Türkiye Is Bankasi A.S., (ISCTR) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TR · Marktkap. 314B TRY

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (18.84 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.7460 TRY – 17.41 TRY · Fair‑Value‑Band 18.84 TRY – 31.41 TRY · der Kurs von 12.56 TRY notiert unter dem Fair Value von 25.12 TRY. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Türkiye Is Bankasi A.S., (ISCTR) notiert aktuell bei 12.56 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 25.12 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Türkiye Is Bankasi A.S., einen Umsatz von 421B TRY bei einer Nettomarge von 16.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 24.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 56.0B TRY. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 18.84 TRY (Bear Case) bis 31.41 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 12.56 TRY liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 28% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, ISCTR ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (24.82 TRY) gegenüber Substanzwert (11.47 TRY). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Türkiye Is Bankasi A.S. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in der Türkei an. Das Unternehmen ist im Corporate/Commercial Banking tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Türkiye Is Bankasi A.S. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in der Türkei an. Das Unternehmen ist im Corporate/Commercial Banking tätig. Einzelhandel/Private Banking; Treasury-Operationen und Investitionsaktivitäten; Versicherungs- und Rückversicherungsaktivitäten; und Sonstige Segmente. Das Unternehmen bietet Privatkredite an, die Grundstücke, Bildungskredite, Überziehungskredite und Yachtkredite umfassen. Auto- und Wohnungsbaukredite; Kredit- und Debitkarten; Einlagen- und Anlageprodukte wie Termineinlagen, Laufzeit-TL, Laufzeit-FX, Laufzeitgold, kurzfristige Einlagen, Gold, Aktien, Termin- und Optionsmärkte, Investmentfonds, Eurobonds und Schuldtitel; digitales Banking; obligatorische Erdbeben-, Kfz-Haftpflichtversicherungsprodukte, Vollkasko-, Kranken-, Unfall-, Arbeitsplatz-, Lebens-, kritische Krankheits-, Kreditkartenzahlungsschutz- und Kreditzahlungsschutzversicherungsprodukte; Pensionsfonds; sowie Expat-, Privat- und Startup-Banking-Dienstleistungen. Darüber hinaus werden Bar- und Sachkredite vergeben; Garantie- und Kreditbriefe; landwirtschaftliches Bankwesen; und Außenhandelstransaktionen, Handels- und Finanzierungsdienstleistungen.Darüber hinaus bietet das Unternehmen Projektfinanzierungen, Betriebsmittel- und Investitionskredite, Cash Management, Schecks und Schuldscheine, Inkasso, Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Anlagekonten, Steuererhebung und andere Bankprodukte an; Überziehungskonten, Geldtransfer und Schließfächer; individuelle Altersvorsorgepläne, Lebens- und Nichtlebensversicherungsdienstleistungen sowie Rückversicherungsdienstleistungen; Wertpapierhandel, Spot- und Terminhandel, Syndizierung und Verbriefungsdienstleistungen; Derivatgeschäfte wie Forwards, Swaps, Futures und Optionen; Makler-, Risikokapital- und Immobilieninvestment-Treuhanddienstleistungen; Investmentbanking; und Finanzierungsleasing, Factoring, Vermögensverwaltung, Portfoliomanagement und Zahlungsdienste. Türkiye ist Bankasi A.S. wurde 1924 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Türkiye Is Bankasi A.S., entwickelte sich von 60.0B TRL (FY2021) auf 424B TRL (FY2025), rund +63.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 67.9B TRL (+49.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.