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Datenbasierte Aktienbewertung

Bank of China Limited (HBND) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 02.10.2026: Fair Value von Bank of China Limited S$1,73, Kurs S$0,97, Potenzial +79,3 %, Qualität 54 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · SG

BO Bank of China Limited Logo Wenige Daten 28.09.2026

Bank of China Limited

HBND · SG

Klar unterbewertetHohes Fair-Value-Potenzial, aber nur mäßige Qualität.

✓Fair Value 1,73 SGD · Stark unterbewertet (+79,3 %)
!Qualität 54/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +3,1 %/J)
✓Hochprofitabel · 43,3 % Nettomarge (TTM)
✓positiver freier Cashflow
✓Über den Vergleichswerten (9/13)
✓Breiter Burggraben 67/100
!Datenbasis nur niedrig, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

1,04 SGD 0,5579 SGD Fair Value 1,73 SGD 10.2024 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

23‑Monats‑Spanne 0,5579 SGD – 1,04 SGD · Fair‑Value‑Band 1,59 SGD – 2,62 SGD · der Kurs von 0,9650 SGD notiert unter dem Fair Value von 1,73 SGD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Bank of China Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen auf dem chinesischen Festland, in Hongkong, Macao, Taiwan und international an.

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Die Bank of China Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen auf dem chinesischen Festland, in Hongkong, Macao, Taiwan und international an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft, Treasury Operations, Investment Banking, Versicherungen und Sonstiges. Das Segment Corporate Banking bietet Girokonten, Einlagen, Überziehungskredite, Kredite, Zahlungen und Abrechnungen, handelsbezogene Produkte und andere Kreditfazilitäten sowie Devisen-, Derivat- und Vermögensverwaltungsprodukte für Firmenkunden, Regierungsbehörden und Finanzinstitute. Das Segment Personal Banking bietet Privatkunden Spareinlagen, Privatkredite, Kreditkarten und Debitkarten, Zahlungen und Abrechnungen, Vermögensverwaltung sowie Fonds- und Versicherungsagenturdienstleistungen an. Das Segment Treasury Operations bietet Devisentransaktionen, kundenbasierte Zins- und Devisenderivatgeschäfte sowie Geldmarkttransaktionen, Eigenhandel und Asset-Liability-Management an. Das Segment Investment Banking bietet Schulden- und Aktienemissionen sowie Finanzberatung, Verkauf und Handel von Wertpapieren, Börsenmaklergeschäfte, Anlageforschung, Vermögensverwaltungsdienstleistungen und Private-Equity-Anlagedienstleistungen. Das Segment Versicherungen bietet Underwriting-Dienstleistungen für das Schaden- und Lebensversicherungsgeschäft sowie Versicherungsagenturdienstleistungen an. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen Debt-to-Equity-Swaps und andere unterstützende Geschäfte sowie Flugzeug- und Finanzleasinggeschäfte. Das Unternehmen wurde 1912 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peking, China.

Aktienanalyse

Bank of China Limited (HBND) notiert aktuell bei 0,9650 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,73 SGD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44,2 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 1,87 SGD je Aktie; damit liegen 6 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 0,9650 SGD.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 1,21 SGD, und 0 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Szenario-Spanne: 1,59 SGD (Bear) bis 2,62 SGD (Bull), der Kurs von 0,9650 SGD liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of China Limited entwickelte sich von 604 Mrd. CNY (FY2021) auf 657 Mrd. CNY (FY2025), rund +2,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 243 Mrd. CNY (+2,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 311 Mrd. SGD (≈ 216 Mrd. €) · KGV 5,7 · KUV 2,10 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,1400 SGD · Nettomarge 37,0 % · Eigenkapitalrendite 8,4 % · Gesamtkapitalrendite 0,7 % · Operative Marge 53,1 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 45 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −18 % Fair-Value-Potenzial, HBND ist mit 79 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 1,59 SGD Fair Value 1,73 SGD Bull 2,62 SGD
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 1,54 SGD 1,66 SGD 1,89 SGD 76
Gordon-Wachstumsmodell 0,8100 SGD 1,35 SGD 2,00 SGD 67
DDM mehrstufig 0,8100 SGD 1,21 SGD 1,67 SGD 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 0,8100 SGD 1,35 SGD 2,00 SGD 67
DDM mehrstufig 0,8100 SGD 1,21 SGD 1,67 SGD 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 1,40 SGD 1,87 SGD 2,33 SGD 63
KBV-Multiple 1,83 SGD 2,44 SGD 3,05 SGD 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 0,9000 SGD 1,21 SGD 1,81 SGD 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 1,54 SGD 1,66 SGD 1,89 SGD 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 54/100

Davon Geschäftsqualität 52 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 80

Profitabilität 40
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 44
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 38
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 59
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 87
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 75
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 81
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 26
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 69/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+4,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+1,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+1,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+4,5 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in CNY, China: IWF-Prognose 1,7 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 1,4 %) sind das bei den Prognosen etwa +2,8 % im Jahr.
Prognose 2026 (Umsatz)+6,4 %
Prognose 2027 (Umsatz)+4,5 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+4,2 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+3,9 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+3,6 %

HBND beobachten, Alarm bei Änderung →

Bank of China Limited mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Diversified · 43 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 9/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 53 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial +46,5 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 8,4 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,7 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 43,3 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 53,1 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 5,9 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 23,4 % · Top 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 5,7× · Günstigste 25 %
KBV 0,53× · Günstigste 25 %
KUV (TTM) 2,87× · Günstigste 25 %
P/FCF 2,1× · Günstigste 25 %
PEG 1,14× · Günstiger als Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)95 · Sektor 0
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)30 · Sektor 56
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)33 · Sektor 48
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 41
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 69

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG 23,37 $ 14,86 $ −36 %
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Bank of China Limited · Fair Value
1,73 SGD +44%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank of China Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HBND

Häufige Fragen

Ist Bank of China Limited (HBND) über- oder unterbewertet?
Stand 28.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 1,73 SGD gegenüber einem Kurs von 0,9650 SGD, rund +79 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von HBND?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank of China Limited liegt bei 1,73 SGD (Stand 28.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 0,9650 SGD.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HBND?
Bank of China Limited hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank of China Limited (HBND)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 1,73 SGD (Stand 28.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 1,59 SGD, optimistisches Szenario 2,62 SGD. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank of China Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 1,73 SGD, gegenüber einem Kurs von 0,9650 SGD rund +79 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 1,59 SGD, optimistisches Szenario 2,62 SGD. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank of China Limited (HBND)?
Bank of China Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 567 Mrd. CNY aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 28.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Bank of China Limited (HBND) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Bank of China Limited den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 7,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +3,1 % pro Jahr. Stand 28.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von HBND?
Unsere Modelle diskontieren Bank of China Limited mit 7,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mega), gedaempft nach Beta 0,10, Laenderaufschlag Singapore. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Bank of China Limited sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (7,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Bank of China Limited (HBND) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Bank of China Limited um +3,1 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Bank of China Limited (HBND)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +6,6 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Bank of China Limited einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Bank of China Limited (HBND)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 46,83 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Bank of China Limited je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (7,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank of China Limited (HBND)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank of China Limited liegt er bei 1,73 SGD je Aktie (Stand 28.09.2026), der Kurs bei 0,9650 SGD. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Bank of China Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 28.09.2026 notiert HBND unter dem berechneten Fair Value: Kurs 0,9650 SGD, Fair Value 1,73 SGD, rund +79 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HBND?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (0,9650 SGD), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (1,73 SGD). Bei Bank of China Limited liegen zwischen beiden 0,7650 SGD je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank of China Limited wert?
An der Börse wird Bank of China Limited mit rund 311 Mrd. SGD bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 28.09.2026). Je Aktie sind das 0,9650 SGD; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 1,73 SGD je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HBND?
Unsere Modelle spannen für Bank of China Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 1,59 SGD, mittleres 1,73 SGD, optimistisches 2,62 SGD je Aktie (Stand 28.09.2026, Kurs 0,9650 SGD). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HBND?
Bank of China Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 5,7 (Stand 28.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 1,73 SGD aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,1, KBV 0,5, KUV 2,9.
Wie hoch ist der PEG-Wert von HBND?
Der PEG-Wert von Bank of China Limited liegt bei 1,14 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 28.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Bank of China Limited (HBND)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank of China Limited (Stand 28.09.2026): Eigenkapitalrendite 8,4 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 54/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HBND vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank of China Limited notiert bei 0,9650 SGD, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 1,04 SGD und 45 % über dem Tief von 0,6658 SGD (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 1,73 SGD.
Welche Aktien sind mit Bank of China Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, Industrial and Commercial Bank of China Limited, China Construction Bank Corporation, Bank of America Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank of China Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 28.09.2026: Kurs 0,9650 SGD, berechneter Fair Value 1,73 SGD (+79 %), Qualitäts-Score 54/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HBND berechnet?
Wir rechnen Bank of China Limited mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 1,73 SGD, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank of China Limited liegt aktuell 44 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank of China Limited (HBND)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 0,9650 SGD. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 1,73 SGD, das sind rund +79 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank of China Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1,59 SGD). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Bank of China Limited

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank of China Limited (HBND)?
Die Marktkapitalisierung von Bank of China Limited beträgt 311 Mrd. SGD (≈ 216 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank of China Limited (HBND)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank of China Limited liegt bei 2,10 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank of China Limited (HBND)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of China Limited beträgt 0,1400 SGD (Kurs ÷ EPS = KGV 5,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank of China Limited (HBND)?
Die Nettomarge von Bank of China Limited liegt bei 37,0 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank of China Limited (HBND)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank of China Limited liegt bei 8,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite von Bank of China Limited (HBND)?
Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von Bank of China Limited liegt bei 0,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zu ALLEM, was der Firma gehört. Schwerer schönzurechnen als die Eigenkapitalrendite, weil Schulden sie nicht aufblähen.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank of China Limited (HBND)?
Die operative Marge von Bank of China Limited liegt bei 53,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank of China Limited (HBND)?
Der Umsatz von Bank of China Limited wächst um +5,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +4,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank of China Limited (HBND)?
Der freie Cashflow von Bank of China Limited beträgt 761 Mrd. CNY (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
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