Heng Leasing and Capital Public Company (HENG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TH · Marktkap. 3.5B THB

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (0.8700 THB). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

58‑Monats‑Spanne 0.8500 THB – 4.89 THB · Fair‑Value‑Band 0.5100 THB – 0.8700 THB · der Kurs von 0.9500 THB notiert über dem Fair Value von 0.8700 THB. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

Heng Leasing and Capital Public Company (HENG) notiert aktuell bei 0.9500 THB, während unser modellbasierter Fair Value bei 0.8700 THB liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8.4% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Heng Leasing and Capital Public Company einen Umsatz von 1.0B THB bei einer Nettomarge von 4.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 19.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 0.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 3.9B THB. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 0.5100 THB (Bear Case) bis 0.8700 THB (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.9500 THB liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 24% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 14% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, HENG ist mit -8% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (15.60 THB) gegenüber Multiplikatoren (0.1200 THB). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Heng Leasing and Capital Public Company Limited bietet Finanzdienstleistungen in Thailand an. Das Unternehmen bietet Mietkauf, fahrzeugbesicherte Kredite, Grundstücks- und Baukredite, regulierte Privatkredite mit und ohne Kfz-Zulassung als Sicherheit sowie Nanofinanzierungen ohne Sicherheiten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Heng Leasing and Capital Public Company Limited bietet Finanzdienstleistungen in Thailand an. Das Unternehmen bietet Mietkauf, fahrzeugbesicherte Kredite, Grundstücks- und Baukredite, regulierte Privatkredite mit und ohne Kfz-Zulassung als Sicherheit sowie Nanofinanzierungen ohne Sicherheiten an. Darüber hinaus werden besicherte und unbesicherte Darlehen sowie Hypotheken- und Berufskredite bereitgestellt. und Maklerdienste für Nichtlebens- und Lebensversicherungen für Privatkunden. Heng Leasing and Capital Public Company Limited wurde 2015 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Sai, Thailand.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Heng Leasing and Capital Public Company entwickelte sich von 1.6B THB (FY2021) auf 2.2B THB (FY2025), rund +8.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 34.0M THB (−44.3%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.