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Datenbasierte Aktienbewertung

Mizrahi Tefahot (MZTF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Mizrahi Tefahot wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · Il · ISIN IL0006954379

MT Einige Daten 18.09.2026

Mizrahi Tefahot

MZTF · TA

Überbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.

!Fair Value 175,03 ILA · Überbewertet (−27 %)
!Qualität 56/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +25,4 %/J)
✓Hochprofitabel · 38,8 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
✓Über den Vergleichswerten (10/13)
✓Breiter Burggraben 71/100
!Insider-Aktivität 45/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
!Schwach bei Zukunft: 2 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

254,38 ILA 72,32 ILA Fair Value 175,03 ILA 04.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 72,32 ILA – 254,38 ILA · Fair‑Value‑Band 136,04 ILA – 292,54 ILA · der Kurs von 239,60 ILA notiert über dem Fair Value von 175,03 ILA. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Mizrahi Tefahot Bank Ltd. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankdienstleistungen in Israel und international an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Haushalte, Kleinunternehmen, Private Banking, Commercial Banking, Business Banking und Finanzmanagement.

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Die Mizrahi Tefahot Bank Ltd. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankdienstleistungen in Israel und international an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Haushalte, Kleinunternehmen, Private Banking, Commercial Banking, Business Banking und Finanzmanagement. Das Unternehmen bietet Girokonten an, darunter Vorzugs-, Manager-, Vorzugsmitarbeiter-, Verheirateten-, Geschäfts-, Soldaten- und Studentenkonten. private Bankdienstleistungen; Hypotheken; und Einlagen- und Sparpläne, wie z. B. kurz-, mittel- und langfristige, sofortige, liquide, monatliche Erträge und 4-jährige Festlaufzeiten sowie kurz-, mittel- und langfristige liquide Einlagen; Einsparungen per Lastschrift; und Karambole. Es bietet auch Sofort-, Hausrenovierungs-, Auto-, Allzweck-, Studenten- und Geschäftskreditprodukte an; und Kreditkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen ein Girokonto für Unternehmen an; Leistungspaket bestehend aus professionellem Business Banker, verschiedenen Kommunikationskanälen und Digital Banking; Finanzierungslösungen, zu denen staatlich geförderte Kredite für kleine Unternehmen und Energieoptimierung, Kredite für kleine und mittlere Unternehmen, Diskontierung von Schecks und Kreditkarten sowie Factoring gehören; internationaler Handel und Finanzierung; und Einlagen für Unternehmer. Darüber hinaus bietet es Finanzinstrumente für den Abschluss von Geschäften im Ausland, wie z. B. die Eröffnung und Aufrechterhaltung von Dokumentenakkreditiven; Diskontierung von Wechseln oder Verpflichtungen ausländischer Banken oder Unternehmen; Forfaitierungs- und Transitgeschäfte; Bearbeitung von Dokumentensammlungen; Finanzierung von Exporten; internationale Handelstransaktionen; mittel- bis langfristige Transaktionen; strukturierte Handelsfinanzierung; und Garantien, Vorschüsse, Ausführungs- und Finanzgarantien für Auslandsaktivitäten. Das Unternehmen war früher als United Mizrahi Bank Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im November 2005 in Mizrahi Tefahot Bank Ltd.Die Mizrahi Tefahot Bank Ltd. wurde 1923 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Ramat Gan, Israel. Die Mizrahi Tefahot Bank Ltd. ist eine Tochtergesellschaft der Mizrahi Tefahot Registration Company Ltd.

Aktienanalyse

Mizrahi Tefahot (MZTF) notiert aktuell bei 239,60 ILA, während unser modellbasierter Fair Value bei 175,03 ILA liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36,9 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 187,13 ILA je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 239,60 ILA.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 89,56 ILA, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 136,04 ILA (Bear) bis 292,54 ILA (Bull), der Kurs von 239,60 ILA liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Mizrahi Tefahot entwickelte sich von 13,1 Mrd. ILS (FY2021) auf 29,6 Mrd. ILS (FY2025), rund +22,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,6 Mrd. ILS (+15,3 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 62,5 Mrd. ILA · KGV 11,2 · KUV 2,13 · Gewinn je Aktie (TTM) 21,37 ILA · Dividendenrendite 4,0 % · Nettomarge 19,0 % · Eigenkapitalrendite 16,5 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,6 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, MZTF ist mit −27 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 136,04 ILA Fair Value 175,03 ILA Bull 292,54 ILA
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (8,50 ILS je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 142,62 ILA 183,34 ILA 491,03 ILA 67
Gordon-Wachstumsmodell 88,47 ILA 183,94 ILA 291,81 ILA 66
DDM mehrstufig 88,47 ILA 155,10 ILA 193,05 ILA 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 88,47 ILA 183,94 ILA 291,81 ILA 66
DDM mehrstufig 88,47 ILA 155,10 ILA 193,05 ILA 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 211,05 ILA 281,40 ILA 351,75 ILA 63
KBV-Multiple 140,35 ILA 187,13 ILA 233,91 ILA 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 66,83 ILA 89,56 ILA 133,66 ILA 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 142,62 ILA 183,34 ILA 491,03 ILA 67

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Benachrichtige mich, wenn MZTF den Fair Value erreicht

Leg MZTF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 56/100

Davon Geschäftsqualität 60 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 65

Profitabilität 34
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 39
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 49
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 63
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 86
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 54
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 62
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 77
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+3,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+25,4 %
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,9 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+26,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+22,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.23 % gegen 16 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.27 % → 31 %

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−35,3 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.

MZTF ist 37 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Mizrahi Tefahot mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1073 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 11/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 62 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −2 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 16 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 39 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 62 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 0 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 4,0 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,96× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 11,2× · Günstiger als Median
KBV 0,55× · Günstigste 25 %
KUV (TTM) 1,33× · Günstigste 25 %
P/FCF 1,2× · Günstiger als Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)2 · Sektor 44
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)66 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)52 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)81 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group DBS19 20,20 THB 6,69 THB −67 %
China Merchants Bank Co 3968 51,35 HK$ 78,59 HK$ +53 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,74 € 4,04 € −40 %
HDFC Bank Limited HDB 23,16 $ 15,60 $ −33 %
BNP Paribas SA BNP 102,32 € 105,99 € +4 %
UniCredit S.p.A UCG 82,92 € 77,62 € −6 %
Mizuho Financial Group MFG 11,15 $ 9,67 $ −13 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.359 ₹ 636,31 ₹ −53 %
The PNC Financial Services Group PNC 231,49 $ 159,52 $ −31 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 31,28 SGD 19,80 SGD −37 %

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Mizrahi Tefahot · Fair Value
175,03 ILA −37%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Mizrahi Tefahot Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/MZTF

Häufige Fragen

Ist Mizrahi Tefahot (MZTF) über- oder unterbewertet?
Stand 18.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 175,03 ILA gegenüber einem Kurs von 239,60 ILA, rund −27 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von MZTF?
Unser modellbasierter Fair Value für Mizrahi Tefahot liegt bei 175,03 ILA (Stand 18.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 239,60 ILA.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MZTF?
Mizrahi Tefahot hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 175,03 ILA (Stand 18.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 136,04 ILA, optimistisches Szenario 292,54 ILA. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Mizrahi Tefahot Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 175,03 ILA, gegenüber einem Kurs von 239,60 ILA rund −27 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 136,04 ILA, optimistisches Szenario 292,54 ILA. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Mizrahi Tefahot weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 14,4 Mrd. ILS aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 18.09.2026).
Zahlt Mizrahi Tefahot eine Dividende?
Mizrahi Tefahot weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,03 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 18.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Mizrahi Tefahot (MZTF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Mizrahi Tefahot den freien Cashflow fünf Jahre lang um -35,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +25,4 % pro Jahr. Stand 18.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von MZTF?
Unsere Modelle diskontieren Mizrahi Tefahot mit 9,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,16, Laenderaufschlag Israel. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Mizrahi Tefahot sind das -35,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Mizrahi Tefahot (MZTF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Mizrahi Tefahot um +25,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -35,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Mizrahi Tefahot einpreist (-35,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 25,72 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Mizrahi Tefahot je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Mizrahi Tefahot liegt er bei 175,03 ILA je Aktie (Stand 18.09.2026), der Kurs bei 239,60 ILA. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Mizrahi Tefahot Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 18.09.2026 notiert MZTF über dem berechneten Fair Value: Kurs 239,60 ILA, Fair Value 175,03 ILA, rund −27 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MZTF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (239,60 ILA), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (175,03 ILA). Bei Mizrahi Tefahot liegen zwischen beiden 64,57 ILA je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Mizrahi Tefahot wert?
An der Börse wird Mizrahi Tefahot mit rund 62,5 Mrd. ILA bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 18.09.2026). Je Aktie sind das 239,60 ILA; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 175,03 ILA je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MZTF?
Unsere Modelle spannen für Mizrahi Tefahot eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 136,04 ILA, mittleres 175,03 ILA, optimistisches 292,54 ILA je Aktie (Stand 18.09.2026, Kurs 239,60 ILA). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von MZTF?
Mizrahi Tefahot hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,2 (Stand 18.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 175,03 ILA aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,6, KUV 1,3.
Wie solide ist die Bilanz von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Mizrahi Tefahot (Stand 18.09.2026): Eigenkapitalrendite 16,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,96. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 56/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Welche Aktien sind mit Mizrahi Tefahot vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Mizrahi Tefahot Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 18.09.2026: Kurs 239,60 ILA, berechneter Fair Value 175,03 ILA (−27 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MZTF berechnet?
Wir rechnen Mizrahi Tefahot mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 175,03 ILA, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Mizrahi Tefahot liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Der Schlusskurs vom 17.09.2026 liegt bei 239,60 ILA. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 175,03 ILA, das sind rund −27 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Mizrahi Tefahot jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (136,04 ILA bis 292,54 ILA) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Mizrahi Tefahot lag 2014 bis 2025 bei +16,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +15,6 %, EBIT-Marge +0,8 %, Steuersatz +0,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Mizrahi Tefahot

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Die Marktkapitalisierung von Mizrahi Tefahot beträgt 62,5 Mrd. ILA. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Mizrahi Tefahot liegt bei 2,13 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Der Gewinn je Aktie von Mizrahi Tefahot beträgt 21,37 ILA (Kurs ÷ EPS = KGV 11,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Die Dividendenrendite von Mizrahi Tefahot liegt bei 4,0 % (Ausschüttung 45,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Die Nettomarge von Mizrahi Tefahot liegt bei 19,0 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Mizrahi Tefahot liegt bei 16,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Mizrahi Tefahot bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Die operative Marge von Mizrahi Tefahot liegt bei 61,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Der Umsatz von Mizrahi Tefahot wächst um +0,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Der Gewinn je Aktie von Mizrahi Tefahot wächst um −4,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Der freie Cashflow von Mizrahi Tefahot beträgt 16,1 Mrd. ILA (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Mizrahi Tefahot hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 38,3 Mrd. ILA (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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