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Datenbasierte Aktienbewertung

Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 28.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Hoyne Bancorp, Inc. $14,47, Kurs $18,71, Potenzial −22,7 %, Qualität 52 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

HB Hoyne Bancorp, Inc. Logo Einige Daten 28.10.2026

Hoyne Bancorp, Inc.

HYNE · US
Überbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.Plus: Umsatz im letzten Quartal +36 % zum Vorjahr.

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 23 % unter dem heutigen Kurs.

Gesundes Wachstum (Umsatz J/J +16,9 %/J in USD)
Positiver freier Cashflow
Qualität 52/100
Dünne Margen · 1,5 % Nettomarge (TTM)
Einige Daten
Fair Value 14,47 $ · Überbewertet (−22,7 %)
Unter den Vergleichswerten (2/10)
Kleiner Wettbewerbsvorteil 21/100 · dünne Datenlage

Das steckt hinter jeder Aktie

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

18,71 $ 13,67 $ Fair Value 14,47 $ 12.2025 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 28.10.2026.

Wie lese ich den Chart?

11‑Monats‑Spanne 13,67 $ – 18,71 $ · Fair‑Value‑Band 11,49 $ – 19,16 $ · der Kurs von 18,71 $ notiert über dem Fair Value von 14,47 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 28.10.2026.

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Unternehmensprofil

Hoyne Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Hoyne Savings Bank, die verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Geldmarkt-, Scheck-, Spar- und Einlagenzertifikatskonten an; und individuelle Rentenkonten.

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Darüber hinaus werden gewerbliche Immobilienkredite, Geschäftskredite, Geschäftskredite und Baukredite angeboten. Hoyne Bancorp, Inc. wurde 1887 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Oak Park, Illinois.

Aktienanalyse

Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE) notiert aktuell bei 18,71 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 14,47 $ liegt, also 22,7 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wert des Vermögens mit im Mittel 14,47 $ je Aktie; damit liegt 1 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 18,71 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Ökonomischer Gewinn mit 11,15 $, und 3 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock entwickelte sich von 16,1 Mio. $ (FY2023) auf 21,6 Mio. $ (FY2025), rund +15,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 233 Tsd. $ (−60,5 %/Jahr seit FY2023).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 140 Mio. $ Mikro · KGV 374,2 · KUV 8,13 · Gewinn je Aktie (12 Monate) 0,0500 $ · Nettomarge 1,5 % · Eigenkapitalrendite 0,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) −0,3 % · Operative Marge 4,1 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 21 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: 11,49 $ bis 19,16 $, der Kurs von 18,71 $ liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, HYNE ist mit −23 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value 14,47 $
Spanne 11,49 $ bis 19,16 $
Kurs 18,71 $ · Potenzial −22,7 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0414 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen 12,81 $ 11,15 $ 10,13 $ 64
KGV-Multiple 0,3000 $ 0,4100 $ 0,5100 $ 63
KBV-Multiple 22,68 $ 30,24 $ 37,80 $ 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple 0,3000 $ 0,4100 $ 0,5100 $ 63
KBV-Multiple 22,68 $ 30,24 $ 37,80 $ 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) 10,80 $ 14,47 $ 21,60 $ 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 12,81 $ 11,15 $ 10,13 $ 64

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 52/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 11
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 76
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 38
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 44
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 84
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 98
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kurstrend 65
Kurstrend der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 85
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 78
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 85/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: nur 3 nutzbare Geschäftsjahre, mindestens 4 nötig
nicht berechnet

Wachstumsprognose

Viel Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
mehr als +80 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.

HYNE wirkt überbewertet: Fair Value 23 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →

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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1064 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 2/10 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 52 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −22,7 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 0,2 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,1 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate) 1,5 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 4,1 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 36,1 % · Top 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 374,2× · Teuerste 25 %
KBV 0,87× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 8,13× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)3 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 48
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)1 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 84
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 52

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
China Merchants Bank Co 600036 42,50 ¥ 52,73 ¥ +24 % vs. HYNE
BNP Paribas SA BNP 85,55 € 106,06 € +24 % vs. HYNE
Itaú Unibanco Holding ITUB 7,70 $ 6,95 $ −10 % vs. HYNE
Mizuho Financial Group MFG 9,51 $ 6,85 $ −28 % vs. HYNE
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,02 € 4,15 € −31 % vs. HYNE
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 28,96 SGD 19,78 SGD −32 % vs. HYNE
UniCredit S.p.A UCG 74,56 € 50,44 € −32 % vs. HYNE
HDFC Bank Limited HDFCBANK 688,05 ₹ 406,39 ₹ −41 % vs. HYNE
DBS Group D05 74,21 SGD 40,39 SGD −46 % vs. HYNE
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.387 ₹ 615,63 ₹ −56 % vs. HYNE

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Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HYNE

Häufige Fragen

Ist Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE) über- oder unterbewertet?
Stand 28.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 14,47 $ gegenüber einem Kurs von 18,71 $, rund −23 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HYNE?
Unser modellbasierter Fair Value für Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt bei 14,47 $ (Stand 28.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 18,71 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HYNE?
Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock hat einen Qualitäts-Score von 52/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 14,47 $ (Stand 28.10.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Spanne von 11,49 $ bis 19,16 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 14,47 $, gegenüber einem Kurs von 18,71 $ rund −23 % Potenzial (überbewertet). Spanne von 11,49 $ bis 19,16 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 17,2 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 28.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock den freien Cashflow fünf Jahre lang um mehr als 80 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 12,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 2 Jahren wuchs der Umsatz um +16,0 % pro Jahr. Stand 28.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von HYNE?
Unsere Modelle diskontieren Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock mit 12,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock sind das mehr als 80 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (12,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE) bisher geliefert?
Über die letzten 2 Jahre ist der Umsatz von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock um +16,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit mehr als 80 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,0 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock einpreist (mehr als 80 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 0,14 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (12,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt er bei 14,47 $ je Aktie (Stand 28.10.2026), der Kurs bei 18,71 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 28.10.2026 notiert HYNE über dem berechneten Fair Value: Kurs 18,71 $, Fair Value 14,47 $, rund −23 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HYNE?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (18,71 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (14,47 $). Bei Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegen zwischen beiden 4,24 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock wert?
An der Börse wird Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock mit rund 140 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 28.10.2026). Je Aktie sind das 18,71 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 14,47 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HYNE?
Unsere Modelle spannen für Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 11,49 $, mittleres 14,47 $, optimistisches 19,16 $ je Aktie (Stand 28.10.2026, Kurs 18,71 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HYNE?
Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 374,2 (Stand 28.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 14,47 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,9, KUV 8,1.
Wie solide ist die Bilanz von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Kennzahlen zur Bilanz von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock (Stand 28.10.2026): Eigenkapitalrendite 0,2 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 52/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Welche Aktien sind mit Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 28.10.2026: Kurs 18,71 $, berechneter Fair Value 14,47 $ (−23 %), Qualitäts-Score 52/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HYNE berechnet?
Wir rechnen Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 14,47 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,4 % über seinem aggregierten Fair Value. Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Der Schlusskurs vom 28.10.2026 liegt bei 18,71 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 14,47 $, das sind rund −23 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Die Marktkapitalisierung von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock beträgt 140 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt bei 8,13 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Der Gewinn je Aktie von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock beträgt 0,0500 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 374,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Die Nettomarge von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt bei 1,5 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt bei 0,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock bei −0,3 % (Ø 3 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Die operative Marge von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock liegt bei 4,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Der Umsatz von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock wächst um +36,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Der freie Cashflow von Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock beträgt 202 Tsd. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Hoyne Bancorp, Inc. (HYNE)?
Hoyne Bancorp, Inc. Common Stock hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 47,6 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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