HDB Financial Services Limited (HDBFS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹626B

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (13 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

13‑Monats‑Spanne ₹558.36 – ₹859.22 · Fair‑Value‑Band ₹460.60 – ₹767.67 · der Kurs von ₹665.65 notiert über dem Fair Value von ₹614.14. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 11.07.2026.

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Analyse

HDB Financial Services Limited (HDBFS) notiert aktuell bei ₹665.65, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹614.14 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 7.7% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 38/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte HDB Financial Services Limited einen Umsatz von ₹87.9B bei einer Nettomarge von 28.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 18.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.0%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹910B. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹460.60 (Bear Case) bis ₹767.67 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹665.65 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 25% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 20% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, HDBFS ist mit -8% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹414.54) gegenüber Substanzwert (₹167.12). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

HDB Financial Services Limited ist ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, das Kreditvergabe- und Geschäftsprozess-Outsourcing-Dienstleistungen in Indien anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

HDB Financial Services Limited ist ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, das Kreditvergabe- und Geschäftsprozess-Outsourcing-Dienstleistungen in Indien anbietet. Das Unternehmen bietet Privatkredite, Privatkredite für Angestellte, Geschäftskredite, Mikrokredite, Autokredite, Zweiradkredite, Goldkredite, Immobilienkredite, Geschäftskredite für Unternehmen, langlebige Verbraucherkredite, Kredite für Nutzfahrzeuge, Kredite für Baumaschinen, Autokredite, Kredite für digitale und Lifestyle-Produkte, digitale Kredite, Traktorkredite sowie allgemeine und Lebensversicherungsprodukte an. Zu den BPO-Diensten gehören Back-Office-Dienste wie Formularverarbeitung, Dokumentenprüfung, Finanz- und Buchhaltungsdienste sowie Korrespondenzmanagement; und Front-Office-Dienste, bestehend aus Contact-Center-Management, Outbound-Marketing und Inkassodiensten. Das Unternehmen wurde 2007 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien. HDB Financial Services Limited ist eine Tochtergesellschaft der HDFC Bank Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2023 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von HDB Financial Services Limited entwickelte sich von ₹122B (FY2023) auf ₹181B (FY2026), rund +14.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹25.4B (+9.1%/Jahr seit FY2023).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.