Intrum Justitia AB (INTRUM) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · SE · Marktkap. 10,4 Mrd. SEK (≈ 926 Mio. €) · ISIN SE0000936478
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 21.08.2026
Aus 10 Bewertungsmodellen · vor 10 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +22.0% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 58 % unter unserem Fair Value.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (kr 3.72 bis kr 14.87). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Solide Qualität (52/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne kr 2.99 – kr 279.36 · Fair‑Value‑Band kr 3.72 – kr 14.87 · der Kurs von kr 3.90 notiert unter dem Fair Value von kr 9.30. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.08.2026.
Analyse
Intrum Justitia AB (INTRUM) notiert aktuell bei kr 3.90, während unser modellbasierter Fair Value bei kr 9.30 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 138.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Intrum Justitia AB einen Umsatz von 16,5 Mrd. SEK bei einer Nettomarge von -11.5%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 12.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -10.8%. Die Nettoverschuldung beträgt 41,4 Mrd. SEK. Fundamentaldaten Stand 21.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von kr 3.72 (Bear Case) bis kr 14.87 (Bull Case); der aktuelle Kurs von kr 3.90 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -48% Fair-Value-Potenzial, INTRUM ist mit 138% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 10 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle (kr 11.98) gegenüber Wachstums-DCF (kr 2.17). Höchste Evidenz: FCF-DCF (73).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 21.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 50 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 14
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Intrum AB (publ) bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Zahlungslösungen sowie Kredit- und Inkassodienstleistungen in Europa und international an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Servicing und Investing. Das Unternehmen bietet Rechnungsstellungs- und Zahlungsdienste an, einschließlich Mahn-, Rechnungs- und Debitorenverwaltungsdiensten.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Intrum AB (publ) bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Zahlungslösungen sowie Kredit- und Inkassodienstleistungen in Europa und international an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Servicing und Investing. Das Unternehmen bietet Rechnungsstellungs- und Zahlungsdienste an, einschließlich Mahn-, Rechnungs- und Debitorenverwaltungsdiensten. Schuldeneintreibung und Kaufdienstleistungen; Kreditoptimierung, einschließlich Kreditüberwachung, Kreditentscheidung und Informationsdienste; Inkasso; E-Commerce; finanziell; und Nebendienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Ophelos, eine Plattform für KI-Inkasso und Technologien für maschinelles Lernen, intelligente Kommunikation und Schwachstellenerkennung. Das Unternehmen ist in Norwegen, Schweden, Dänemark, Finnland, Österreich, Deutschland, Belgien, den Niederlanden, der Schweiz, Frankreich, dem Vereinigten Königreich, Irland, Portugal, Spanien, Italien, Griechenland, der Tschechischen Republik, der Slowakei, Ungarn und Polen tätig. Intrum AB (publ) wurde 1923 gegründet und hat seinen Sitz in Stockholm, Schweden.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Intrum Justitia AB entwickelte sich von kr 17.8B (FY2021) auf kr 17.0B (FY2025), rund −1.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −kr 1.4B.
INTRUM beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Credit Services · 338 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 35/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 21.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | $379.66 | $198.27 | -48% |
| Mastercard Incorporated MA | $591.73 | $221.87 | -63% |
| American Express Company AXP | $334.16 | $206.40 | -38% |
| Capital One Financial Corporation COF | $215.67 | $117.51 | -46% |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | ₹1,093 | ₹397.70 | -64% |
| PayPal Holdings PYPL | $61.47 | $77.12 | +25% |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | ₹1,134 | ₹553.82 | -51% |
| Synchrony Financial, SYF | $79.78 | $137.28 | +72% |
| SoFi Technologies, Inc SOFI | $18.06 | $5.02 | -72% |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | ₹1,866 | ₹796.47 | -57% |
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Häufige Fragen
Ist Intrum Justitia AB (INTRUM) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von INTRUM?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von INTRUM?
Wie hoch ist der Umsatz von Intrum Justitia AB (INTRUM)?
Wie hoch ist die Nettomarge von INTRUM?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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