Grupo Financiero Inbursa, S.A. (GFINBURO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MX · Marktkap. 254B MXN

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 58% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (49.75 MXN). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 16.86 MXN – 52.84 MXN · Fair‑Value‑Band 49.75 MXN – 82.92 MXN · der Kurs von 42.03 MXN notiert unter dem Fair Value von 66.34 MXN. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

Grupo Financiero Inbursa, S.A. (GFINBURO) notiert aktuell bei 42.03 MXN, während unser modellbasierter Fair Value bei 66.34 MXN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 57.8% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Grupo Financiero Inbursa, S.A. einen Umsatz von 53.1B MXN bei einer Nettomarge von 57.1%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 1.1B MXN. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 49.75 MXN (Bear Case) bis 82.92 MXN (Bull Case); der aktuelle Kurs von 42.03 MXN liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 19% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, GFINBURO ist mit 58% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (95.61 MXN) gegenüber Ökonomischer Gewinn (16.36 MXN). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. bietet Privatpersonen und Unternehmen in Mexiko verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Privat-, Geschäfts- und Anlagekonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. bietet Privatpersonen und Unternehmen in Mexiko verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Privat-, Geschäfts- und Anlagekonten an. Investmentfonds; Privat-, Hypotheken-, KMU- und Autokredite; Finanzierungs- und Lohnabrechnungsdienstleistungen; Kreditkarten; sowie Versicherungsprodukte. Es bietet auch Online- und Mobile-Banking sowie andere Dienstleistungen an. Grupo Financiero Inbursa, S.A.B. de C.V. wurde 1985 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mexiko-Stadt, Mexiko.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Grupo Financiero Inbursa, S.A. entwickelte sich von 47.8B MXN (FY2021) auf 83.3B MXN (FY2025), rund +14.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 30.9B MXN (+10.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.