Radian Group (RDN) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $5.0B
Radian Group
RDN · US
Fair Value Stand: 16.07.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 24 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −1.5% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 54% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($42.73). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (68/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $15.84 – $39.71 · Fair‑Value‑Band $42.73 – $71.22 · der Kurs von $36.91 notiert unter dem Fair Value von $56.98. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.
Analyse
Radian Group (RDN) notiert aktuell bei $36.91, während unser modellbasierter Fair Value bei $56.98 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 54.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 68/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Radian Group einen Umsatz von $1.4B bei einer Nettomarge von 41.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 58.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.1B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $42.73 (Bear Case) bis $71.22 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $36.91 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 46% Fair-Value-Potenzial, RDN ist mit 54% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren ($50.34) gegenüber Dividendendiskontierung ($16.56). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 16.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 63 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 62
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Radian Group Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Hypothekenversicherungen in den Vereinigten Staaten an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Radian Group Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Hypothekenversicherungen in den Vereinigten Staaten an. Es aggregiert, verwaltet und verteilt das Hypothekenkreditrisiko zum Nutzen von Hypothekenkreditinstituten und Hypothekenkreditinvestoren durch private Hypothekenversicherungen für Hypothekendarlehen mit Erstpfandrecht für Wohnimmobilien. Das Unternehmen bietet außerdem private Hypothekenversicherungen, Spezialversicherungen und Rückversicherungssparten an. Es bedient Hypothekengeber wie Hypothekenbanken, Geschäftsbanken, Sparkassen, Kreditgenossenschaften und Gemeindebanken. Das Unternehmen war früher als CMAC Investment Corp. bekannt und änderte seinen Namen im Juni 1999 in Radian Group Inc.. Radian Group Inc. wurde 1977 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Wayne, Pennsylvania.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Radian Group entwickelte sich von $1.3B (FY2021) auf $1.2B (FY2025), rund −1.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $583M (−0.8%/Jahr seit FY2021).
RDN beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Radian expects at least $650M of 2026 dividends from Radian Guaranty while targeting specialty 2H earned premiums about 20% higher
- RDN Q2 Revenues Top Estimates on Higher Premiums, Investment Income
- Radian Group (NYSE:RDN) Misses Q2 CY2026 Sales Expectations
- Radian Group Inc Bottom Line Drops In Q2
Vergleichsgruppe
Insurance - Specialty · 32 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 46/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Specialty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 16.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Fidelity National Financial, Inc FNF | $49.53 | $29.08 | -41% |
| AXIS Capital Holdings AXS | $114.62 | $177.90 | +55% |
| First American Financial Corporation FAF | $70.06 | $79.33 | +13% |
| Enact Holdings ACT | $46.52 | $62.79 | +35% |
| MGIC Investment Corporation MTG | $29.47 | $45.39 | +54% |
| Essent Group ESNT | $66.71 | $97.33 | +46% |
| Protector Forsikring ASA PROT | kr 485.80 | kr 418.04 | -14% |
| Assured Guaranty Ltd AGO | $82.49 | $147.67 | +79% |
| NMI Holdings NMIH | $41.16 | $66.55 | +62% |
| nib holdings limited, NHF | A$7.27 | A$5.31 | -27% |
Radian Group mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Unterbewertete Aktien entdecken
Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →
Häufige Fragen
Ist Radian Group (RDN) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von RDN?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von RDN?
Wie hoch ist der Umsatz von Radian Group (RDN)?
Wie hoch ist die Nettomarge von RDN?
Zahlt Radian Group eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Radian Group beobachten und 14 Tage Pro testen
Eine E-Mail und du bekommst 14 Tage volles Pro (Prüf-Hinweise, der Screener über 35.000+ Aktien, der Diversifikations-Check) plus den monatlichen Top-25-Report der am stärksten unterbewerteten Qualitätsaktien. Keine Karte, jederzeit kündbar.
Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Nach 14 Tagen entscheidest du, ob du bleibst.