Piramal Finance Limited (PIRAMALFIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹485B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 37% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹1,331). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (30/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (9 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

9‑Monats‑Spanne ₹1,316 – ₹2,197 · Fair‑Value‑Band ₹998.41 – ₹1,331 · der Kurs von ₹2,110 notiert über dem Fair Value von ₹1,331. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 19.07.2026.

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Analyse

Piramal Finance Limited (PIRAMALFIN) notiert aktuell bei ₹2,110, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹1,331 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 30/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Piramal Finance Limited einen Umsatz von ₹52.0B bei einer Nettomarge von 29.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 24.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.7%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹757B. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹998.41 (Bear Case) bis ₹1,331 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹2,110 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 67% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, PIRAMALFIN ist mit -37% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹1,307) gegenüber DCF-Modelle (₹525.94). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Piramal Finance Limited, ein Immobilienfinanzierungsunternehmen, bietet Finanzierungslösungen für Firmen- und Privatkunden in Indien.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Piramal Finance Limited, ein Immobilienfinanzierungsunternehmen, bietet Finanzierungslösungen für Firmen- und Privatkunden in Indien. Es bietet Wohnungsbaudarlehen wie Wohnungs-, Bau-, Renovierungs- und Erweiterungsdarlehen an; Geschäftskredite, zu denen Betriebsmittelkredite, Immobilienkredite und besicherte Geschäftskredite gehören, sowie Kredite für wachsende Unternehmen, zur Konsolidierung von Geschäftsanforderungen und für Fachkräfte; und Immobilienfinanzierung, Unternehmensfinanzierung, aufstrebende Unternehmenskredite sowie Kapitalmärkte und Beratungsdienste. Piramal Finance Limited war früher als Piramal Capital & Housing Finance Limited bekannt und änderte seinen Namen im März 2022 in Piramal Finance Limited. Das Unternehmen wurde 1984 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Piramal Finance Limited entwickelte sich von ₹45.6B (FY2022) auf ₹104B (FY2026), rund +22.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹15.0B (+29.2%/Jahr seit FY2022).

PIRAMALFIN ist 37% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 42/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.