITDA 7,2.
Wie hoch ist der PEG-Wert von ESNT?
Der PEG-Wert von Essent Group Ltd liegt bei 0,84 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 08.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Essent Group Ltd (ESNT)?
Kennzahlen zur Bilanz von Essent Group Ltd (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 12,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,09. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 71/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ESNT vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Essent Group Ltd notiert bei $63,41, rund 9 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $69,63 und 14 % über dem Tief von $55,56 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $71,00.
Welche Aktien sind mit Essent Group Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Fidelity National Financial, Inc, Medibank Private Limited, AXIS Capital Holdings, First American Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Essent Group Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs $63,41, berechneter Fair Value $71,00 (+12 %), Qualitäts-Score 71/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ESNT berechnet?
Wir rechnen Essent Group Ltd mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $71,00 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Essent Group Ltd liegt aktuell 11 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Essent Group Ltd (ESNT)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $63,41. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $71,00, das sind rund +12 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Essent Group Ltd jetzt besonders achten?
Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt. Der Kurs steht in der unteren Hälfte unserer Modellspanne, also auf der Seite mit der größeren Sicherheitsmarge. Die Datenbasis trägt das Urteil: alle Modelle laufen auf vollständig belegten Eingangswerten.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Essent Group Ltd (ESNT)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Essent Group Ltd lag 2014 bis 2025 bei +16,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +12,9 %, EBIT-Marge +0,7 %, Steuersatz +2,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Essent Group Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Essent Group Ltd (ESNT)?
Die Marktkapitalisierung von Essent Group Ltd beträgt $5,8 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Essent Group Ltd (ESNT)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Essent Group Ltd liegt bei 4,18 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Essent Group Ltd (ESNT)?
Der Gewinn je Aktie von Essent Group Ltd beträgt $7,32 (Kurs ÷ EPS = KGV 8,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Essent Group Ltd (ESNT)?
Die Dividendenrendite von Essent Group Ltd liegt bei 2,1 % (Ausschüttung 18,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Essent Group Ltd (ESNT)?
Die Nettomarge von Essent Group Ltd liegt bei 49,1 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Essent Group Ltd (ESNT)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Essent Group Ltd liegt bei 12,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Essent Group Ltd (ESNT)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Essent Group Ltd bei 13,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Essent Group Ltd (ESNT)?
Die operative Marge von Essent Group Ltd liegt bei 55,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Essent Group Ltd (ESNT)?
Der Umsatz von Essent Group Ltd wächst um +20,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +7,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Essent Group Ltd (ESNT)?
Der Gewinn je Aktie von Essent Group Ltd wächst um +9,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Essent Group Ltd (ESNT)?
Der freie Cashflow von Essent Group Ltd beträgt $849 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Essent Group Ltd (ESNT)?
Die Nettoverschuldung von Essent Group Ltd beträgt $372 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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08.11.2026