Gentera, S.A. (GENTERA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MX · Marktkap. 62.3B MXN

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 72% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (50.72 MXN). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (50.72 MXN bis 270.52 MXN). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide Qualität (60/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 7.92 MXN – 53.31 MXN · Fair‑Value‑Band 50.72 MXN – 270.52 MXN · der Kurs von 39.42 MXN notiert unter dem Fair Value von 67.63 MXN. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Gentera, S.A. (GENTERA) notiert aktuell bei 39.42 MXN, während unser modellbasierter Fair Value bei 67.63 MXN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 71.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Gentera, S.A. einen Umsatz von 37.5B MXN bei einer Nettomarge von 22.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 23.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 18.5B MXN. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 50.72 MXN (Bear Case) bis 270.52 MXN (Bull Case); der aktuelle Kurs von 39.42 MXN liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 27% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, GENTERA ist mit 72% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (157.69 MXN) gegenüber Substanzwert (15.11 MXN). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Gentera, S.A.B. de C.V. bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Mexiko und Peru an. Das Unternehmen bietet Ersparnisse, Versicherungen und Kredite an, darunter Gewerbe-, Verbraucher-, Privat- und Mikrokredite. Darüber hinaus werden Versicherungsvertreter und Zahlungskanäle bereitgestellt.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Gentera, S.A.B. de C.V. bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Mexiko und Peru an. Das Unternehmen bietet Ersparnisse, Versicherungen und Kredite an, darunter Gewerbe-, Verbraucher-, Privat- und Mikrokredite. Darüber hinaus werden Versicherungsvertreter und Zahlungskanäle bereitgestellt. und Finanzoperationen, Servicezahlungen, mehrstufige Zahlungen und Aufladedienste für Sendezeit. Das Unternehmen war früher als Financiera Compartamos, S.A. B. de C. V. Gentera, S.A.B. bekannt. de C.V. wurde 1990 gegründet und hat seinen Sitz in Mexiko-Stadt, Mexiko.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Gentera, S.A. entwickelte sich von 22.6B MXN (FY2021) auf 48.4B MXN (FY2025), rund +20.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 8.2B MXN (+36.8%/Jahr seit FY2021).

GENTERA beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Gentera SAB de CV (CMPRF) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Growth Amid Economic Challenges Yahoo Finance · 28.07.2026
• Gentera SAB de CV (CMPRF) Q1 2026 Earnings Call Highlights: Strong Growth Amidst Competitive ... Yahoo Finance · 24.04.2026

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.