Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Kotak Mahindra Bank Limited ₹172, Kurs ₹467, also 63,2 % unter dem Kurs, Qualität 48 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 01.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹308,83 – ₹467,00 · Fair‑Value‑Band ₹155,46 – ₹221,19 · der Kurs von ₹467,00 notiert über dem Fair Value von ₹171,84. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 01.11.2026.
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Kotak Mahindra Bank Limited bietet eine Reihe von Bank- und Finanzdienstleistungen für Firmen- und Privatkunden in Indien an. Das Unternehmen ist über das Finanzministerium, das BMU und das Corporate Centre tätig.
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Privatkundengeschäft; Unternehmens-/Großhandelsbanking; Fahrzeugfinanzierung; Sonstige Kreditaktivitäten; Maklertätigkeit; Beratungs- und Transaktionsdienstleistungen; Vermögensverwaltung; und Versicherungssegmente.
Das Unternehmen bietet Spar-, Giro-, Privatkunden-, Firmen- und Gehaltskonten an; NRE- und NRO-Festeinlagen und Devisenausländereinlagen; Eigenheim-, Privat-, Geschäfts-, Zahltag-, Gold-, Bildungs-, Zweirad-, Nutzfahrzeug- und Ausrüstungs-, Heimwerker-, Auto-, Geschäfts- und Erntekredite sowie Kredite gegen Wertpapiere und Immobilien; intelligente EMI-Dienste; Rechnungszahlung, Geldtransfer, FASTag, Steuern, Kredit-/Nebenkostenzahlung, Devisen und Überweisungen sowie tragbare Zahlungen; Betriebskapitallösungen; und Devisen-, Kredit- und Debitkartendienste.
Darüber hinaus bietet sie Anlageprodukte an; Lebens-, Fahrzeug-, Sach-, Kranken-, Auto- und Zweiradversicherung; inländischer und internationaler Handel; internationaler Export und Import; Bankgarantie, Akkreditiv und Exportkredit; Cash-Management und Handels- und Lieferkettenfinanzierung; und Private-Banking-Dienstleistungen.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen Demat-Konten, Investmentfonds und Portfolioinvestitionsprogramme an; und Banküberweisung, Click2Remit und Überweisungswechselhausdienste. Die Kotak Mahindra Bank Limited wurde 1985 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mumbai, Indien.
Aktienanalyse
Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK) notiert aktuell bei ₹467,00, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹171,84 liegt, also 63 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel ₹252,06 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von ₹467,00.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit ₹121,42, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Kotak Mahindra Bank Limited entwickelte sich von ₹575 Mrd. (FY2022) auf ₹1,1 Bio. (FY2026), rund +17,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹193 Mrd. (+12,4 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 70 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: ₹155,46 bis ₹221,19, der Kurs von ₹467,00 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 33 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, KOTAKBANK ist mit −63 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value ₹171,84
Spanne₹155,46 bis ₹221,19
Kurs ₹467,00 · Abstand −63,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 7 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (₹12,62 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+3,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,2 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +14,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,6 %
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
’26
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
≈ +13,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr≈ +13,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.Basiseffekt: 13,8 % / 0,3 %
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.18 % → 24 %
⚠ Basiseffekt: die Rate startet im Gewinntief um 2021 (Startwert 10,1 je Aktie, 2016 bis 2019 im Median 22,9). Sie misst die Erholung aus dem Tief, kein dauerhaftes Wachstum.
Wachstumsprognose
Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und etwa so viel, wie Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+4,9 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+2,1 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Indien: IWF-Prognose 4,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,7 %) sind das im Jahr etwa +0,7 % beim Kurs und −2,0 % bei den Prognosen.
Kotak Mahindra Bank Limited mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1002 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 4/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score48 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial−63,2 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)11,8 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite1,9 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate)28,7 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate)37,8 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Kotak Mahindra Bank Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/KOTAKBANK
Häufige Fragen
Ist Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK) über- oder unterbewertet?
Stand 01.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ₹171,84 gegenüber einem Kurs von ₹467,00, rund 63 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von KOTAKBANK?
Unser modellbasierter Fair Value für Kotak Mahindra Bank Limited liegt bei ₹171,84 (Stand 01.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ₹467,00.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von KOTAKBANK?
Kotak Mahindra Bank Limited hat einen Qualitäts-Score von 48/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von ₹171,84 (Stand 01.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von ₹155,46 bis ₹221,19. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Kotak Mahindra Bank Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei ₹171,84, gegenüber einem Kurs von ₹467,00 rund 63 % tiefer (überbewertet). Spanne von ₹155,46 bis ₹221,19. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Kotak Mahindra Bank Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ₹747 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 01.11.2026).
Zahlt Kotak Mahindra Bank Limited eine Dividende?
Kotak Mahindra Bank Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,14 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 01.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Kotak Mahindra Bank Limited den freien Cashflow fünf Jahre lang um +4,9 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +14,2 % pro Jahr. Stand 01.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von KOTAKBANK?
Unsere Modelle diskontieren Kotak Mahindra Bank Limited mit 10,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,33, Laenderaufschlag India. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Kotak Mahindra Bank Limited sind das +4,9 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Kotak Mahindra Bank Limited um +14,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +4,9 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Kotak Mahindra Bank Limited einpreist (+4,9 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 7,83 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Kotak Mahindra Bank Limited je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Kotak Mahindra Bank Limited liegt er bei ₹171,84 je Aktie (Stand 01.11.2026), der Kurs bei ₹467,00. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Kotak Mahindra Bank Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 01.11.2026 notiert KOTAKBANK über dem berechneten Fair Value: Kurs ₹467,00, Fair Value ₹171,84, rund −63 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von KOTAKBANK?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (₹467,00), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (₹171,84). Bei Kotak Mahindra Bank Limited liegen zwischen beiden ₹295,16 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Kotak Mahindra Bank Limited wert?
An der Börse wird Kotak Mahindra Bank Limited mit rund ₹4,6 Bio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 01.11.2026). Je Aktie sind das ₹467,00; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von ₹171,84 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu KOTAKBANK?
Unsere Modelle spannen für Kotak Mahindra Bank Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario ₹155,46, mittleres ₹171,84, optimistisches ₹221,19 je Aktie (Stand 01.11.2026, Kurs ₹467,00). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von KOTAKBANK?
Kotak Mahindra Bank Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 21,6 (Stand 01.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von ₹171,84 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,9, KBV 2,6, KUV 6,2, EV/EBITDA 17,0.
Wie hoch ist der PEG-Wert von KOTAKBANK?
Der PEG-Wert von Kotak Mahindra Bank Limited liegt bei 0,94 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 01.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Kennzahlen zur Bilanz von Kotak Mahindra Bank Limited (Stand 01.11.2026): Eigenkapitalrendite 11,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,54. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 48/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist KOTAKBANK vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Kotak Mahindra Bank Limited notiert bei ₹467,00, auf dem 52-Wochen-Hoch von ₹467,00 und 33 % über dem Tief von ₹352,39 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von ₹171,84.
Welche Aktien sind mit Kotak Mahindra Bank Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Kotak Mahindra Bank Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 01.11.2026: Kurs ₹467,00, berechneter Fair Value ₹171,84 (−63 %), Qualitäts-Score 48/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von KOTAKBANK berechnet?
Wir rechnen Kotak Mahindra Bank Limited mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von ₹171,84, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Kotak Mahindra Bank Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei ₹467,00. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei ₹171,84, das sind rund 63 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Kotak Mahindra Bank Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹221,19). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (48/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Kotak Mahindra Bank Limited lag 2015 bis 2026 bei +8,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +4,0 %, EBIT-Marge +2,4 %, Steuersatz +1,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Kotak Mahindra Bank Limited
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Die Marktkapitalisierung von Kotak Mahindra Bank Limited beträgt ₹4,6 Bio. (≈ 43,8 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Kotak Mahindra Bank Limited liegt bei 6,22 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Der Gewinn je Aktie von Kotak Mahindra Bank Limited beträgt ₹21,58 (Kurs ÷ EPS = KGV 21,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Die Dividendenrendite von Kotak Mahindra Bank Limited liegt bei 0,1 % (Ausschüttung 3,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Die Nettomarge von Kotak Mahindra Bank Limited liegt bei 28,7 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Kotak Mahindra Bank Limited liegt bei 11,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Kotak Mahindra Bank Limited bei 2,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Die operative Marge von Kotak Mahindra Bank Limited liegt bei 37,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Der Umsatz von Kotak Mahindra Bank Limited wächst um +20,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +17,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Der Gewinn je Aktie von Kotak Mahindra Bank Limited wächst um +26,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Der freie Cashflow von Kotak Mahindra Bank Limited beträgt ₹364 Mrd (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Kotak Mahindra Bank Limited (KOTAKBANK)?
Kotak Mahindra Bank Limited hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto ₹67,0 Mrd (Geschäftsjahr 2026). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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Viele Daten
01.11.2026