Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹3.8T
Fair Value Stand: 14.07.2026
Aus 26 Bewertungsmodellen · vor 24 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +3.1% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 36% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹315.12). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹309.36 – ₹452.48 · Fair‑Value‑Band ₹189.07 – ₹315.12 · der Kurs von ₹394.00 notiert über dem Fair Value von ₹252.09. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.
Analyse
Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK) notiert aktuell bei ₹394.00, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹252.09 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36.0% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Kotak Mahindra Bank Limited einen Umsatz von ₹740B bei einer Nettomarge von 26.1%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 11.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹67.0B aus. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹189.07 (Bear Case) bis ₹315.12 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹394.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 14% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, KOTAKBANK ist mit -36% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 26 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹613.03) gegenüber Dividendendiskontierung (₹8.60). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 14.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 54
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Kotak Mahindra Bank Limited bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen für Firmen- und Privatkunden in Indien an. Das Unternehmen ist über das Finanzministerium, das BMU und das Corporate Centre tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Kotak Mahindra Bank Limited bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen für Firmen- und Privatkunden in Indien an. Das Unternehmen ist über das Finanzministerium, das BMU und das Corporate Centre tätig. Privatkundengeschäft; Unternehmens-/Großhandelsbanking; Fahrzeugfinanzierung; Sonstige Kreditaktivitäten; Maklertätigkeit; Beratungs- und Transaktionsdienstleistungen; Vermögensverwaltung; und Versicherungssegmente. Das Unternehmen bietet Spar-, Giro-, Privatkunden-, Firmen- und Gehaltskonten an; NRE- und NRO-Festeinlagen und Devisenausländereinlagen; Eigenheim-, Privat-, Geschäfts-, Zahltag-, Gold-, Bildungs-, Zweirad-, Nutzfahrzeug- und Ausrüstungs-, Heimwerker-, Auto-, Geschäfts- und Erntekredite sowie Kredite gegen Wertpapiere und Immobilien; intelligente EMI-Dienste; Rechnungszahlung, Geldtransfer, FASTag, Steuern, Kredit-/Nebenkostenzahlung, Devisen und Überweisungen sowie tragbare Zahlungen; Betriebskapitallösungen; und Devisen-, Kredit- und Debitkartendienste. Darüber hinaus bietet sie Anlageprodukte an; Lebens-, Fahrzeug-, Sach-, Kranken-, Auto- und Zweiradversicherung; inländischer und internationaler Handel; internationaler Export und Import; Bankgarantie, Akkreditiv und Exportkredit; Cash-Management und Handels- und Lieferkettenfinanzierung; und Private-Banking-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Demat-Konten, Investmentfonds und Portfolioinvestitionsprogramme an; und Banküberweisung, Click2Remit und Überweisungswechselhausdienste. Die Kotak Mahindra Bank Limited wurde 1985 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mumbai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Kotak Mahindra Bank Limited entwickelte sich von ₹575B (FY2022) auf ₹1.1T (FY2026), rund +17.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹193B (+12.4%/Jahr seit FY2022).
KOTAKBANK ist 36% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Deutsche Bank (XTRA:DBK) Agrees To Sell India Retail Unit To Kotak Mahindra
- DB to Offload India Retail Unit to Kotak Amid Global Hausbank Push
- Kotak to acquire Deutsche Bank’s retail and wealth businesses in India
- Kotak Mahindra Bank weighs Deutsche Bank retail unit
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1082 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 14.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,175 IDR | 6,087 IDR | -1% |
| KB Financial Group 105560 | 184,400 KRW | 213,797 KRW | +16% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 2,970 IDR | 4,891 IDR | +65% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,310 IDR | 7,841 IDR | +82% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 10,240 ARS | +100% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 107,900 KRW | 137,259 KRW | +27% |
| Hana Financial Group 086790 | 136,800 KRW | 193,969 KRW | +42% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Banco de Chile, CHILE | 193.10 CLP | 152.55 CLP | -21% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,400 VND | 84,201 VND | +42% |
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Häufige Fragen
Ist Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von KOTAKBANK?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von KOTAKBANK?
Wie hoch ist der Umsatz von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Wie hoch ist die Nettomarge von KOTAKBANK?
Zahlt Kotak Mahindra Bank Limited eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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