PT Radana Bhaskara Finance Tbk (HDFA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 569B IDR

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 49% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (49.97 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (41/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 78.00 IDR – 292.00 IDR · Fair‑Value‑Band 32.98 IDR – 49.97 IDR · der Kurs von 98.00 IDR notiert über dem Fair Value von 49.97 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

PT Radana Bhaskara Finance Tbk (HDFA) notiert aktuell bei 98.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 49.97 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 49.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei 58.1B IDR. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 296.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -15.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 2.7T IDR. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 32.98 IDR (Bear Case) bis 49.97 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 98.00 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 56% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, HDFA ist mit -49% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Radana Bhaskara Finance Tbk betreibt Finanzierungsaktivitäten in Indonesien. Das Unternehmen bietet Investitionsfinanzierung, Betriebskapitalfinanzierung, Mehrzweckfinanzierung, Scharia-Finanzierung, Factoring-Finanzierung, vermögensbasierte Finanzierung, Verkaufs- und Kauffinanzierung, Dienstleistungsfinanzierung und andere Finanzierungsdienstleistungen …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Radana Bhaskara Finance Tbk betreibt Finanzierungsaktivitäten in Indonesien. Das Unternehmen bietet Investitionsfinanzierung, Betriebskapitalfinanzierung, Mehrzweckfinanzierung, Scharia-Finanzierung, Factoring-Finanzierung, vermögensbasierte Finanzierung, Verkaufs- und Kauffinanzierung, Dienstleistungsfinanzierung und andere Finanzierungsdienstleistungen sowie Unternehmenskapitalfazilitäten an. Das Unternehmen war früher als PT HD Finance Tbk bekannt und änderte im Juni 2014 seinen Namen in PT Radana Bhaskara Finance Tbk. PT Radana Bhaskara Finance Tbk wurde 1972 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT Radana Bhaskara Finance Tbk ist eine Tochtergesellschaft der Rubicon Investments Holding Pte. Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Radana Bhaskara Finance Tbk entwickelte sich von 158B IDR (FY2021) auf 418B IDR (FY2025), rund +27.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −81.6B IDR.

HDFA ist 49% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.