Michlol Finance Ltd (MCLL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · Il · Marktkap. 647M ILA

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Eine recht weite Modellspanne (9.96 ILA bis 20.86 ILA) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

59‑Monats‑Spanne 3.86 ILA – 15.33 ILA · Fair‑Value‑Band 9.96 ILA – 20.86 ILA · der Kurs von 13.14 ILA notiert unter dem Fair Value von 13.29 ILA. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Michlol Finance Ltd (MCLL) notiert aktuell bei 13.14 ILA, während unser modellbasierter Fair Value bei 13.29 ILA liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1.1% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Michlol Finance Ltd einen Umsatz von 236M ILA bei einer Nettomarge von 23.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 32.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.5%. Die Nettoverschuldung beträgt 1.9B ILA. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 9.96 ILA (Bear Case) bis 20.86 ILA (Bull Case); der aktuelle Kurs von 13.14 ILA liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, MCLL ist mit 1% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (35.77 ILA) gegenüber Dividendendiskontierung (1.30 ILA). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Michlol Finance Ltd beschäftigt sich über seine Tochtergesellschaften mit der Finanzierung und Verwaltung von Bauprojekten in Israel und international. Es bietet Finanzierungen für Unternehmer im Bereich Wohnimmobilien sowie Gewerbe- und Hotelprojekte; und Kredite an mittlere und kleine Unternehmen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Michlol Finance Ltd beschäftigt sich über seine Tochtergesellschaften mit der Finanzierung und Verwaltung von Bauprojekten in Israel und international. Es bietet Finanzierungen für Unternehmer im Bereich Wohnimmobilien sowie Gewerbe- und Hotelprojekte; und Kredite an mittlere und kleine Unternehmen. Das Unternehmen wurde 2017 gegründet und hat seinen Sitz in Bnei Brak, Israel.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Michlol Finance Ltd entwickelte sich von 46.2M ILA (FY2021) auf 221M ILA (FY2025), rund +47.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 50.3M ILA (+70.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 332 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.