Karnavati Finance Ltd (KARNAVATI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹140M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 70% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹0.4900). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (38/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Eine recht weite Modellspanne (₹0.2600 bis ₹0.4900) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹1.11 – ₹26.55 · Fair‑Value‑Band ₹0.2600 – ₹0.4900 · der Kurs von ₹1.34 notiert über dem Fair Value von ₹0.4000. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Karnavati Finance Ltd (KARNAVATI) notiert aktuell bei ₹1.34, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹0.4000 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 70.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 38/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -81.1%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹598M. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹0.2600 (Bear Case) bis ₹0.4900 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1.34 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 40% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, KARNAVATI ist mit -70% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Karnavati Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, ist in der Bereitstellung verschiedener Finanzdienstleistungen in Indien tätig. Das Unternehmen bietet Einzel- und Privatkunden Privat-, Geschäfts-, Gold-, Projekt- und Fahrzeugkredite sowie Immobilienkredite an; und Geldwechseldienste.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Karnavati Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, ist in der Bereitstellung verschiedener Finanzdienstleistungen in Indien tätig. Das Unternehmen bietet Einzel- und Privatkunden Privat-, Geschäfts-, Gold-, Projekt- und Fahrzeugkredite sowie Immobilienkredite an; und Geldwechseldienste. Darüber hinaus bietet sie digitale und kapitalmarktbasierte Kredite an; Mikro-, strukturierte und Unternehmensfinanzierungsdienstleistungen; Hypotheken- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen; sowie Fremdkapitalmärkte und Syndizierungsdienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Karnavati Finance And Leasing Limited bekannt und änderte seinen Namen im Dezember 1989 in Karnavati Finance Limited. Karnavati Finance Limited wurde 1984 gegründet und hat seinen Sitz in Jamnagar, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Karnavati Finance Ltd entwickelte sich von ₹19.4M (FY2022) auf ₹53.1M (FY2026), rund +28.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei −₹59.0M.

KARNAVATI ist 70% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 336 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.