Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA $20,08, Kurs $30,74, Potenzial −34,7 %, Qualität 58 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 5,40 $ – 33,45 $ · Fair‑Value‑Band 15,46 $ – 24,90 $ · der Kurs von 30,74 $ notiert über dem Fair Value von 20,08 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
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Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Italien, anderen europäischen Ländern, den Vereinigten Staaten, Asien und international an.
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Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Italien, anderen europäischen Ländern, den Vereinigten Staaten, Asien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Wealth Management, Consumer Finance, Corporate and Investment Banking, Insurance – Principal Investing und Holding Functions tätig. Das Segment Wealth Management bietet Portfoliomanagement, Vermögensverwaltung und Verwaltungsdienstleistungen für Private Banking- und Premiumkunden. Das Segment Consumer Finance bietet eine Reihe von Verbraucherkreditprodukten an, darunter Privat- und Zweckkredite, gehalts- oder rentengesicherte Finanzierungen und Kreditkarten sowie Pagolight, eine „Jetzt kaufen, später zahlen“-Lösung. Das Segment Corporate and Investment Banking bietet Kredit-, Kapitalmarkt-, Beratungs- und Handelsdienstleistungen an; und spezielle Finanzdienstleistungen wie Factoring und Kreditmanagement. Das Segment Versicherungen – Principal Investing beschäftigt sich mit Beteiligungs- und Holdingaktivitäten. Das Segment Holdingfunktionen ist in den Bereichen Treasury sowie Asset- und Liability-Management tätig. Das Unternehmen wurde 1946 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mailand, Italien. Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. ist eine Tochtergesellschaft der Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.
Aktienanalyse
Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR (MDIBY) notiert aktuell bei 30,74 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 20,08 $ liegt, also 34,7 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 21,86 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 30,74 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 10,46 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Szenario-Spanne: 15,46 $ (Bear) bis 24,90 $ (Bull), der Kurs von 30,74 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR entwickelte sich von 3,0 Mrd. € (FY2021) auf 3,5 Mrd. € (FY2025), rund +4,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,3 Mrd. € (+13,3 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 47 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 78 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, MDIBY ist mit −35 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 15,46 $Fair Value 20,08 $Bull 24,90 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 12 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,70 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+20,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,9 %
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,5 %
’14
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’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+16,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+11,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.11,9 % gegen 9,3 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.29 % → 54 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+41,1 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+5,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa +38,1 % beim Kurs und +3,3 % bei den Prognosen.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1053 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/MDIBY
Häufige Fragen
Ist Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 20,08 $ gegenüber einem Kurs von 30,74 $, rund −35 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von MDIBY?
Unser modellbasierter Fair Value für Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR liegt bei 20,08 $ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 30,74 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MDIBY?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 20,08 $ (Stand 29.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 15,46 $, optimistisches Szenario 24,90 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 20,08 $, gegenüber einem Kurs von 30,74 $ rund −35 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 15,46 $, optimistisches Szenario 24,90 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 2,6 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR eine Dividende?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,73 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR den freien Cashflow fünf Jahre lang um +41,1 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,6 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +4,4 % pro Jahr. Stand 29.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von MDIBY?
Unsere Modelle diskontieren Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR mit 8,6 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,73, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR sind das +41,1 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,6 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR um +4,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +41,1 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR einpreist (+41,1 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 1,75 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,6 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR liegt er bei 20,08 $ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 30,74 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert MDIBY über dem berechneten Fair Value: Kurs 30,74 $, Fair Value 20,08 $, rund −35 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MDIBY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (30,74 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (20,08 $). Bei Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR liegen zwischen beiden 10,66 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR wert?
An der Börse wird Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR mit rund 25,0 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 30,74 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 20,08 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MDIBY?
Unsere Modelle spannen für Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 15,46 $, mittleres 20,08 $, optimistisches 24,90 $ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 30,74 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von MDIBY?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 18,0 (Stand 29.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 20,08 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,0, KBV 2,0, KUV 8,6, EV/EBITDA 27,2.
Wie hoch ist der PEG-Wert von MDIBY?
Der PEG-Wert von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR liegt bei 1,01 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 29.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR (Stand 29.09.2026): Eigenkapitalrendite 11,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 2,60. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist MDIBY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR notiert bei 30,74 $, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 33,45 $ und 78 % über dem Tief von 17,25 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 20,08 $.
Welche Aktien sind mit Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 30,74 $, berechneter Fair Value 20,08 $ (−35 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MDIBY berechnet?
Wir rechnen Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 20,08 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 30,74 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 20,08 $, das sind rund −35 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (24,90 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR lag 2014 bis 2025 bei +9,7 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +5,3 %, EBIT-Marge +5,9 %, Steuersatz −1,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Die Marktkapitalisierung von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR beträgt 25,0 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR liegt bei 6,81 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Der Gewinn je Aktie von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR beträgt 1,70 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 18,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Die Dividendenrendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR liegt bei 4,7 % (Ausschüttung 85,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Die Nettomarge von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR liegt bei 37,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR liegt bei 11,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR bei 1,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Die operative Marge von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR liegt bei 54,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Der Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR wächst um +0,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +6,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Der freie Cashflow von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR beträgt 388 Mio. € (Geschäftsjahr 2024). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA (MDIBY)?
Die Nettoverschuldung von Mediobanca Banca di Credito Finanziario SpA ADR beträgt 40,2 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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Einige Daten
29.09.2026