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Datenbasierte Aktienbewertung

Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 02.10.2026: Fair Value von Intesa Sanpaolo S.p.A $6,47, Kurs $7,45, Potenzial −13,2 %, Qualität 57 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ISIN IT0000072618

IS Intesa Sanpaolo S.p.A Logo Viele Daten 29.09.2026

Intesa Sanpaolo S.p.A

IITSF · US

Überbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.

!Fair Value 6,47 $ · Überbewertet (−13,2 %)
!Qualität 57/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +15,3 %/J)
✓Hochprofitabel · 36,8 % Nettomarge (TTM)
!Hohe Schulden · positiver freier Cashflow
✓5,0 % Dividendenrendite · Nachhaltig
✓Breiter Burggraben 67/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

8,01 $ 0,7599 $ Fair Value 6,47 $ 06.2019 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0,7599 $ – 8,01 $ · Fair‑Value‑Band 4,86 $ – 8,09 $ · der Kurs von 7,45 $ notiert über dem Fair Value von 6,47 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.

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Unternehmensprofil

Intesa Sanpaolo S.p.A. ist in der Bereitstellung verschiedener Finanzprodukte und -dienstleistungen in Italien, Mittel-/Osteuropa, dem Nahen Osten und Nordafrika tätig. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Banca dei Territori, IMI Corporate & Investment Banking, Internationale Banken, Vermögensverwaltung, Private Banking und Versicherungen.

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Intesa Sanpaolo S.p.A. ist in der Bereitstellung verschiedener Finanzprodukte und -dienstleistungen in Italien, Mittel-/Osteuropa, dem Nahen Osten und Nordafrika tätig. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Banca dei Territori, IMI Corporate & Investment Banking, Internationale Banken, Vermögensverwaltung, Private Banking und Versicherungen. Das Unternehmen bietet Kredit- und Einlagenprodukte an; Privat- und Geschäftsbanking, Unternehmens- und Transaktionsbanking, strukturierte Finanzierung, Investmentbanking, öffentliche Finanzen und Kapitalmarktdienstleistungen; Lebens- und Nichtlebensversicherungs- und Rentenprodukte; Vermögens- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen; private Investitionen; und Bancassurance-Produkte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Industriekredite, Leasing- und Factoring-Dienstleistungen sowie digitale Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen betreut Privatkunden, kleine und mittlere Unternehmen, Non-Profit-Kunden, Unternehmen und Finanzinstitute, die öffentliche Verwaltung, Privatkunden und vermögende Privatkunden sowie andere Kunden. Intesa Sanpaolo S.p.A. hat seinen Hauptsitz in Turin, Italien.

Aktienanalyse

Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF) notiert aktuell bei 7,45 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 6,47 $ liegt, also 13,2 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 5,90 $ je Aktie; damit liegt 1 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 7,45 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 2,82 $, und 3 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 4,86 $ (Bear) bis 8,09 $ (Bull), der Kurs von 7,45 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Intesa Sanpaolo S.p.A entwickelte sich von 21,9 Mrd. € (FY2021) auf 39,0 Mrd. € (FY2025), rund +15,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 9,3 Mrd. € (+22,2 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 155 Mrd. $ · KGV 11,8 · KUV 2,83 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,6300 $ · Dividendenrendite 5,0 % · Nettomarge 23,9 % · Eigenkapitalrendite 14,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,1 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 33 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, IITSF ist mit −13 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 4,86 $ Fair Value 6,47 $ Bull 8,09 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,1921 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 4,14 $ 5,06 $ 6,88 $ 76
KGV-Multiple 5,87 $ 7,83 $ 9,78 $ 63
KBV-Multiple 4,42 $ 5,90 $ 7,37 $ 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple 5,87 $ 7,83 $ 9,78 $ 63
KBV-Multiple 4,42 $ 5,90 $ 7,37 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 2,11 $ 2,82 $ 4,21 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 4,14 $ 5,06 $ 6,88 $ 76

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Leg IITSF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 57/100

Davon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 67

Profitabilität 37
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 59
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 16
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 96
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 72
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 63
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 67
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 28
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,3 %
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,3 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+20,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+15,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)5,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.15,6 % gegen 10,6 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.9 % → 32 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−11,5 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−3,9 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa −13,4 % beim Kurs und −5,9 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)−27,2 %
Prognose 2027 (Umsatz)+3,3 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+3,1 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+3,0 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+2,8 %

IITSF wirkt überbewertet: Fair Value 13 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (99 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.

Intesa Sanpaolo S.p.A mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1052 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 6/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 58 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −16,0 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 14,0 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,0 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 36,8 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 67,4 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 6,0 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 5,0 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,60× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 11,8× · Teurer als Median
KBV 1,86× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 4,72× · Teuerste 25 %
P/FCF 6,6× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 12,4× · Teurer als Median
PEG 1,77× · Teurer als Median

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 79,53 € 77,12 € −3 %
Mizuho Financial Group MFG 11,05 $ 6,82 $ −38 %
BNP Paribas SA BNP 91,54 € 105,99 € +16 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 721,20 ₹ 406,44 ₹ −44 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 63,15 SAR 36,95 SAR −41 %
CaixaBank, S.A CABK 12,03 € 8,46 € −30 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.311 ₹ 615,71 ₹ −53 %

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Intesa Sanpaolo S.p.A · Fair Value
6,47 $ −13%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Intesa Sanpaolo S.p.A Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/IITSF

Häufige Fragen

Ist Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 6,47 $ gegenüber einem Kurs von 7,45 $, rund −13 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von IITSF?
Unser modellbasierter Fair Value für Intesa Sanpaolo S.p.A liegt bei 6,47 $ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 7,45 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von IITSF?
Intesa Sanpaolo S.p.A hat einen Qualitäts-Score von 57/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 6,47 $ (Stand 29.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 4,86 $, optimistisches Szenario 8,09 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Intesa Sanpaolo S.p.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 6,47 $, gegenüber einem Kurs von 7,45 $ rund −13 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 4,86 $, optimistisches Szenario 8,09 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Intesa Sanpaolo S.p.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 25,7 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt Intesa Sanpaolo S.p.A eine Dividende?
Intesa Sanpaolo S.p.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 5,05 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Intesa Sanpaolo S.p.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um -11,5 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +9,8 % pro Jahr. Stand 29.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von IITSF?
Unsere Modelle diskontieren Intesa Sanpaolo S.p.A mit 8,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,84, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Intesa Sanpaolo S.p.A sind das -11,5 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Intesa Sanpaolo S.p.A um +9,8 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -11,5 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Intesa Sanpaolo S.p.A einpreist (-11,5 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 13,27 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Intesa Sanpaolo S.p.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Intesa Sanpaolo S.p.A liegt er bei 6,47 $ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 7,45 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Intesa Sanpaolo S.p.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert IITSF über dem berechneten Fair Value: Kurs 7,45 $, Fair Value 6,47 $, rund −13 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von IITSF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (7,45 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (6,47 $). Bei Intesa Sanpaolo S.p.A liegen zwischen beiden 0,9800 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Intesa Sanpaolo S.p.A wert?
An der Börse wird Intesa Sanpaolo S.p.A mit rund 155 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 7,45 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 6,47 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu IITSF?
Unsere Modelle spannen für Intesa Sanpaolo S.p.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 4,86 $, mittleres 6,47 $, optimistisches 8,09 $ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 7,45 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von IITSF?
Intesa Sanpaolo S.p.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,8 (Stand 29.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 6,47 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,8, KBV 1,9, KUV 4,7, EV/EBITDA 12,4.
Wie hoch ist der PEG-Wert von IITSF?
Der PEG-Wert von Intesa Sanpaolo S.p.A liegt bei 1,77 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 29.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Intesa Sanpaolo S.p.A (Stand 29.09.2026): Eigenkapitalrendite 14,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,60. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 57/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist IITSF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Intesa Sanpaolo S.p.A notiert bei 7,45 $, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 8,01 $ und 33 % über dem Tief von 5,60 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 6,47 $.
Welche Aktien sind mit Intesa Sanpaolo S.p.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Intesa Sanpaolo S.p.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 7,45 $, berechneter Fair Value 6,47 $ (−13 %), Qualitäts-Score 57/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von IITSF berechnet?
Wir rechnen Intesa Sanpaolo S.p.A mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 6,47 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Intesa Sanpaolo S.p.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 7,45 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 6,47 $, das sind rund −13 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Intesa Sanpaolo S.p.A jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Intesa Sanpaolo S.p.A lag 2014 bis 2025 bei +13,6 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +5,6 %, EBIT-Marge +7,1 %, Steuersatz +1,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,9 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Intesa Sanpaolo S.p.A

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Die Marktkapitalisierung von Intesa Sanpaolo S.p.A beträgt 155 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Intesa Sanpaolo S.p.A liegt bei 2,83 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Der Gewinn je Aktie von Intesa Sanpaolo S.p.A beträgt 0,6300 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 11,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Die Dividendenrendite von Intesa Sanpaolo S.p.A liegt bei 5,0 % (Ausschüttung 59,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Die Nettomarge von Intesa Sanpaolo S.p.A liegt bei 23,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Intesa Sanpaolo S.p.A liegt bei 14,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Intesa Sanpaolo S.p.A bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Die operative Marge von Intesa Sanpaolo S.p.A liegt bei 67,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Der Umsatz von Intesa Sanpaolo S.p.A wächst um +6,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +21,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Der Gewinn je Aktie von Intesa Sanpaolo S.p.A wächst um +6,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Der freie Cashflow von Intesa Sanpaolo S.p.A beträgt 18,3 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Intesa Sanpaolo S.p.A (IITSF)?
Die Nettoverschuldung von Intesa Sanpaolo S.p.A beträgt 152 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 8,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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