PicS N.V (PICS) Fair Value & Analyse

Technology · US · Marktkap. $1.4B

PicS N.V PICS · US

Kurs$10.55

Fair Value$28.11

Potenzial+166.4%

Qualität95/100

Evidenz: Hoch Spanne $25.00 – $34.71

Fair Value Stand: 29.06.2026

Aus 15 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert

Fair Value am 29.06.2026 aktualisiert — angepasst von $32.71 auf $28.11 (−14.1%) seit 24.06.2026. Aktienkurs +0.5% im letzten Monat.

Kurs vs. Fair Value (5 Monate)

5‑Monats‑Spanne $8.95 – $18.84 · Fair‑Value‑Band $25.00 – $34.71 · der Kurs von $10.55 notiert unter dem Fair Value von $28.11. Stand 29.06.2026.

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Analyse

PicS N.V (PICS) notiert aktuell bei $10.55, während unser modellbasierter Fair Value bei $28.11 liegt — das entspricht einer Einschätzung von 166.4% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 95/100 (hohe Qualität), Sektor Technology. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bär-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PicS N.V einen Umsatz von $11.7B bei einer Nettomarge von 10.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 70.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 30.7%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $2.0B aus. Fundamentaldaten Stand 29.06.2026

Kennzahlen & Finanzlage

Umsatz (TTM) $11.7B

Umsatzwachstum (J/J) +70.2%

Nettomarge 10.0%

Eigenkapitalrendite 30.7%

Free Cashflow −$4.4B FY2025

KGV 6.0

Weitere Kennzahlen

Operative Marge 41.7%

Gewinn je Aktie (TTM) $1.75

Gewinnwachstum (J/J) -99.7%

Nettoliquidität $2.0B FY2024

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten (EODHD) · Stand 29.06.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Über das Unternehmen

PicS N.V. ist ein digitales Finanzdienstleistungsunternehmen, das Privatpersonen und Unternehmen in Brasilien digitale Geldbörsen und Anwendungen bereitstellt. Das Unternehmen bietet seinen Verbrauchern eine Reihe von Transaktionsprodukten an, darunter Pix, ein Sofortzahlungssystem, Peer-to-Peer zwischen PicPay-Konten, Rechnungszahlungen, Gehaltsabrechnungsportabilität, globales Konto und einen Zahlungsassistenten, der Verbraucher über einen integrierten Hub bei der Organisation, Zentralisierung und Begleichung von Rechnungen unterstützt. Das Unternehmen bietet auch Mehrzweckkarten an; Privatkredite; Ratenzahlungen; Lohndarlehen für Beamte, Rentner und Rentner; private Lohndarlehen für formell beschäftigte Arbeitnehmer; und Zugang zum jährlichen FGTS-Geburtstagsauszahlungsprogramm. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine digitale Versicherungsvertriebsplattform mit Produkten wie einer digitalen Geldbörsenversicherung, einem PicPay Card-Rechnungsschutz, einer Kreditlebensversicher…

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PicS N.V entwickelte sich von R$1.2B (FY2021) auf R$6.3B (FY2025) — rund +50.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$1.1B.

Umsatz +50.5%/Jahr

FY21 R$1.2B

FY22 R$3.0B

FY23 R$3.1B

FY24 R$5.2B

FY25 R$6.3B

Nettoergebnis

FY21 −R$1.6B

FY22 −R$45.7M

FY23 R$34.5M

FY24 R$218M

FY25 R$1.1B

Vollständige interaktive Analyse öffnen →

Aktie	Kurs	Fair Value	vs. Fair Value
Microsoft Corporation MSF	€324.60	€273.67	-16%
Oracle Corporation ORCL	$201.26	$43.29	-78%
Palantir Technologies Inc PTX	€114.20	€17.96	-84%
Palo Alto Networks, Inc 5AP	€231.80	€35.85	-85%
CrowdStrike Holdings CRWD	C$53.33	C$6.32	-88%
Fortinet, Inc FTNT	$149.67	$35.84	-76%

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Häufige Fragen

Ist PicS N.V (PICS) unterbewertet?

Stand 29.06.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $28.11 gegenüber einem Kurs von $10.55 — rund +166% (unterbewertet). Modellbasierte Schätzung, keine Anlageberatung.

Was ist der Fair Value von PICS?

Unser aus 21 Modellen berechneter Fair Value für PicS N.V liegt bei $28.11 (Stand 29.06.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $10.55.

Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PICS?

PicS N.V hat einen Qualitäts-Score von 95/100 — er misst Profitabilität, Wachstum und Bilanzstärke aus nicht-bewertungsbezogenen Faktoren.

Wie hoch ist der Umsatz von PicS N.V (PICS)?

PicS N.V weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $11.7B aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.06.2026).

Wie hoch ist die Nettomarge von PICS?

Die Nettomarge von PicS N.V liegt bei rund 10.0% — das Unternehmen behält damit etwa 10.0% seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch einen Stapel unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens verschmolzen und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten — nichts geschätzt.

Nur zu Bildungs- und Recherchezwecken · keine Anlageberatung · keine Kauf-/Verkaufsempfehlung. Modellbasierte Schätzungen sind keine Gewissheiten; ihre Verlässlichkeit hängt von Datenqualität und Annahmen ab.