Lufax Holding (LU) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.1B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 37% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($1.18). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (63/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne ($0.6213 bis $1.18) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $0.9621 – $18.77 · Fair‑Value‑Band $0.6213 – $1.18 · der Kurs von $1.50 notiert über dem Fair Value von $0.9422. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Lufax Holding (LU) notiert aktuell bei $1.50, während unser modellbasierter Fair Value bei $0.9422 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 37.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Lufax Holding einen Umsatz von $30.0B bei einer Nettomarge von -7.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 19.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -2.1%. Die Nettoverschuldung beträgt $40.3B. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $0.6213 (Bear Case) bis $1.18 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $1.50 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 67% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 21% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, LU ist mit -37% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($66.21) gegenüber Substanzwert ($61.75). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Lufax Holding Ltd ist im Privatkundenkredit- und Enablement-Geschäft für Kreditnehmer und Institutionen in der Volksrepublik China tätig. Es bietet Kreditprodukte an, darunter allgemeine unbesicherte Kredite und besicherte Kredite sowie Verbraucherfinanzierungskredite.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Lufax Holding Ltd ist im Privatkundenkredit- und Enablement-Geschäft für Kreditnehmer und Institutionen in der Volksrepublik China tätig. Es bietet Kreditprodukte an, darunter allgemeine unbesicherte Kredite und besicherte Kredite sowie Verbraucherfinanzierungskredite. Das Unternehmen bietet auch Vermögensverwaltungsprodukte wie Vermögensverwaltungspläne, Bankprodukte, Investmentfondsprodukte, private Investmentfondsprodukte, Treuhandpläne und andere an. Darüber hinaus bietet es Technologieberatung, Internetplattformen, Banking, Mikrofinanzierung, Finanzierungsgarantien, Unternehmensmanagement, Informationsberatung, Vermögensverwaltung sowie Anlage- und Finanzberatungsdienste an. Das Unternehmen bedient Klein- und Kleinstunternehmer, Einzelunternehmer und Einzelpersonen. Lufax Holding Ltd wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shanghai, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Lufax Holding entwickelte sich von $65.0B (FY2021) auf $28.1B (FY2025), rund −18.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$2.0B.

LU ist 37% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.