FSA Group (FSA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AU · Marktkap. A$161M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 13% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne A$0.7077 – A$1.38 · Fair‑Value‑Band A$0.8200 – A$1.37 · der Kurs von A$1.26 notiert über dem Fair Value von A$1.09. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.07.2026.

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Analyse

FSA Group (FSA) notiert aktuell bei A$1.26, während unser modellbasierter Fair Value bei A$1.09 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 13.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte FSA Group einen Umsatz von A$57.7M bei einer Nettomarge von 28.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 22.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.2%. Die Nettoverschuldung beträgt A$862M. Fundamentaldaten Stand 20.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von A$0.8200 (Bear Case) bis A$1.37 (Bull Case); der aktuelle Kurs von A$1.26 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 10% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 63% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, FSA ist mit -13% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (A$0.9800) gegenüber Substanzwert (A$0.4700). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

FSA Group Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Zahlungsvereinbarungen und Direktkreditdienste für Privatpersonen und Unternehmen in Australien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Wohnungsbaudarlehen und Vermögensfinanzierung, Privatkredit und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

FSA Group Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Zahlungsvereinbarungen und Direktkreditdienste für Privatpersonen und Unternehmen in Australien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Wohnungsbaudarlehen und Vermögensfinanzierung, Privatkredit und Sonstiges tätig. Das Unternehmen bietet Schuldenvereinbarungen und informelle Vereinbarungen, Privatinsolvenzvereinbarungen und Insolvenzdienstleistungen an. Darüber hinaus werden Wohnungsbaudarlehen, Autokredite, ungesicherte Privatkredite, Vermögensfinanzierungskredite sowie Buchhaltungs- und Steuerdienstleistungen angeboten. Das Unternehmen wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Darlinghurst, Australien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von FSA Group entwickelte sich von A$71.6M (FY2021) auf A$190K (FY2025), rund −77.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei A$10.5M (−15.0%/Jahr seit FY2021).

FSA ist 13% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.