KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 18.09.2026: Fair Value von KRUK Spólka Akcyjna $195, Kurs $125, Potenzial +56,7 %, Qualität 59 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 38,83 $ – 124,58 $ · Fair‑Value‑Band 53,35 $ – 509,48 $ · der Kurs von 124,58 $ notiert unter dem Fair Value von 195,24 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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KRUK Spólka Akcyjna ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Schuldenverwaltung in Polen, Rumänien, Italien, der Tschechischen Republik, der Slowakei, Frankreich, Deutschland und Spanien tätig. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Verbraucherschulden, Hypothekenschulden und Unternehmensschulden.
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KRUK Spólka Akcyjna ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Schuldenverwaltung in Polen, Rumänien, Italien, der Tschechischen Republik, der Slowakei, Frankreich, Deutschland und Spanien tätig. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Verbraucherschulden, Hypothekenschulden und Unternehmensschulden. Es bietet Kreditmanagementdienstleistungen, einschließlich Forderungsmanagementdienstleistungen, für Banken, Kreditvermittler, Versicherer, Leasinggesellschaften, Festnetz- und Mobilfunkbetreiber, Kabelfernsehbetreiber, Digitalfernsehbetreiber und Unternehmen aus dem FMCG-Sektor an. Das Unternehmen erwirbt und verwaltet außerdem Schuldenportfolios, darunter Verbraucher-, Hypotheken- und Unternehmensschulden. Darüber hinaus werden unbesicherte Verbraucherkredite, Hypothekenkredite und KMU-/Unternehmenskredite angeboten. Darüber hinaus erbringt das Unternehmen Hilfsdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen. Darüber hinaus beschäftigt sich das Unternehmen mit dem Erwerb und der Verwaltung von Immobilien; Kauf von Ackerland; und IT- und Softwareentwicklung; und bei anwaltskanzleibezogenen Tätigkeiten. KRUK Spólka Akcyjna wurde 1998 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Breslau, Polen.
Aktienanalyse
KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF) notiert aktuell bei 124,58 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 195,24 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36,2 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 1.036 $ je Aktie; damit liegen 13 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 124,58 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wachstums-DCF mit 147,14 $, und 0 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 53,35 $ (Bear) bis 509,48 $ (Bull), der Kurs von 124,58 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von KRUK Spólka Akcyjna entwickelte sich von 1,2 Mrd. PLN (FY2021) auf 2,5 Mrd. PLN (FY2025), rund +20,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,1 Mrd. PLN (+11,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 43 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −32 % Fair-Value-Potenzial, KRKKF ist mit 57 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 53,35 $Fair Value 195,24 $Bull 509,48 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (10,67 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.77/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+13,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +15,1 % pro Jahr
Umsatzwachstum 20 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,3 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+81,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+67,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)14,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.68 % gegen 32 %, zieht an
Gewinnspanne 2017 bis 2022 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.40 % → 70 %
2025 liegt 293 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt etwa so viel Wachstum voraus, wie die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+14,9 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+20,2 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in PLN, Polen: IWF-Prognose 3,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,6 %) sind das im Jahr etwa +11,4 % beim Kurs und +16,6 % bei den Prognosen.
KRUK Spólka Akcyjna mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Credit Services · 330 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 11/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 195,24 $ gegenüber einem Kurs von 124,58 $, rund +57 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von KRKKF?
Unser modellbasierter Fair Value für KRUK Spólka Akcyjna liegt bei 195,24 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 124,58 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von KRKKF?
KRUK Spólka Akcyjna hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 195,24 $ (Stand 24.09.2026) aus 13 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 53,35 $, optimistisches Szenario 509,48 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die KRUK Spólka Akcyjna Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 195,24 $, gegenüber einem Kurs von 124,58 $ rund +57 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 53,35 $, optimistisches Szenario 509,48 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
KRUK Spólka Akcyjna weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 2,5 Mrd. PLN aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt KRUK Spólka Akcyjna eine Dividende?
KRUK Spólka Akcyjna weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 14,34 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste KRUK Spólka Akcyjna den freien Cashflow fünf Jahre lang um +14,9 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,5 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +16,6 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von KRKKF?
Unsere Modelle diskontieren KRUK Spólka Akcyjna mit 8,5 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,26, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei KRUK Spólka Akcyjna sind das +14,9 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,5 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von KRUK Spólka Akcyjna um +16,6 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +14,9 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von KRUK Spólka Akcyjna einpreist (+14,9 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 7,33 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet KRUK Spólka Akcyjna je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,5 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für KRUK Spólka Akcyjna liegt er bei 195,24 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 124,58 $. Er ist der Mittelwert aus 13 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die KRUK Spólka Akcyjna Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert KRKKF unter dem berechneten Fair Value: Kurs 124,58 $, Fair Value 195,24 $, rund +57 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von KRKKF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (124,58 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (195,24 $). Bei KRUK Spólka Akcyjna liegen zwischen beiden 70,66 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist KRUK Spólka Akcyjna wert?
An der Börse wird KRUK Spólka Akcyjna mit rund 2,4 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 124,58 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 195,24 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu KRKKF?
Unsere Modelle spannen für KRUK Spólka Akcyjna eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 53,35 $, mittleres 195,24 $, optimistisches 509,48 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 124,58 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von KRKKF?
KRUK Spólka Akcyjna hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,5 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 195,24 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,5, KUV 1,0, EV/EBITDA 4,4.
Wie solide ist die Bilanz von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Kennzahlen zur Bilanz von KRUK Spólka Akcyjna (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 21,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,29. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 59/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist KRKKF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
KRUK Spólka Akcyjna notiert bei 124,58 $, auf dem 52-Wochen-Hoch von 124,58 $ und 43 % über dem Tief von 86,98 $ (Stand 18.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 195,24 $.
Welche Aktien sind mit KRUK Spólka Akcyjna vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Visa Inc, Mastercard Incorporated, American Express Company, Capital One Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die KRUK Spólka Akcyjna Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 124,58 $, berechneter Fair Value 195,24 $ (+57 %), Qualitäts-Score 59/100, aus 13 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von KRKKF berechnet?
Wir rechnen KRUK Spólka Akcyjna mit 13 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 195,24 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. KRUK Spólka Akcyjna liegt aktuell 57 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Der Schlusskurs vom 18.09.2026 liegt bei 124,58 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 195,24 $, das sind rund +57 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei KRUK Spólka Akcyjna jetzt besonders achten?
Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (53,35 $ bis 509,48 $). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Solide Qualität (59/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von KRUK Spólka Akcyjna lag 2014 bis 2025 bei +22,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +16,6 %, EBIT-Marge +6,4 %, Steuersatz +0,6 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −2,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von KRUK Spólka Akcyjna
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Die Marktkapitalisierung von KRUK Spólka Akcyjna beträgt 2,4 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von KRUK Spólka Akcyjna liegt bei 3,70 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Der Gewinn je Aktie von KRUK Spólka Akcyjna beträgt 14,59 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 8,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Die Dividendenrendite von KRUK Spólka Akcyjna liegt bei 14,3 % (Ausschüttung 122 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Die Nettomarge von KRUK Spólka Akcyjna liegt bei 43,4 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von KRUK Spólka Akcyjna liegt bei 21,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von KRUK Spólka Akcyjna bei 14,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie stark wächst der Umsatz von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Der Umsatz von KRUK Spólka Akcyjna wächst um +10,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +18,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Der Gewinn je Aktie von KRUK Spólka Akcyjna wächst um +2,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Der freie Cashflow von KRUK Spólka Akcyjna beträgt 200 Mio. PLN (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von KRUK Spólka Akcyjna (KRKKF)?
Die Nettoverschuldung von KRUK Spólka Akcyjna beträgt 7,1 Mrd. PLN (Geschäftsjahr 2025, ≈ 35,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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