Monex, S.A. (MONEXB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MX · Marktkap. 17.3B MXN

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (30.00 MXN). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (30.00 MXN bis 89.63 MXN). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 8.56 MXN – 20.85 MXN · Fair‑Value‑Band 30.00 MXN – 89.63 MXN · der Kurs von 20.00 MXN notiert unter dem Fair Value von 40.00 MXN. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

Monex, S.A. (MONEXB) notiert aktuell bei 20.00 MXN, während unser modellbasierter Fair Value bei 40.00 MXN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Monex, S.A. einen Umsatz von 11.8B MXN bei einer Nettomarge von 24.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 141.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 21.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 6.5B MXN. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 30.00 MXN (Bear Case) bis 89.63 MXN (Bull Case); der aktuelle Kurs von 20.00 MXN liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 11% Fair-Value-Potenzial, MONEXB ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (383.64 MXN) gegenüber Substanzwert (11.21 MXN). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Monex, S.A.B. de C.V. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Monex, S.A.B. de C.V. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen an. Zu den Produkten und Dienstleistungen des Unternehmens gehören Devisen und Zahlungen, Akkreditive, kurzfristige Kreditfazilitäten, digitale Konten, Investmentfonds, Trusts, Derivate und strukturierte Schuldverschreibungen, Finanzberatung, Wertpapierinvestitionen, internationale Investitionen sowie Handelsplattformen für digitale Währungen und Versicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen in den Bereichen Devisenhandel, Cash-Management, Geschäftskredite, Börsenmakler, Privatberatung, Termineinlagenzertifikate, Vermögensverwaltung und Schuldscheine mit zahlbarer Rendite bei Fälligkeit an. Kreditprodukte und internationale Handelsdienstleistungen; Zu den Risikomanagementprodukten und -dienstleistungen gehören Optionen, institutionelle Ersparnisse und persönliche Altersvorsorgepläne, Forwards, Swaps und Futures. und Leasingprodukte für transportbezogene Vermögenswerte sowie Maschinen und Ausrüstung. Darüber hinaus beschäftigt sich das Unternehmen mit der Individualisierung von Fonds und Sparkassen; Analyse und Ausgabe von Anlageempfehlungen, Verkaufsförderung oder Kommerzialisierung von Wertpapieren, Geldtransfertransaktionen; Devisenkauf/-verkauf und Verwaltung von Anlageportfolios; sowie mobile und elektronische Bankdienstleistungen. Das Unternehmen betreibt ein Netzwerk von 32 Büros in Mexiko, 6 Büros in den Vereinigten Staaten, 1 Büro in Kanada, 1 Büro im Vereinigten Königreich, 1 Büro in Spanien, 1 Büro in den Niederlanden, 1 Büro in Singapur und 1 Büro in Luxemburg. Das Unternehmen wurde 1985 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mexiko-Stadt, Mexiko.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2018 – FY2022 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Monex, S.A. entwickelte sich von 7.5B MXN (FY2018) auf 12.1B MXN (FY2022), rund +12.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2022 bei 2.9B MXN (+27.1%/Jahr seit FY2018).

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Vergleichsgruppe

Capital Markets · 425 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.