NPR FINANCE LTD. (NPRFIN) Fair Value & Analyse

Other · IN · Marktkap. ₹123M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 70% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹7.39). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹6.91 – ₹37.32 · Fair‑Value‑Band ₹4.43 – ₹7.39 · der Kurs von ₹20.00 notiert über dem Fair Value von ₹5.91. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

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Analyse

NPR FINANCE LTD. (NPRFIN) notiert aktuell bei ₹20.00, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹5.91 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 70.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Other. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte NPR FINANCE LTD. einen Umsatz von ₹50.1M bei einer Nettomarge von 4.2%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 47.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 0.4%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹2.4M. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹4.43 (Bear Case) bis ₹7.39 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹20.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 51% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Other notiert in unserer Abdeckung bei -24% Fair-Value-Potenzial, NPRFIN ist mit -70% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (₹54.92) gegenüber Wachstums-DCF (₹2.84). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

NPR Finance Limited betreibt Finanzierungsaktivitäten in Indien. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Finanzen, Geldwechsel, Windenergieerzeugung und Immobilien. Das Unternehmen vergibt Kredite, die durch Hypothekenverträge, unbesicherte Privatkredite, zwischenbetriebliche Einlagen sowie Aktien und Wertpapiere gedeckt sind.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

NPR Finance Limited betreibt Finanzierungsaktivitäten in Indien. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Finanzen, Geldwechsel, Windenergieerzeugung und Immobilien. Das Unternehmen vergibt Kredite, die durch Hypothekenverträge, unbesicherte Privatkredite, zwischenbetriebliche Einlagen sowie Aktien und Wertpapiere gedeckt sind. Es finanziert sowohl Dreiräder als auch gebrauchte Nutzfahrzeuge und Pkw. Das Unternehmen ist auch im Geldwechselgeschäft tätig, einschließlich des Verkaufs von Währungen und Reiseschecks; Einlösung verschiedener Währungen und Reiseschecks für öffentliche NRIs, Ausländer, Banken und andere; Western Union-Geldtransferaktivitäten; und Verkauf von BTM-Karten. Darüber hinaus erzeugt es Strom durch zwei Windturbinengeneratoren mit jeweils 1,25 MW Leistung in Dhule und Sangli im Bundesstaat Maharashtra. Darüber hinaus ist das Unternehmen im Immobilienentwicklungsgeschäft tätig. NPR Finance Limited wurde 1989 gegründet und hat seinen Sitz in Kalkutta, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von NPR FINANCE LTD. entwickelte sich von ₹74.3M (FY2022) auf ₹47.6M (FY2026), rund −10.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹2.1M.

NPRFIN ist 70% überbewertet. Mit Federal Home Loan Mortgage Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Other · 381 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Other-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.