IFS CAPITAL LIMITED (I49) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SG · Marktkap. 65.8M SGD

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 59% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (0.2000 SGD). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (48/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.0957 SGD – 0.2318 SGD · Fair‑Value‑Band 0.2000 SGD – 0.2700 SGD · der Kurs von 0.1700 SGD notiert unter dem Fair Value von 0.2700 SGD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

IFS CAPITAL LIMITED (I49) notiert aktuell bei 0.1700 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 0.2700 SGD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 58.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte IFS CAPITAL LIMITED einen Umsatz von 56.9M SGD bei einer Nettomarge von 8.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 18.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.0%. Die Nettoverschuldung beträgt 233M SGD. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 0.2000 SGD (Bear Case) bis 0.2700 SGD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.1700 SGD liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 30% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 44% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, I49 ist mit 59% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (0.3200 SGD) gegenüber Gewinnbasiert (0.1300 SGD). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

IFS Capital Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften private Kreditvergabe-, Versicherungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für KMU, Verbraucher und Investoren in Singapur, Hongkong, Thailand, Malaysia und Indonesien an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

IFS Capital Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften private Kreditvergabe-, Versicherungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für KMU, Verbraucher und Investoren in Singapur, Hongkong, Thailand, Malaysia und Indonesien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Privatkredit, Versicherungen, Private Equity und andere Investitionen sowie Vermögensverwaltung. Das Unternehmen bietet Factoring, Debitorenfinanzierung, Handelsfinanzierung, vermögensbasierte Finanzierungsdarlehen, Betriebskapital, Leasing und Ratenkaufdienste sowie Verbraucherkreditdienste an; und gibt Leistungsgarantien und -garantien, Haushaltshilfeversicherungen, Sach- und Unfallversicherungen, Kraftfahrzeugversicherungen, technische Versicherungen und Arbeitsunfallversicherungen aus und hält Beteiligungspapiere und Anleihen im Rahmen des regulierten Versicherungsfonds. Darüber hinaus ist das Unternehmen an der Bereitstellung von Entwicklungskapital in Form von wandelbaren Schuldtiteln und Private-Equity-Investitionen beteiligt. und Vermögensverwaltungsdienstleistungen sowie Risikokapitalinvestitionsaktivitäten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geldkredite, den Kauf von Geschäftsforderungen, Kreditagenturen, Direktfinanzierungen, Operating-Leasing und Verbraucherfinanzierungsdienstleistungen sowie den Forderungskauf von Onshore- und Offshore-Handelsforderungen an. stellt Finanzierungen bereit und verwaltet Kredittransaktionen; und bietet Webportal- und Online-Kreditmarktplatzdienste an und investiert in private Kreditfonds. IFS Capital Limited wurde 1987 gegründet und hat seinen Sitz in Singapur. IFS Capital Limited ist eine Tochtergesellschaft von Phillip Assets Pte Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von IFS CAPITAL LIMITED entwickelte sich von 43.4M SGD (FY2021) auf 62.6M SGD (FY2025), rund +9.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 4.7M SGD (−12.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 334 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.