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Datenbasierte Aktienbewertung

Lloyds Banking Group plc (L1YG34) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 02.10.2026: Fair Value von Lloyds Banking Group plc BRL 19,64, Kurs BRL 28,60, Potenzial −31,3 %, Qualität 52 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · BR · Heimat United Kingdom

LB Lloyds Banking Group plc Logo Einige Daten 29.09.2026

Lloyds Banking Group plc

L1YG34 · SA

Überbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.

!Fair Value 19,64 R$ · Überbewertet (−31,3 %)
!Qualität 52/100
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +5,8 %/J)
✓Hochprofitabel · 26,5 % Nettomarge (TTM)
!Moderate Schulden · negativer freier Cashflow
!0,1 % Dividendenrendite · Symbolische Dividende
!Unter den Vergleichswerten (4/13)
✓Breiter Burggraben 67/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
!Schwach bei Dividende: 3 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

32,50 R$ 7,89 R$ Fair Value 19,64 R$ 07.2021 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 7,89 R$ – 32,50 R$ · Fair‑Value‑Band 18,37 R$ – 21,95 R$ · der Kurs von 28,60 R$ notiert über dem Fair Value von 19,64 R$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.

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Unternehmensprofil

Lloyds Banking Group plc bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine Reihe von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden im Vereinigten Königreich an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Einzelhandel; Geschäftsbankwesen; und Versicherungen, Renten und Investitionen.

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Lloyds Banking Group plc bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine Reihe von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden im Vereinigten Königreich an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Einzelhandel; Geschäftsbankwesen; und Versicherungen, Renten und Investitionen. Das Einzelhandelssegment bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungsprodukten an, darunter Girokonten, Ersparnisse, Hypotheken, Kreditkarten, ungesicherte Kredite, Kfz-Finanzierung und Leasinglösungen für Privatkunden. Das Segment Commercial Banking bietet Kreditvergabe, Transaktionsbanking, Betriebskapitalmanagement, Fremdfinanzierung und Risikomanagementdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Konzerne und Institutionen. Das Segment Versicherungen, Altersvorsorge und Kapitalanlagen bietet Versicherungs-, Kapitalanlage- und Rentenmanagementprodukte und -dienstleistungen an. Es bietet auch Lebensversicherung; und digitale Bankdienstleistungen. Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen unter den Marken Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, Scottish Widows, MBNA, Schroders Personal Wealth, Black Horse, Lex Autolease, Birmingham Midshires, LDC, AMC, Embark Group, Lloyds Living, Cavendish Online, Tusker und HGP an. Das Unternehmen war früher als Lloyds TSB Group plc bekannt und änderte seinen Namen im Januar 2009 in Lloyds Banking Group plc. Lloyds Banking Group plc wurde 1695 gegründet und hat seinen Hauptsitz in London, Vereinigtes Königreich.

Aktienanalyse

Lloyds Banking Group plc (L1YG34) notiert aktuell bei 28,60 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 19,64 R$ liegt, also 31,3 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 28,81 R$ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 28,60 R$.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 13,02 R$, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 18,37 R$ (Bear) bis 21,95 R$ (Bull), der Kurs von 28,60 R$ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Lloyds Banking Group plc entwickelte sich von 16,3 Mrd. £ (FY2021) auf 20,0 Mrd. £ (FY2025), rund +5,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 4,7 Mrd. £ (−5,3 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 446 Mrd. R$ (≈ 75,9 Mrd. €) · KGV 13,8 · KUV 3,20 · Gewinn je Aktie (TTM) 2,08 R$ · Dividendenrendite 0,1 % · Nettomarge 23,3 % · Eigenkapitalrendite 10,8 % · Gesamtkapitalrendite 0,6 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 12 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, L1YG34 ist mit −31 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 18,37 R$ Fair Value 19,64 R$ Bull 21,95 R$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,54 R$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 19,96 R$ 22,00 R$ 26,99 R$ 76
Gordon-Wachstumsmodell 8,73 R$ 15,40 R$ 23,79 R$ 67
DDM mehrstufig 8,73 R$ 13,02 R$ 17,72 R$ 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 8,73 R$ 15,40 R$ 23,79 R$ 67
DDM mehrstufig 8,73 R$ 13,02 R$ 17,72 R$ 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 21,60 R$ 28,81 R$ 36,01 R$ 63
KBV-Multiple 23,80 R$ 31,74 R$ 39,67 R$ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 11,34 R$ 15,19 R$ 22,67 R$ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 19,96 R$ 22,00 R$ 26,99 R$ 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 52/100

Davon Geschäftsqualität 47 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 57

Profitabilität 40
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 48
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 38
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 20
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 57
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 62
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 52
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 59
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 100
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 38/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+7,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 7 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+1,1 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+13,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+13,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,1 %

L1YG34 wirkt überbewertet: Fair Value 31 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (99 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.

Lloyds Banking Group plc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1060 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 4/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 52 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −27,9 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 10,8 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,6 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 26,5 % · Unter dem Median
Operative Marge (TTM) 41,4 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 11,5 % · Über dem Median
Dividendenrendite (TTM) 0,1 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,20× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 13,8× · Teurer als Median
KBV 1,79× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 4,47× · Teuerste 25 %
PEG 1,17× · Günstiger als Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 12
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)58 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)43 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)40 · Sektor 84
DIVIDENDE (Rendite)3 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 79,53 € 77,12 € −3 %
Mizuho Financial Group MFG 11,05 $ 6,82 $ −38 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,38 € 4,06 € −36 %
BNP Paribas SA BNP 91,54 € 105,99 € +16 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 721,20 ₹ 406,44 ₹ −44 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 63,15 SAR 36,95 SAR −41 %
CaixaBank, S.A CABK 12,03 € 8,46 € −30 %

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Lloyds Banking Group plc · Fair Value
19,64 R$ −31%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Lloyds Banking Group plc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/L1YG34

Häufige Fragen

Ist Lloyds Banking Group plc (L1YG34) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 19,64 R$ gegenüber einem Kurs von 28,60 R$, rund −31 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von L1YG34?
Unser modellbasierter Fair Value für Lloyds Banking Group plc liegt bei 19,64 R$ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 28,60 R$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von L1YG34?
Lloyds Banking Group plc hat einen Qualitäts-Score von 52/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 19,64 R$ (Stand 29.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 18,37 R$, optimistisches Szenario 21,95 R$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Lloyds Banking Group plc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 19,64 R$, gegenüber einem Kurs von 28,60 R$ rund −31 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 18,37 R$, optimistisches Szenario 21,95 R$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Lloyds Banking Group plc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 19,1 Mrd. £ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt Lloyds Banking Group plc eine Dividende?
Lloyds Banking Group plc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,13 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Lloyds Banking Group plc liegt er bei 19,64 R$ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 28,60 R$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Lloyds Banking Group plc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert L1YG34 über dem berechneten Fair Value: Kurs 28,60 R$, Fair Value 19,64 R$, rund −31 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von L1YG34?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (28,60 R$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (19,64 R$). Bei Lloyds Banking Group plc liegen zwischen beiden 8,96 R$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Lloyds Banking Group plc wert?
An der Börse wird Lloyds Banking Group plc mit rund 446 Mrd. R$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 28,60 R$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 19,64 R$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu L1YG34?
Unsere Modelle spannen für Lloyds Banking Group plc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 18,37 R$, mittleres 19,64 R$, optimistisches 21,95 R$ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 28,60 R$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von L1YG34?
Lloyds Banking Group plc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,8 (Stand 29.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 19,64 R$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,2, KBV 1,8, KUV 4,5.
Wie hoch ist der PEG-Wert von L1YG34?
Der PEG-Wert von Lloyds Banking Group plc liegt bei 1,17 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 29.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Kennzahlen zur Bilanz von Lloyds Banking Group plc (Stand 29.09.2026): Eigenkapitalrendite 10,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,20. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 52/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist L1YG34 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Lloyds Banking Group plc notiert bei 28,60 R$, rund 12 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 32,50 R$ und 24 % über dem Tief von 23,02 R$ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 19,64 R$.
Welche Aktien sind mit Lloyds Banking Group plc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Lloyds Banking Group plc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 28,60 R$, berechneter Fair Value 19,64 R$ (−31 %), Qualitäts-Score 52/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von L1YG34 berechnet?
Wir rechnen Lloyds Banking Group plc mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 19,64 R$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Lloyds Banking Group plc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 28,60 R$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 19,64 R$, das sind rund −31 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Lloyds Banking Group plc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (21,95 R$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Lloyds Banking Group plc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Die Marktkapitalisierung von Lloyds Banking Group plc beträgt 446 Mrd. R$ (≈ 75,9 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Lloyds Banking Group plc liegt bei 3,20 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Der Gewinn je Aktie von Lloyds Banking Group plc beträgt 2,08 R$ (Kurs ÷ EPS = KGV 13,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Die Dividendenrendite von Lloyds Banking Group plc liegt bei 0,1 % (Ausschüttung 1,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Die Nettomarge von Lloyds Banking Group plc liegt bei 23,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Lloyds Banking Group plc liegt bei 10,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von Lloyds Banking Group plc liegt bei 0,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zu ALLEM, was der Firma gehört. Schwerer schönzurechnen als die Eigenkapitalrendite, weil Schulden sie nicht aufblähen.
Wie hoch ist die operative Marge von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Die operative Marge von Lloyds Banking Group plc liegt bei 41,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Der Umsatz von Lloyds Banking Group plc wächst um +11,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +3,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Der Gewinn je Aktie von Lloyds Banking Group plc wächst um +44,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Der freie Cashflow von Lloyds Banking Group plc beträgt −622 Mio. £ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Lloyds Banking Group plc (L1YG34)?
Die Nettoverschuldung von Lloyds Banking Group plc beträgt 37,5 Mrd. £ (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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