Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $36.2B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 18% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8.05 – $18.91 · Fair‑Value‑Band $10.63 – $17.72 · der Kurs von $17.36 notiert über dem Fair Value von $14.18. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) notiert aktuell bei $17.36, während unser modellbasierter Fair Value bei $14.18 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 18.3% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Huntington Bancshares Incorporated einen Umsatz von $8.3B bei einer Nettomarge von 26.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 33.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $16.7B. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $10.63 (Bear Case) bis $17.72 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $17.36 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 10% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, HBAN ist mit -18% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum ($20.24) gegenüber Ökonomischer Gewinn ($4.60). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Huntington Bancshares Incorporated fungiert als Bankholdinggesellschaft der Huntington National Bank, die Geschäfts-, Verbraucher- und Hypothekenbankdienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Huntington Bancshares Incorporated fungiert als Bankholdinggesellschaft der Huntington National Bank, die Geschäfts-, Verbraucher- und Hypothekenbankdienstleistungen anbietet. Es bietet Privat- und Geschäftskunden Finanzprodukte und -dienstleistungen an, darunter Einlagen, Kredite, Zahlungen, Hypothekenbanking, Händlerfinanzierung, Anlageverwaltung, Treuhand, Maklergeschäfte, Versicherungen und andere Finanzprodukte und -dienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem 24-Stunden-Kulanz, Asterisk-Free-Checking, Money Scout, 50-Dollar-Sicherheitszone, Standby-Bargeld, vorzeitige Bezahlung, sofortigen Zugriff, Savings Goal Getter und Huntington Heads Up; digital unterstützte Finanzlösungen für Verbraucher und Unternehmen für Verbraucherfinanzierungs-, Regionalbank-, Filialbank- und Vermögensverwaltungskunden; direkte und indirekte Verbraucherkredite; Händlerfinanzierungsdarlehen und -einlagen; und Private Banking, Vermögensverwaltung und Nachlassplanung durch Anlage- und Portfoliomanagement, Treuhandverwaltung und Trust, institutionelle Verwahrung und Full-Service-Brokerage-Investmentdienstleistungen für Privatkunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Ausrüstungsfinanzierungen, vermögensbasierte Kredite, Vertriebsfinanzierungen, strukturierte Kredite, kommunale Finanzierungslösungen und Huntington ChoicePay an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditvergabe, Liquidität, Treasury-Management und andere Zahlungsdienstleistungen sowie Kapitalmärkte an; Regierung und gemeinnützige Organisationen, Gesundheitswesen, Technologie und Telekommunikation, Franchises, Finanzsponsoren, Fondsfinanzierung, Finanzdienstleistungen der amerikanischen Ureinwohner und globale Dienstleistungen; und Unternehmensrisikomanagement, institutioneller Vertrieb und Handel, Anleihe- und Aktienemissionen sowie zusätzliche Beratungsdienste.Das Unternehmen bietet seine Produkte über ein Netzwerk von Kanälen an, darunter Filialen und Geldautomaten, Online- und Mobile-Banking sowie über Kunden-Callcenter für Kunden im Mittelstandsbanking, im Firmen-, Spezial- und Regierungsbanking, in der Vermögensfinanzierung, im kommerziellen Immobilienbanking und auf den Kapitalmärkten. Das Unternehmen wurde 1866 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Columbus, Ohio.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Huntington Bancshares Incorporated entwickelte sich von $6.1B (FY2021) auf $12.5B (FY2025), rund +19.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.2B (+14.3%/Jahr seit FY2021).

HBAN ist 18% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• Huntington Bancshares Stock Outlook: Is Wall Street Bullish or Bearish? Yahoo Finance · 30.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 78/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.