PT Equity Development Investment Tbk (GSMF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 1.2T IDR

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 43% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (61.56 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 50.00 IDR – 316.00 IDR · Fair‑Value‑Band 36.94 IDR – 61.56 IDR · der Kurs von 87.00 IDR notiert über dem Fair Value von 49.25 IDR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

PT Equity Development Investment Tbk (GSMF) notiert aktuell bei 87.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 49.25 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 43.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Equity Development Investment Tbk einen Umsatz von 955B IDR bei einer Nettomarge von 7.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 17.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 183B IDR aus. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 36.94 IDR (Bear Case) bis 61.56 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 87.00 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 48% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 71% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, GSMF ist mit -43% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (118.66 IDR) gegenüber Multiplikatoren (49.25 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Equity Development Investment Tbk bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Versicherungen; Bank- und Finanzwesen; Aktienverwaltung und Wertpapiere; und Holdinggesellschaft, Reisedienstleistungen und Risikokapital.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Equity Development Investment Tbk bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Versicherungen; Bank- und Finanzwesen; Aktienverwaltung und Wertpapiere; und Holdinggesellschaft, Reisedienstleistungen und Risikokapital. Es bietet allgemeine Versicherungsprodukte wie Feuer, Kraftfahrzeuge, Unfall, Schiffskasko, Technik und Seefracht an; und Lebensversicherungsprodukte, einschließlich Lebensversicherung, Risikoversicherung, Krankenversicherung, Unit-Renten, Unit-Link, reine Kapitalrenten, Hypothekenreduzierung und kombinierte Kapitallebensversicherungen sowie Rückversicherungsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet Finanzleasing, Verbraucherfinanzierung und Factoring sowie Krankenversicherungen und Pensionsfonds an. ist als Wertpapierversicherer, Wertpapiermakler, Anlageverwalter und Anlageberater tätig; und Risikokapitaldienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Reise- und Gesundheitsdienstleistungen an; Versicherungsmaklerdienste; Wertpapierverwaltung; und Investmentfondsdienstleistungen sowie den Verkauf von Wertpapieren. PT Equity Development Investment Tbk war früher als PT Gajah Surya Arta Leasing bekannt. Das Unternehmen wurde 1982 gegründet und hat seinen Sitz in Jakarta, Indonesien. PT Equity Development Investment Tbk ist eine Tochtergesellschaft von Equity Global International Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Equity Development Investment Tbk entwickelte sich von 1.3T IDR (FY2021) auf 949B IDR (FY2025), rund −8.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 53.9B IDR (+71.9%/Jahr seit FY2021).

GSMF ist 43% überbewertet. Mit Berkshire Hathaway Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 84 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.