Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 28.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Hoyne Bancorp, Inc. $14,47, Kurs $18,71, Potenzial −22,7 %, Qualität 52 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Hoyne Bancorp, Inc.
HYNE · USUnsere Rechnung sieht den fairen Preis 23 % unter dem heutigen Kurs.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 28.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
11‑Monats‑Spanne 13,67 $ – 18,71 $ · Fair‑Value‑Band 11,49 $ – 19,16 $ · der Kurs von 18,71 $ notiert über dem Fair Value von 14,47 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 28.10.2026.
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Unternehmensprofil
Hoyne Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Hoyne Savings Bank, die verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Geldmarkt-, Scheck-, Spar- und Einlagenzertifikatskonten an; und individuelle Rentenkonten.
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Darüber hinaus werden gewerbliche Immobilienkredite, Geschäftskredite, Geschäftskredite und Baukredite angeboten. Hoyne Bancorp, Inc. wurde 1887 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Oak Park, Illinois.
Aktienanalyse
Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE) notiert aktuell bei 18,71 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 14,47 $ liegt, also 22,7 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wert des Vermögens mit im Mittel 14,47 $ je Aktie; damit liegt 1 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 18,71 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Ökonomischer Gewinn mit 11,15 $, und 3 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock entwickelte sich von 16,1 Mio. $ (FY2023) auf 21,6 Mio. $ (FY2025), rund +15,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 233 Tsd. $ (−60,5 %/Jahr seit FY2023).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 140 Mio. $ Mikro · KGV 374,2 · KUV 8,13 · Gewinn je Aktie (12 Monate) 0,0500 $ · Nettomarge 1,5 % · Eigenkapitalrendite 0,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) −0,3 % · Operative Marge 4,1 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 21 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: 11,49 $ bis 19,16 $, der Kurs von 18,71 $ liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, HYNE ist mit −23 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Alle 4 Modelle nach Familie
Qualitäts-Score im Detail
Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsprognose
HYNE wirkt überbewertet: Fair Value 23 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →
Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1064 Aktien
Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger
Stärken auf einen Blick
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Finanzen: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value | Vergleich |
|---|---|---|---|---|
| China Merchants Bank Co 600036 | 42,50 ¥ | 52,73 ¥ | +24 % | vs. HYNE |
| BNP Paribas SA BNP | 85,55 € | 106,06 € | +24 % | vs. HYNE |
| Itaú Unibanco Holding ITUB | 7,70 $ | 6,95 $ | −10 % | vs. HYNE |
| Mizuho Financial Group MFG | 9,51 $ | 6,85 $ | −28 % | vs. HYNE |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,02 € | 4,15 € | −31 % | vs. HYNE |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 28,96 SGD | 19,78 SGD | −32 % | vs. HYNE |
| UniCredit S.p.A UCG | 74,56 € | 50,44 € | −32 % | vs. HYNE |
| HDFC Bank Limited HDFCBANK | 688,05 ₹ | 406,39 ₹ | −41 % | vs. HYNE |
| DBS Group D05 | 74,21 SGD | 40,39 SGD | −46 % | vs. HYNE |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.387 ₹ | 615,63 ₹ | −56 % | vs. HYNE |
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Häufige Fragen
Ist Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von HYNE?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HYNE?
Welches Kursziel hat Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Wie ist die Prognose für die Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock Aktie 2026?
Wie hoch ist der Umsatz von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Welches Wachstum preist der Kurs von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE) ein?
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Wie viel Wachstum hat Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE) bisher geliefert?
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Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
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