Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Hoyne Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Hoyne Savings Bank, die verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Geldmarkt-, Scheck-, Spar- und Einlagenzertifikatskonten an; und individuelle Rentenkonten.
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Hoyne Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Hoyne Savings Bank, die verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Geldmarkt-, Scheck-, Spar- und Einlagenzertifikatskonten an; und individuelle Rentenkonten. Darüber hinaus werden gewerbliche Immobilienkredite, Geschäftskredite, Geschäftskredite und Baukredite angeboten. Hoyne Bancorp, Inc. wurde 1887 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Oak Park, Illinois.
Aktienanalyse
Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE) notiert aktuell bei 16,46 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 9,50 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 73,3 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Substanzwert mit im Mittel 14,51 $ je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 16,46 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Ökonomischer Gewinn mit 11,27 $, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
Szenario-Spanne: 9,20 $ (Bear) bis 9,50 $ (Bull), der Kurs von 16,46 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock entwickelte sich von 16,1 Mio. $ (FY2023) auf 21,6 Mio. $ (FY2025), rund +15,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 233 Tsd. $ (−60,5 %/Jahr seit FY2023).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 32 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 1 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −33 % Fair-Value-Potenzial, HYNE ist mit −42 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 9,20 $Fair Value 9,50 $Bull 9,50 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 8 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0282 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.85/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: nur 3 nutzbare Geschäftsjahre, mindestens 4 nötig
nicht berechnet
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
mehr als +80 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1077 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 2/11 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HYNE
Häufige Fragen
Ist Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE) über- oder unterbewertet?
Stand 13.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 9,50 $ gegenüber einem Kurs von 16,46 $, rund −42 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HYNE?
Unser modellbasierter Fair Value für Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt bei 9,50 $ (Stand 13.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 16,46 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HYNE?
Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock hat einen Qualitäts-Score von 37/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 9,50 $ (Stand 13.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 9,20 $, optimistisches Szenario 9,50 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 9,50 $, gegenüber einem Kurs von 16,46 $ rund −42 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 9,20 $, optimistisches Szenario 9,50 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 15,9 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 13.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock den freien Cashflow fünf Jahre lang um mehr als 80 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 12,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 2 Jahren wuchs der Umsatz um +16,0 % pro Jahr. Stand 13.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von HYNE?
Unsere Modelle diskontieren Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock mit 12,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock sind das mehr als 80 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (12,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE) bisher geliefert?
Über die letzten 2 Jahre ist der Umsatz von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock um +16,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit mehr als 80 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock einpreist (mehr als 80 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 0,15 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (12,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt er bei 9,50 $ je Aktie (Stand 13.09.2026), der Kurs bei 16,46 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 13.09.2026 notiert HYNE über dem berechneten Fair Value: Kurs 16,46 $, Fair Value 9,50 $, rund −42 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HYNE?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (16,46 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (9,50 $). Bei Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegen zwischen beiden 6,97 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock wert?
An der Börse wird Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock mit rund 133 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 13.09.2026). Je Aktie sind das 16,46 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 9,50 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HYNE?
Unsere Modelle spannen für Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 9,20 $, mittleres 9,50 $, optimistisches 9,50 $ je Aktie (Stand 13.09.2026, Kurs 16,46 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HYNE?
Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 411,5 (Stand 13.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 9,50 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,8, KUV 7,8.
Wie solide ist die Bilanz von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Kennzahlen zur Bilanz von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (Stand 13.09.2026): Eigenkapitalrendite 0,2 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 37/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HYNE vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock notiert bei 16,46 $, rund 1 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 16,65 $ und 23 % über dem Tief von 13,35 $ (Stand 13.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 9,50 $.
Welche Aktien sind mit Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 13.09.2026: Kurs 16,46 $, berechneter Fair Value 9,50 $ (−42 %), Qualitäts-Score 37/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HYNE berechnet?
Wir rechnen Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 9,50 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,8 % über seinem aggregierten Fair Value. Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Worauf sollte ich bei Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (9,50 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (37/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Die Modelle laufen eng zusammen (9,20 $ bis 9,50 $), für eine Bewertung ungewöhnlich wenig Streuung.
Kennzahlen von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Die Marktkapitalisierung von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock beträgt 133 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt bei 4,44 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Der Gewinn je Aktie von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock beträgt 0,0400 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 411,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Die Nettomarge von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt bei 1,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt bei 0,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock bei −0,3 % (Ø 3 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Die operative Marge von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt bei −3,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Der Umsatz von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock wächst um +12,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Der freie Cashflow von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock beträgt 202 Tsd. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (HYNE)?
Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 47,6 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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13.09.2026