EN DE
Beobachte Mizrahi Tefahot kostenlos: wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern.
Datenbasierte Aktienbewertung

Mizrahi Tefahot (MZTF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Mizrahi Tefahot ILS 175, Kurs ILS 215, also 18,9 % unter dem Kurs, Qualität 62 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen Il · ISIN IL0006954379

MT Mizrahi Tefahot Logo Viele Daten 03.11.2026

Mizrahi Tefahot

MZTF · TA
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 19 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 62/100
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +25,4 %/J in ILS)
Hochprofitabel · 38,7 % Nettomarge (TTM)
Positiver freier Cashflow
Über den Vergleichswerten (10/14)
Viele Daten
Moderate Schulden
Großer Wettbewerbsvorteil 70/100 · dünne Datenlage
Fair Value ILS 174,69 · Überbewertet (−18,9 %)

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Wettbewerbsregeln könnten niedrigere Einlagenzinsen erzwingen🚩Sammelklage wegen nicht gezahlter Zinsen auf Konten
Beobachte Mizrahi Tefahot kostenlos: wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern. Kostenlos beobachten

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

ILS 251,37 ILS 73,97 Fair Value ILS 174,69 06.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 03.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ILS 73,97 – ILS 251,37 · Fair‑Value‑Band ILS 135,60 – ILS 258,93 · der Kurs von ILS 215,30 notiert über dem Fair Value von ILS 174,69. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 03.11.2026.

Mizrahi Tefahot in deiner Wochenmail mitverfolgen

Jeden Mittwoch siehst du, ob Mizrahi Tefahot auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.

Du bekommst einen Bestätigungslink. Abmelden geht mit einem Klick.

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Unternehmensprofil

Die Mizrahi Tefahot Bank Ltd. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankdienstleistungen in Israel und international an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Haushalte, Kleinunternehmen, Private Banking, Commercial Banking, Business Banking und Finanzmanagement.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Das Unternehmen bietet Girokonten an, darunter Vorzugs-, Manager-, Vorzugsmitarbeiter-, Verheirateten-, Geschäfts-, Soldaten- und Studentenkonten. private Bankdienstleistungen; Hypotheken; und Einlagen- und Sparpläne, wie z. B. kurz-, mittel- und langfristige, sofortige, liquide, monatliche Erträge und 4-jährige Festlaufzeiten sowie kurz-, mittel- und langfristige liquide Einlagen; Einsparungen per Lastschrift; und Karambole.

Es bietet auch Sofort-, Hausrenovierungs-, Auto-, Allzweck-, Studenten- und Geschäftskreditprodukte an; und Kreditkarten.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen ein Girokonto für Unternehmen an; Leistungspaket bestehend aus professionellem Business Banker, verschiedenen Kommunikationskanälen und Digital Banking; Finanzierungslösungen, zu denen staatlich geförderte Kredite für kleine Unternehmen und Energieoptimierung, Kredite für kleine und mittlere Unternehmen, Diskontierung von Schecks und Kreditkarten sowie Factoring gehören; internationaler Handel und Finanzierung; und Einlagen für Unternehmer.

Darüber hinaus bietet es Finanzinstrumente für den Abschluss von Geschäften im Ausland, wie z. B. die Eröffnung und Aufrechterhaltung von Dokumentenakkreditiven; Diskontierung von Wechseln oder Verpflichtungen ausländischer Banken oder Unternehmen; Forfaitierungs- und Transitgeschäfte; Bearbeitung von Dokumentensammlungen; Finanzierung von Exporten; internationale Handelstransaktionen; mittel- bis langfristige Transaktionen; strukturierte Handelsfinanzierung; und Garantien, Vorschüsse, Ausführungs- und Finanzgarantien für Auslandsaktivitäten.

Das Unternehmen war früher als United Mizrahi Bank Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im November 2005 in Mizrahi Tefahot Bank Ltd. Die Mizrahi Tefahot Bank Ltd. wurde 1923 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Ramat Gan, Israel.

Die Mizrahi Tefahot Bank Ltd. ist eine Tochtergesellschaft der Mizrahi Tefahot Registration Company Ltd.

Aktienanalyse

Mizrahi Tefahot (MZTF) notiert aktuell bei ILS 215,30, während unser modellbasierter Fair Value bei ILS 174,69 liegt, also 19 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

Mehr anzeigen

Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel ILS 186,30 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von ILS 215,30.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit ILS 89,16, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Mizrahi Tefahot entwickelte sich von ILS 13,1 Mrd. (FY2021) auf ILS 29,6 Mrd. (FY2025), rund +22,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ILS 5,6 Mrd. (+15,3 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung ILS 56,6 Mrd. Groß · KGV 10,1 · KUV 3,95 · Gewinn je Aktie (12 Monate) ILS 21,33 · Dividendenrendite 4,5 % · Nettomarge 38,7 % · Eigenkapitalrendite 16,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,6 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 70 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: ILS 135,60 bis ILS 258,93, der Kurs von ILS 215,30 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 14 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 12 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, MZTF ist mit −19 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value ILS 174,69
Spanne ILS 135,60 bis ILS 258,93
Kurs ILS 215,30 · Abstand −18,9 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (ILS 9,92 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen ILS 135,60 ILS 174,69 ILS 258,93 75
Gordon-Wachstumsmodell ILS 83,11 ILS 163,22 ILS 243,50 67
DDM mehrstufig ILS 83,11 ILS 142,23 ILS 172,61 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell ILS 83,11 ILS 163,22 ILS 243,50 67
DDM mehrstufig ILS 83,11 ILS 142,23 ILS 172,61 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple ILS 210,64 ILS 280,86 ILS 351,07 63
KBV-Multiple ILS 139,73 ILS 186,30 ILS 232,88 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) ILS 66,54 ILS 89,16 ILS 133,07 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen ILS 135,60 ILS 174,69 ILS 258,93 75

Volle Fair-Value-Analyse öffnen →

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 62/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 34
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 39
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 100
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 49
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 63
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 86
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 42
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 40
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 75
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

Volle Qualitätsanalyse öffnen →

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+3,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+25,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +16,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,9 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+27,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+22,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,5 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.22,5 % gegen 16,0 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.27 % → 31 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.

MZTF wirkt überbewertet: Fair Value 19 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Mizrahi Tefahot mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1002 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 10/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 62 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −18,9 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 16,0 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,0 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 38,7 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 65,3 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) −0,6 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 4,5 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,96× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 10,1× · Günstiger als Median
KBV 1,63× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 3,95× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow 3,5× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 0,9× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)8 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 48
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)64 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)52 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)90 · Sektor 52

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,52 ¥7,59 +38 % vs. MZTF
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,54 ¥52,73 +24 % vs. MZTF
BNP Paribas SA BNP 91,94 € 106,01 € +15 % vs. MZTF
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,27 € 4,59 € −27 % vs. MZTF
UniCredit S.p.A UCG 77,18 € 50,44 € −35 % vs. MZTF
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 SGD 27,93 SGD 18,20 −35 % vs. MZTF
Mizuho Financial Group MFG $9,80 $5,90 −40 % vs. MZTF
DBS Group D05 SGD 71,20 SGD 40,39 −43 % vs. MZTF
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹760,00 ₹406,39 −47 % vs. MZTF
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.500 ₹615,63 −59 % vs. MZTF

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Alle unterbewerteten Aktien TechnologieFinanzwesenGesundheitswesenZyklischer KonsumDefensiver KonsumKommunikationsdiensteIndustrieEnergieGrundstoffeImmobilienVersorger Stark unterbewertete AktienUnterbewertete QualitätsaktienUnterbewertete Blue-Chip-AktienUnterbewertete NebenwerteUnterbewertete Dividendenaktien

Fertige Strategien ausprobieren

Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.

🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Wettbewerbsvorteil zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

Tools entdecken

Aktien-ScreenerNach Region, Größe und Sektor filtern Vergleichs-ToolZwei Aktien Seite an Seite KGV berechnenRechner mit Branchenvergleich AktiendurchschnittsrechnerKostenloser Rechner
Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Mizrahi Tefahot: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Mizrahi Tefahot Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/MZTF

Häufige Fragen

Ist Mizrahi Tefahot (MZTF) über- oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ILS 174,69 gegenüber einem Kurs von ILS 215,30, rund 19 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von MZTF?
Unser modellbasierter Fair Value für Mizrahi Tefahot liegt bei ILS 174,69 (Stand 03.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ILS 215,30.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MZTF?
Mizrahi Tefahot hat einen Qualitäts-Score von 62/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von ILS 174,69 (Stand 03.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von ILS 135,60 bis ILS 258,93. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Mizrahi Tefahot Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei ILS 174,69, gegenüber einem Kurs von ILS 215,30 rund 19 % tiefer (überbewertet). Spanne von ILS 135,60 bis ILS 258,93. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Mizrahi Tefahot weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ILS 14,3 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.11.2026).
Zahlt Mizrahi Tefahot eine Dividende?
Mizrahi Tefahot weist aktuell eine Dividendenrendite von 4,48 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Mizrahi Tefahot (MZTF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Mizrahi Tefahot den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +25,4 % pro Jahr. Stand 03.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von MZTF?
Unsere Modelle diskontieren Mizrahi Tefahot mit 9,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,11, Laenderaufschlag Israel. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Mizrahi Tefahot sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Mizrahi Tefahot (MZTF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Mizrahi Tefahot um +25,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Mizrahi Tefahot einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 28,40 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Mizrahi Tefahot je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Mizrahi Tefahot liegt er bei ILS 174,69 je Aktie (Stand 03.11.2026), der Kurs bei ILS 215,30. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Mizrahi Tefahot Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 notiert MZTF über dem berechneten Fair Value: Kurs ILS 215,30, Fair Value ILS 174,69, rund −19 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MZTF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (ILS 215,30), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (ILS 174,69). Bei Mizrahi Tefahot liegen zwischen beiden ILS 40,61 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Mizrahi Tefahot wert?
An der Börse wird Mizrahi Tefahot mit rund ILS 56,6 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.11.2026). Je Aktie sind das ILS 215,30; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von ILS 174,69 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MZTF?
Unsere Modelle spannen für Mizrahi Tefahot eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario ILS 135,60, mittleres ILS 174,69, optimistisches ILS 258,93 je Aktie (Stand 03.11.2026, Kurs ILS 215,30). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von MZTF?
Mizrahi Tefahot hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,1 (Stand 03.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von ILS 174,69 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 10,3. Weitere Vielfache: KBV 1,6, KUV 3,9, EV/EBITDA 0,9.
Wie solide ist die Bilanz von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Mizrahi Tefahot (Stand 03.11.2026): Eigenkapitalrendite 16,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,96. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 62/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist MZTF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Mizrahi Tefahot notiert bei ILS 215,30, rund 14 % unter dem 52-Wochen-Hoch von ILS 251,37 und 12 % über dem Tief von ILS 192,30 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von ILS 174,69.
Welche Aktien sind mit Mizrahi Tefahot vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Mizrahi Tefahot Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.11.2026: Kurs ILS 215,30, berechneter Fair Value ILS 174,69 (−19 %), Qualitäts-Score 62/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MZTF berechnet?
Wir rechnen Mizrahi Tefahot mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von ILS 174,69, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Mizrahi Tefahot liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei ILS 215,30. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei ILS 174,69, das sind rund 19 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Mizrahi Tefahot jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (ILS 135,60 bis ILS 258,93) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Mizrahi Tefahot lag 2014 bis 2025 bei +16,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +15,6 %, EBIT-Marge +0,8 %, Steuersatz +0,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Mizrahi Tefahot

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Die Marktkapitalisierung von Mizrahi Tefahot beträgt ILS 56,6 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Mizrahi Tefahot liegt bei 3,95 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Der Gewinn je Aktie von Mizrahi Tefahot beträgt ILS 21,33 (Kurs ÷ EPS = KGV 10,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Die Dividendenrendite von Mizrahi Tefahot liegt bei 4,5 % (Ausschüttung 45,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Die Nettomarge von Mizrahi Tefahot liegt bei 38,7 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Mizrahi Tefahot liegt bei 16,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Mizrahi Tefahot bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Die operative Marge von Mizrahi Tefahot liegt bei 65,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Der Umsatz von Mizrahi Tefahot wächst um −0,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Der Gewinn je Aktie von Mizrahi Tefahot wächst um −2,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Der freie Cashflow von Mizrahi Tefahot beträgt ILS 16,1 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Mizrahi Tefahot (MZTF)?
Mizrahi Tefahot hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto ILS 38,3 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
Kostenlos · ohne Konto

Mizrahi Tefahot in der Live-Analyse beobachten

Ein Klick, und Mizrahi Tefahot liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 27.000+ Aktien.

Kostenlos beobachten →

Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.