Matica Fintec S.p.A (MFT) Fair Value & Analyse

Technologie · IT · Marktkap. €64.3M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 71% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (€0.5865). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (8/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne €1.30 – €3.21 · Fair‑Value‑Band €0.4080 – €0.5865 · der Kurs von €2.04 notiert über dem Fair Value von €0.5865. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

Matica Fintec S.p.A (MFT) notiert aktuell bei €2.04, während unser modellbasierter Fair Value bei €0.5865 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 71.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 8/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Matica Fintec S.p.A einen Umsatz von €42.7M bei einer Nettomarge von 2.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 195.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.3%. Die Nettoverschuldung beträgt €39.5M. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von €0.4080 (Bear Case) bis €0.5865 (Bull Case); der aktuelle Kurs von €2.04 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 16% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 27% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -67% Fair-Value-Potenzial, MFT ist mit -71% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (€1.11) gegenüber Multiplikatoren (€0.4100). Höchste Evidenz: Wachstumsangep. KGV (68).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Matica Fintec S.p.A. entwickelt, produziert und vermarktet Hardware- und Softwarelösungen für den Finanz- und digitalen ID-Markt.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Matica Fintec S.p.A. entwickelt, produziert und vermarktet Hardware- und Softwarelösungen für den Finanz- und digitalen ID-Markt. Es bietet eine zentrale Ausgabe für mittelgroße Produktions-, Desktop-, Software- und Speziallösungen; und Personalisierung von Ausweisen, einschließlich Personalausweisen, Wählerausweisen, Fahrzeugscheinen, Führerscheinen und Gesundheitskarten. Es bedient die Bereiche Finanzen, Regierung, Zugangskontrolle und Transittransport. Das Unternehmen ist in Europa, Asien, Südamerika, den Vereinigten Staaten, Afrika, den Vereinigten Arabischen Emiraten, dem übrigen Nahen Osten, EMEA, Italien, Indien, Australien und China tätig. Der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich in Mailand, Italien. Matica Fintec S.p.A. ist eine Tochtergesellschaft der DISO Verwaltungs AG.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Matica Fintec S.p.A entwickelte sich von €14.7M (FY2021) auf €41.9M (FY2025), rund +30.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei €841K (−9.0%/Jahr seit FY2021).

MFT ist 71% überbewertet. Mit Compal Electronics, Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Computer Hardware · 215 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Computer Hardware-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.