Malayan Banking Berhad (MLYBY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $33.4B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($8.63). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (57/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $2.69 – $7.46 · Fair‑Value‑Band $8.63 – $14.38 · der Kurs von $5.75 notiert unter dem Fair Value von $11.50. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Malayan Banking Berhad (MLYBY) notiert aktuell bei $5.75, während unser modellbasierter Fair Value bei $11.50 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Malayan Banking Berhad einen Umsatz von $28.5B bei einer Nettomarge von 36.5%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 5.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $80.9B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $8.63 (Bear Case) bis $14.38 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $5.75 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 27% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 46% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, MLYBY ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($21.41) gegenüber Substanzwert ($10.35). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Malayan Banking Berhad bietet kommerzielle Bankgeschäfte und damit verbundene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Group Community Financial Services, Group Global Banking sowie Group Insurance und Takaful.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Malayan Banking Berhad bietet kommerzielle Bankgeschäfte und damit verbundene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Group Community Financial Services, Group Global Banking sowie Group Insurance und Takaful. Es bietet Spar- und Festgelder sowie Girokonten an; und Wohnungs- und Privatkredite, Projektfinanzierung, Überziehungskredite und Handelsfinanzierung sowie Überweisungsdienste. Das Unternehmen bietet auch Kreditkarten an; Bancassurance-Produkte; Mietkauf-, Investmentfonds-, Cash-Management-, Depotbank- und Treuhanddienstleistungen; und Treasury-Aktivitäten und -Dienstleistungen, einschließlich Devisen, Geldmarkt, Derivate und Kapitalmarkthandel. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Investmentbanking- und Wertpapiervermittlungsdienstleistungen an, die Unternehmensberatung, Anleihen- und Aktienemissionen, syndizierte Akquisitionsberatung, Umschuldungsberatung sowie Aktien- und Termingeschäfte umfassen. sowie Vermögens- und Fondsverwaltungsdienstleistungen, einschließlich einer Reihe konventioneller und islamischer Anlagelösungen. Darüber hinaus zeichnet das Unternehmen allgemeine und Lebensversicherungsgeschäfte, Offshore-Investment-Lebensversicherungsgeschäfte sowie allgemeine und Familienversicherungsgeschäfte ab; und bietet Offshore- und islamisches Banking, Multifinanzierung, Büro, Unternehmensfinanzierung, Immobilienleasing und -handel, Nominee, Immobilieninvestitionen, Unternehmens-/Wirtschaftsberatung, IT-Sharing und -Entwicklung, Finanz- und Investitionsberatung, Forschung sowie Leasing- und Factoring-Dienste sowie betriebswirtschaftliche Beratungs-/Unterstützungsdienste.Das Unternehmen bedient Privatpersonen, Unternehmen, Finanzinstitute, Regierungs-, institutionelle und gewerbliche Kunden sowie Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen in Malaysia, Singapur, Indonesien, den Philippinen, Brunei Darussalam, der Volksrepublik China, der Sonderverwaltungszone Hongkong, Vietnam, dem Vereinigten Königreich, den Vereinigten Staaten von Amerika, Kambodscha, Laos, Myanmar, Labuan Offshore und Thailand. Das Unternehmen wurde 1960 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kuala Lumpur, Malaysia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Malayan Banking Berhad entwickelte sich von $29.0B (FY2021) auf $48.0B (FY2025), rund +13.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $10.0B (+5.3%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1088 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.